Австралийский банк Westpac договорился о выплате рекордного штрафа в 1,3 миллиарда австралийских долларов (0,7 миллиарда фунтов стерлингов; 0,9 миллиарда долларов) за крупнейшее в стране нарушение законов об отмывании денег.
В прошлом году австралийский орган по надзору за финансовыми преступлениями заявил, что банк не смог надлежащим образом отчитаться о более чем 19 миллионах международных транзакций.
По словам официальных лиц, некоторые выплаты потенциально связаны с эксплуатацией детей.
Второй по величине кредитор страны принес извинения за свои «неудачи».
Westpac - второй по величине австралийский банк, уплативший огромные штрафы за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Если штраф в миллиард долларов будет одобрен судом, это станет крупнейшим гражданским штрафом в истории австралийских корпораций.
Однако штраф мог быть больше. Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (Austrac) сообщил, что в транзакциях было совершено 23 миллиона нарушений закона, каждая из которых влечет за собой максимальный штраф в размере 21 миллиона австралийских долларов.
Опасения по поводу эксплуатации детей возникли после того, как Austrac выявила платежи подозреваемым операторам на Филиппинах. С тех пор австралийские СМИ связали банк с отдельными случаями, в том числе с подозрением в использовании предполагаемым педофилом системы переводов Westpac для оплаты детского секса за границей.
«Мысль о том, что любой ребенок пострадал в результате каких-либо неудач Westpac, вызывает глубокое беспокойство, и мы искренне сожалеем», - сказала в прошлом году бывший председатель Линдси Максстед.
Он и бывший генеральный директор Westpac покинули свои должности в прошлом году из-за скандала.
«Мы стремимся исправить проблемы, чтобы эти ошибки не повторились», - сказал в четверг исполнительный директор Питер Кинг.
В прошлом году Westpac самостоятельно сообщила о некоторых нарушениях в Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (Austrac). Он также сообщил акционерам о расследовании, включая прогнозируемый штраф.
В четверг банк заявил, что достиг соглашения об урегулировании судебного дела, возбужденного Austrac.
Большинство нарушений связано с несвоевременным уведомлением банка о международных переводах в регулирующий орган, как того требует закон.
По словам Austrac, с 2013 по 2019 год эта сумма составила более 11 миллиардов австралийских долларов.
В нем говорится, что банк также не смог сохранить записи и провести комплексную проверку зарубежных банков с потенциально высоким уровнем риска.
Austrac сказал, что на счетах также было небольшое количество платежей, которые потенциально были связаны с «рисками эксплуатации детей».
«Неспособность передать информацию ... подрывает целостность финансовой системы Австралии и препятствует способности Austrac отслеживать источники финансовых транзакций, когда это необходимо для поддержки полицейских расследований», - заявила в прошлом году руководитель регулятора Николь Роуз.
Дело происходит на фоне нескольких расследований по всему миру в отношении ведущих банков в связи с их предполагаемой неспособностью предотвратить отмывание денег.
HSBC, Danske Bank и Rabobank были замешаны в громких скандалах.
В Австралии банк Commonwealth Bank, являющийся конкурентом Westpac, в 2018 году заплатил штраф в размере 700 млн австралийских долларов за аналогичные нарушения, связанные с 53000 подозрительных операций.
Банковский сектор страны в прошлом году также был предметом королевской комиссии - высшей формы общественного расследования в Австралии - которая выявила широко распространенные нарушения в отрасли.