В наше время популярность инвестиций в ценные бумаги стремительно растет. По данным на конец сентября 2020 года, всего у 6,8 млн человек есть брокерский счет на Мосбирже.
Большинство из этих 6,8 млн человек только начинают свой инвесторский путь. Для таких инвесторов необходимы инструменты, позволяющие снизить риски и дающие при этом возможность приумножить свой капитал на уровне рынка. Такие инструменты есть - это биржевые инвестиционные фонды.
На октябрь 2020 года российские брокерские компании предлагают 47 фондов. Исходя из требований, которые выдвигаются инвесторами к ним (надежность, наибольшая диверсификация активов, наименьшие комиссии за управление и ликвидность), я постарался выбрать лучшие на мой субъективный взгляд.
Из фондов, инвестирующих в акции американских компаний, я могу выделить FXUS от FinEx. Комиссия - 0,9%. Отслеживает свой индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR, который исторически почти полностью повторяет S&P 500. FXUS является международным ETF. Стоимость активов фонда составляет 6,3 млрд.руб
Из фондов, инвестирующих в акции европейских компаний считаю лучшим FXDE от FinEx. Он инвестирует напрямую в акции только немецких компаний. Отслеживает свой индекс Solactive GBS Germany Large & Mid Cap Index NTR, также является международным ETF. Комиссии - 0,9%. Стоимость активов - 2 млрд.руб.
В акции развивающихся рынков инвестируют только два фонда - это FXCN от FinEx и VTBE от ВТБ. Комиссии примерно одинаковы: у FXCN - 0,9%, у VTBE - 0,94%. VTBE более диверсифицирован - через покупку акций ETF Ishares Core MSCI EM он инвестирует в компании многих развивающихся стран, а FXCN только в китайские компании. При этом FXCN более крупный - стоимость его активов 3,5 млрд.руб против 431 млн.руб у VTBE. FXCN - международный ETF, VTBE - российский БПИФ.
Из фондов, инвестирующих в акции российских компаний я считаю лучшими FXRL от FinEx, SBMX от Сбера и VTBX от ВТБ. Наименьшие комиссии у VTBX (0,9%, 1,2% и 0,78% соответственно), наибольший объем активов у SBMX (2,8 млрд.руб, 6,4 млрд.руб, 556 млн.руб соответственно). FXRL - международный ETF, SBMX и VTBX - российские БПИФы.
Для увеличения доходности (но при этом увеличивается степень риска), на российском рынке инвестиционных фондов предлагаются инвестиции в американский технологический сектор. Лучшим фондом, при этом, я считаю TECH от Тинькофф. Стоимость активов фонда - 630 млн.руб, комиссии - до 0,85%, фонд напрямую покупает акции 40 крупнейших компаний входящих в технологический индекс NASDAQ-100 Technology Sector. Фонд является российским БПИФом.
Из фондов, инвестирующих в облигации, могу выделить следующие:
Инвестирующие в Гособлигации США FXMM, FXTB. Комиссии соответственно 0,49% и 0,2% Оба фонда инвестируют в краткосрочные T-Bills правительства США, но при этом FXMM с валютным хэджем . Проще говоря, если вы считаете, что рубль будет падать - покупайте FXTB, если считаете, что будет укрепляться - FXMM.
Из инвестирующих в российские корпоративные еврооблигации -FXRU от FinEx. Комиссии - 0,5%, Стоимость активов - 6 млрд.руб
Из инвестирующих в российские рублевые облигации - GPBS и GPBM. Фонды инвестируют в краткосрочные и среднесрочные облигации соответственно. Комиссии составляют 0,45%. Стоимость активов - 559 млн.руб и 575 млн.руб соответственно.
Из фондов, инвестирующих в золото, считаю лучшим FXGD. Комиссии - 0,45% Стоимость активов - 8,6 млрд.руб. Фонд , как и остальные, представленные на российском рынке, не инвестирует в золото напрямую, а покупает акции ETF, владеющих физическим золотом.
Таким образом, у российского инвестора не так много выбора при инвестировании в инвестиционные фонды, по сравнению с иностранными инвесторами, но количество и разнообразие фондов последнее время растет.
Как выйти на международные рынки инвестиционных фондов и на сколько это выгодно я разберу в следующих статьях, так что подписывайтесь, ставьте лайки.
Хотите, чтобы я разобрал какой-то интересующий вас инструмент - пишите в комментариях.
Не является инвестиционной рекомендацией.
Хотите узнать больше? Подписывайтесь на мою группу в ВК https://vk.com/my_invests и Telegram-канал https://t.me/personal_invest
#акции #крипта #фондовый рынок #инвестиции #пассивный доход #недвижимость #займы бизнесу #прямые займы #займы для бизнеса #во что инвестировать
