Как обыграть рынок

Вам нужно сделать эти четыре вещи, чтобы дать себе шанс.

Каждый день происходит что-то невероятное. Инвесторы по всему миру торгуют миллионами акций на миллиарды денег. Одни работают в одиночку, другие-в команде, в то время как самые "продвинутые" позволяют компьютерным алгоритмам выполнять тяжелую работу.

Все эти конкурирующие силы затрудняют победу над рынком. Тем не менее, некоторые избранные обычно были в состоянии достичь именно этого. При наличии правильной мотивации и темперамента победить рынок вполне возможно для индивидуального инвестора. На самом деле, поскольку у вас есть только один клиент, чтобы угодить (себе), и вы можете держать свой глаз натренированным в долгосрочной перспективе, победить рынок не является невыполнимой задачей.

Конечно, это требует некоторых исследований с вашей стороны. Пусть эта статья станет отправной точкой в вашем собственном путешествии к победе на рынке.

Что значит" победить рынок"?

Когда инвесторы говорят о" победе над рынком", они имеют в виду получение прибыли-с течением времени-которая выше, чем то, чего достигает более широкий рынок. В каком-то смысле победа над рынком не только приносит больше денег на ваш счет, но и приносит вам Знак Почета: это означает, что вы выбрали отдельные акции, облигации или фонды, которые показали лучшие результаты, чем в среднем.

Одно предостережение, которое следует иметь в виду, заключается в том, что вы можете потерять деньги и все равно победить рынок. Например, если бы вы потеряли 20% своего портфеля в 2008 году, это не было бы весело, но вы все равно опередили бы рынок на 18 процентных пунктов.

И только потому, что вы получаете положительную прибыль, это не значит, что вы "победили" рынок. Например, инвестор, который заработал 20% в 2013 году, скорее всего, был бы счастлив, но он все равно проиграл бы рынку, который вернул 29% В течение календарного года.

Что обычно возвращает рынок?

1. Историческая доходность рынка в размере 10% включает реинвестированные дивиденды

Дивиденды-это выплаты, которые вы получаете каждый квартал (как правило, хотя они могут быть более частыми или менее частыми) за владение акциями определенных компаний. Не каждая акция приносит дивиденды. Как правило, это более крупные, более солидные компании, которые могут позволить себе использовать свои избыточные денежные средства для вознаграждения акционеров дивидендами. Когда доходность рассчитывается для реинвестированных дивидендов, это предполагает, что указанные дивиденды являются частью автоматического плана реинвестирования дивидендов.

В то время как выплаты дивидендов могут внести небольшую разницу в вашу прибыль в краткосрочной перспективе, они могут сложиться, чтобы сделать огромную разницу в долгосрочной перспективе. Например, если исключить из наших предположений долгосрочные эффекты дивидендов, то рынок исторически возвращал 4-5% годовых.

2. Мы не учитываем инфляцию

Со временем все становится дороже. Наши бабушка и дедушка могли купить банку содовой за пять копеек. Теперь это кажется фантастикой. Это из-за инфляции.

Если мы учитываем роль инфляции, но включаем дивиденды, то доходность рынка составляет 5-6% в год.

3. Вы должны быть инвестированы в долгосрочной перспективе, чтобы достичь этих результатов

Рынок может быть невероятно волатильным: войны, рецессии, стихийные бедствия, прорывные технологии-все это непредсказуемые события, которые могут оказать огромное влияние на доходность рынка в любой данный год.

Вот почему оставаться инвестированным в течение длительного периода времени-лучший способ получить доход в размере 10%: если вы инвестируете в течение более короткого периода времени,вы можете получить выдающуюся прибыль-или ужасную. Однако со временем они имеют тенденцию выравниваться.

Почему вы должны пытаться победить рынок?

Так что, если вы могли бы потенциально заработать 10% каждый год, просто инвестируя в индексный фонд, который просто стремится сделать точно такую же отдачу, как на рынке, за вычетом небольших расходов плата -тогда зачем вы пытаетесь обыграть рынок, поступить иначе?

Это отличный вопрос, и честный ответ заключается в том, что большинство людей не должны пытаться победить рынок. Это открывает вам возможность серьезных потерь, а также эмоциональное напряжение от осознания того, что вы, возможно, делаете плохой финансовый выбор для себя и своей семьи.

Три простых правила, чтобы победить рынок

Если вы пытаетесь обыграть рынок, вы будете пытаться обыграть множество других инвесторов-и их автоматические, высокоскоростные торговые компьютеры-с течением времени. И не существует универсального подхода к победе над рынком.

В конце концов, если бы кто-нибудь опубликовал надежный способ победить рынок , и он был принят в массовом порядке, тогда этот метод стал бы представлять "рынок."

Тем не менее, есть четыре основных принципа, которым вы должны следовать, если хотите победить рынок.

1. Приведите свои финансы в порядок

Вы должны инвестировать только тогда, когда можно снять несколько очень важных флажков:

• У вас есть подушка безопасности, которая может покрыть ваши основные расходы в течение трех-шести месяцев без какого-либо дохода.
• Все долги по высоким процентам были погашены.
• У вас есть деньги, которые вам точно не понадобятся в ближайшие три-пять лет.

