Если Вы хотите зарабатывать на фондовом рынке, то Вам необходима инвестиционная стратегия.
Что такое инвестиционная стратегия
Формально говоря, инвестиционная стратегия - это бумажка, на которой чётко и однозначно расписан весь алгоритм Вашего поведения на бирже. С какими ценными бумагами работать. При каких условиях покупать/при каких условиях продавать ценные бумаги. Зачем покупать/продавать. Желаемый состав инвестиционного портфеля.
Как часто пересматривать состав инвестиционного портфеля.
Для чего нужна инвестиционная стратегия
Во-первых, инвестиционная стратегия (ИС) даёт целостный взгляд на рынок. Если смотреть на биржу сквозь призму ИС, то биржа перестаёт выглядеть, как хаотичное метание котировок большого количества непонятных ценных бумаг. ИС отфильтровывает из общей кучи ценных бумаг только те, за которыми Вы следите. Также ИС отфильтровывает из хаотичных скачков котировок всё лишнее, оставляя только значимую и понятную информацию для инвестора.
Во-вторых, инвестиционная стратегия увеличивает доходность инвестирования. Эту истину я постиг примерно после трёх лет активного трейдинга. Трейдинг даже нельзя назвать полноценном инвестированием. Это хаотичное метание по рынку. Бессистемная погоня за сиюминутной прибылью. У меня за три года были крупные удачи, были и неудачи.
И однажды меня осенило. Я осознал, что за три года мой капитал остался примерно таким же, каким он и был вначале. Может, на 10-20 тысяч побольше. Три года я впустую гонял деньги по рынку. Что-то зарабатывал, что-то терял. В итоге получился ноль. Тогда я остановился и вложил все деньги в акции металлургов. Решил для себя, что не буду трогать их - буду держать страшно долго. Такова была моя первая инвестиционная стратегия. И она дала прекрасные долгосрочные результаты по сравнению с трейдингом. По акциям я регулярно получал дивиденды, а котировки акций медленно, но уверенно карабкались вверх. Удвоили стоимость портфеля за пару лет.
Самая примитивная инвестиционная стратегия лучше бессистемной торговли ценными бумагами. Она почти гарантирует доходность.
В-третьих, ИС делает инвестирование спокойным делом. уменьшает нервозность инвестора. Инвестор имеет план действий на все случаи жизни. Вспомним мою первую стратегию с акциями металлургов. Акции дорожают - я их держу. Падают - я их держу. Происходят значимые корпоративные события - я держу акции. Даже перестал следить за новостями. Иногда раз в месяц интересовался стоимостью своего портфеля. Так из любопытства. Позже я пересмотрел свою ИС. Кардинально поменял состав портфеля. Увеличил диверсификацию своих вложений.
Инвестиционная стратегия делает инвестирование скучным занятием. Исчезает азарт, адреналин.
Как сказал Уоррен Баффет:
Будьте осторожны с инвестициями, которые вызывают аплодисменты. Лучшие инвестиции вызывают зевоту.
Хорошая ИС та, которая тоже вызывает зевоту.
Виды инвестиционных стратегий
Традиционно инвесторы зарабатывают либо на росте котировок своих акций. Либо на получении дивидендов от своих акций. Возможен третий вариант, когда акции одновременно приносят дивиденды и растут в цене.
Соответственно перед нами три разновидности инвестиционных стратегий.
Первая ИС - выбор акций, которые должны сильно вырасти в цене.
Вторая ИС - выбор акций , которые приносят высокую дивидендную доходность.
Третья ИС - покупать акции, чтобы получать и дивиденды и прирост котировок.
Как создать инвестиционную стратегию
Чтобы создать свою ИС инвестор должен сформулировать чёткие ответы вот на эти вопросы:
1. Каким образом я планирую зарабатывать на бирже
2. Какие ценные бумаги я буду держать в поле зрения: следить за новостями, котировками и т.п.
Т.е. Среди каких акций я буду выбирать объект для вложения денег.
3. При каких условиях я буду покупать акции
4. При каких условиях я буду продавать акции
5. Что я буду делать с прибылью.
Чётко на бумаге ответьте себе на эти вопросы. Пусть ответы будут самые примитивные. Не стесняйтесь. ИС должна быть простой. Но при этом иметь под собой рациональную основу.
Напомню классическую древнюю ИС, родом из США. Она звучит так: "Sell in May and go away!" "Продавай в мае - и гуляй!". Смысл такой. Продай в мае всё, что есть, и жди, пока котировки упадут. Примерно в сентябре покупай всё подряд без разбора. А в мае снова продавай.
Просто. Примитивно. Говорят, будто эта стратегия до сих пор актуальна для рынка США. И регулярно приносит прибыль. Я не знаю - не проверял.
Чужая инвестиционная стратегия
Не путайте инвестиционную стратегию и торговую систему (ТС). Торговая система - это придумка спекулянтов. Она состоит из графиков, каких-то кривулек, кучи индикаторов. Если Ваша цель зарабатывать на спекуляциях, то чужая ТС - не самый плохой вариант, пока Вы не разработали свою ТС. Если Ваша цель - долгосрочное классическое инвестирование, то ТС даже не рассматривайте.
Чужие ИС есть смысл изучать, возможно для того, чтобы как-то в будущем трансформировать их в собственную ИС.
Стратегия без дисциплины ничего не стоит
ИС приносит пользу только тогда, когда инвестор полностью её выдерживает. Исполняет каждый пункт своей стратегии. Занудно, скрупулёзно и неуклонно.
