Раньше я регулярно натыкалась в интернете на статьи и вопросы о том, как получить регулярный дивидендный доход и какие корпорации постоянно выплачивают хорошие дивиденды. Некоторое время назад я поняла, что мне самой интересно построить часть своего бюджета на регулярных дивидендных выплатах. Рассказываю по порядку.
Зачем мне нужны регулярные дивидендные выплаты
Многие инвесторы любят "создавать постоянные денежный поток". Цели у всех разные. Кто-то принимает для себя решение, что все выплаты он реинвестирует в покупку новых ценных бумаг для наращивания портфеля на будущее. Кто-то строит дивидендный или купонный комбайн, о последнем я уже писала ранее. Я построила свой бюджет на том, что купоны и дивиденды поступают мне не на брокерский счет, а на карточку и я трачу их. У меня ипотека и кредитная карта, по которой я никогда не плачу проценты, поэтому приходится хорошо планировать поступления и траты. Поступления на карту нужны мне регулярно, поскольку с кредитной карты я не могу снимать деньги.
Если бы дивиденды поступали мне на брокерский счет, у меня были бы проблемы с их выводом на карту. При выводе средств, мой брокер удерживает НДФЛ, который я должна уплатить по итогам торговых операций с начала финансового года. Размер этого НДФЛ может иногда превосходить величину полученных дивидендов.
Дивидендный гэп
Дивидендный гэп - это явление о котором надо знать инвестору, которые покупает акции только с целью получения дивидендов, а после закрытия реестра на выплаты продает их. Перед закрытием реестра на выплату дивидендов, цена акции начинает расти. Чем выше ожидаются дивиденды, тем выше рост. После того, как реестр закроется, цена акции за утро падает примерно на размер дивидендов. Надо либо успеть продать акцию очень быстро, либо придется выжидать когда ее стоимость немного восстановится. Иногда ждать приходится месяц. Поэтому я смотрю на календарь дивидендов на сайте биржи, но понимаю, что все дивиденды зацепить у меня не получается. Но план по дивам на ближайшие месяцы я себе составила.
Календарь инвестора
Сейчас дивидендные выплаты стали абсолютно прозрачными. Инвестор заранее знает на какие дивиденды можно рассчитывать примерно через 3-4 месяца до их выплаты, а ближе к дате закрытия реестров компания отчитывается о своей деятельности и публикует точную сумму.
В декабре 2020 года планируется закрытие реестра у Детского мира. С начала коронавирусной истории, ритейлер показывает постоянный рост, его прибыль увеличивается. Акции компании стали интереснее для долгосрочных инвестиций. Ожидаемый размер выплат - 4% от стоимости акции. По текущим временам это большая выплата. Дата закрытия реестра уже не за горами, пора покупать акции, пока их цена не поползла вверх в ожидании больших дивидендов.
В декабре также закрывается реестр у Фосагро. Компания также обещает заплатить 4%. Цена акции регулярно пробивает кривые Боллинджера и уходит вниз. Подожду очередного пробития и прикуплю немного.
В январе закрытие реестра у Магнита, который заплатит почти 5%, а так же у ФСК -4.3% и ММК - 5.3%. Дата закрытия реестра последнего 12.01. Не смотря на не самые лучшие мультипликаторы, я люблю акции магнитки. Люблю за то, что компания регулярно выплачивает хорошие дивиденды. Даже в тяжелом 2020 году суммарно она выплатила более 10% годовых.
В феврале и марте обычно бывает затишье. В эти месяцы я жду, когда вырастут в цене акции, которые выплатили хорошие дивиденды в декабре и продаю их. В феврале -марте уже становится известно, кто планирует выплатить дивиденды в апреле-мае. Самое время покупать новые акции под дивиденды.
В апреле возможно будут закрытия реестра у Черкизово и Русагро. Обе компании скорее всего заплатят дивиденды за которыми можно погоняться.
Мой инвестиционный портфель разделен на части: одна - долгосрочные инвестиции, другая - спекуляционная часть. Регулярно я перебалансирую портфель и на высвобожденные деньги частенько покупаю акции тех компаний, которые в ближайшее время заплатят хорошие дивиденды.