Спады на рынке происходят постоянно. Единственный способ убедиться, что вы можете переждать их, - это убедиться, что ваши основные потребности будут удовлетворены независимо от инвестиционного климата.

2. Не "будьте" рынком

Диверсификация приносит огромные выгоды . Распределяя свой портфель по нескольким акциям в нескольких отраслях, вы избегаете кардинального греха: кладете слишком много яиц в одну корзину. Если у вас есть 50% вашего портфеля в одной акции, и эта акция обанкротится, то вы только что потеряли половину своего гнездышка.

Но есть и обратная сторона, к которой следует относиться с такой же осторожностью: Если ваша цель-победить рынок, вы не можете "быть" рынком. Другими словами, если ваш портфель более или менее соответствует индексу, вы никогда не достигнете превосходства.

Это сложный балансирующий акт, который требует большого размышления: Вы не хотите быть безрассудным и позволить нескольким позициям акций создавать ситуации "сделай или сломай" для вашего гнездышка.

У каждого будет свое решение этой проблемы.

3. Инвестируйте в долгосрочной перспективе

Один из лучших способов сократить как торговые издержки, так и налоги на прирост капитала-это просто инвестировать в долгосрочной перспективе. Проводите свои исследования и покупайте акции медленно, чтобы вам было комфортно с ними. Держите их десятилетиями.

Находите хорошие компании и упорно удерживайте эти позиции в течение долгого времени, чтобы получить многократный доход от ваших первоначальных инвестиций.

Различные подходы к победе на рынке

Как я уже упоминал, когда речь заходит о специфике обыгрывания рынка, не существует универсального подхода, который гарантированно сработает. Три шага выше-это необходимая цена за вход. После этого, это до вас, чтобы сделать свою собственную домашнюю работу.

Баффетт делает это по-своему, а Шлосс-по-другому. Ичан делает это по-своему, а Линч-по-другому. Теппер делает это по-своему, а Андриссен-по-другому. У величайших инвесторов когда-либо были противоположные стратегии. Учитесь у всех них и не бойтесь быть другими.

Ян специально называет многих великих инвесторов:

• Уоррен Баффет победил рынок, сосредоточившись на конкурентных преимуществах и оценке.
• Уолтер Шлосс пошел по стопам Баффета.
• Карл Ичан любит делать большие ставки и играть активную роль в компаниях с потенциалом роста.
• Питер Линч следовал очень простым сентенциям вроде "покупай то, что знаешь" и "сосредоточься там, где Уолл-Стрит нет"."
• Дэвид Теппер любит концентрироваться на проблемных компаниях.
• Марк Андреессен инвестирует в стартапы, многие из которых имеют огромный успех.

Каждый стиль инвестирования требует своего подхода, индивидуальности и темперамента. Ваша задача-начать читать (текст выше-отличная отправная точка), включить идеи, которые резонируют с вами, и разработать свой собственный стиль.

Важные шаги, которые нужно предпринять независимо от вашего подхода

Независимо от того, какой подход имеет для вас наибольший смысл:

• Ведите инвестиционный журнал, в котором вы точно записываете, почему вы покупаете акции и что должно произойти, чтобы вынудить вас продать их.
• Допустим, что период "охлаждения" составляет не менее 24 часов (но, надеюсь, больше) между тем, когда появляется новость, и тем, когда вы решаете, следует ли вносить изменения в свой портфель в результате. Поэтому, если ваша компания объявляет ужасную прибыль, не нажимайте кнопку "Продать" в качестве реакции на колени. Позвольте своим эмоциям утихнуть, потому что эмоциональное инвестирование чрезвычайно опасно для вашей прибыли.
• После того, как вы заполнили свой портфель, пересматривайте свои позиции один или два раза в год, но никогда больше. Основы бизнеса редко меняются в течение трех месяцев, но именно так многие инвесторы смотрят на фондовый рынок. Вместо этого посвятите себя более длительным временным рамкам, чтобы помочь отделить сигнал от шума.

И прежде всего, помните о своей конечной цели. В то время как "победа над рынком" - это стремление, которое может привести вас к существенному росту вашего богатства, нездорово делать его краеугольным камнем вашей жизни.

Вместо этого убедитесь, что инвестирование служит более важной цели в вашей жизни-например, достижению финансовой независимости, помощи в отправке ваших детей в колледж или чему-то еще, что имеет для вас значение. Когда у вас есть гнездышко для этого, вполне возможно, что пришло время перестать фокусироваться на "победе над рынком" и переключить свое внимание на что-то другое.

А пока счастливого инвестирования!

Инвестируйте только на свои средства.

Было полезно? Жмите лайк!

Еще больше полезных статей о финансах читайте в моём блоге Понедельник.

От Вас бы хотелось активности в комментариях.Жмите СЮДА, чтобы подписаться!

👉 Расскажите, ваше отношение и индексному инвестированию?

Читайте также:

🔹 Почему инвесторы не боятся обвала фондового рынка

🔹Что Такое Акции Голубых Фишек?

Переходите также:

Общий чат, здесь аккумулируется опыт.

#инвестиции в акции #накопления #привычка #образ жизни #фондовый рынок #финансовые рынки #биржа #пассивный доход #бюджет #рынок ценных бумаг