Начну с того, что отвечу на вопрос: зачем с недавних пор инвесторов стали делить на классы? Основная цель - защита от рисков инвесторов-новичков, которых стало достаточно много в связи с открывшейся доступностью финансовых рынков. Если коротко, то большинство новичков сливают депозиты довольно быстро, что наносит ущерб их финансовому положению со всеми вытекающими последствиями. Вывод прост: неквалифицированным инвесторам доступен ограниченный набор финансовых инструментов, которые наиболее надёжны, но, в тоже время, ограничены в доходности.
Если желание стать квалифицированным инвестором осталось, то читаем дальше. Расскажу только про квалов - физических лиц. Если будут вопросы про юрлиц, спрашивайте в комментариях.
Итак, вопрос квалификации и требования для получения статуса регулируются двумя актами:
1) Федеральный закон от 22.04.1996 №39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", ст. 51.2;
2) Указание Банка России от 29.04.2015 №3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами".
Если вы удовлетворяете требованиям, то признаёт вас квалифицированным инвестором (присваивает статус) брокер или управляющая компания.
Какие есть варианты?
1. Стоимость активов, обязательств или управляемого имущества более 6 млн. руб. на дату проведения расчётов.
2. Факт совершения сделок на рынке за последние 4 кв.
с периодичностью не реже 10 раз/кв., не реже 1 раза/месяц и на сумму не менее 6 млн. руб.
3. Опыт работы 2-3 года в сфере финансовых рынков (2 или 3 года зависит от квалификации самой организации).
4. Иметь соответствующее образование: высшее экономическое, аттестат ФСФР, аттестат СFA или аналогичные другие.
Как по мне, 3 и 4 варианты имеют больший смысл в достижении цели классификации инвесторов, т.к. требуют уровня знаний и опыта работы, т.е. непосредственного понимания предмета деятельности. Вариант 2 может быть искусственно достижим. Но и здесь есть логика. Если вы управляетесь с активной торговлей и остаётесь с депозитом, вы понимаете, что делаете. Вариант же 1 открывает дорогу к квалификации тем, кто готов выделить 6 млн. руб. из бюджета с риском их потерять, но не потерять своё собственное финансовое состояние.
Как вы поняли, я рекомендую воспользоваться 3 или 4 вариантом. Например, подготовка к сдаче двухуровнего экзамена на получение аттестата ФСФР серьёзно может восполнить пробелы знаний и потребовать от вас принятия быстрых математических решений. А эти знания, базирующиеся на опыте, помноженные на возможности работы с крупным депозитом, надеюсь, приведут вас к успеху.
Каким бы не был путь, статус "квала" откроет вам дорогу карьеры в профессиональной деятельности (если вы работаете у брокера, дилера, управляющей компании и т.д.), доступ к производным финансовым инструментам, ценным бумагам иностранных эмитентов и полному перечню корпоративных облигаций. Вы сможете видеть и оценивать все инструменты на бирже. Например, войти в акции американского машиностроителя HC2 Holdings (тикер НСНС) по 2,4$ и получить почти 4$ дивидендов, что соответствовало 168,2% доходности. Дивиденд хоть и разовый, но впечатляющий.
Минусов в полученном статусе, пожалуй, не найду. Разве что повышенная комиссия от брокера, но при таких оборотах это капля в море.
В любом случае, подходите к инвестициям разумно. Высоких вам прибылей.
