Составление портфеля - важный момент при следовании своей инвест стратегии.
Каждый портфель мы собираем из максимально разных инструментов. В правильном портфеле есть и акции и облигации, и ETF фонды.
Причем в разной валюте и в рублях и в долларах, и в евро, и юанях - и это не предел диверсификации по валютам. Еще разделяем инструменты по странам - Россия, США, Китай, Япония, Евросоюз. Также разделяем свои инвестиции по отраслям инвестирования - это и банковский сектор и добыча полезных ископаемых, и производство и ИТ сектор, и медицина, и биология, и недвижимость, и это тоже не предел!
Важно в выборе своей стратегии - отпределить именно пропорции инвестирования в каждый инструмент, чтобы не сложить яйца в одну корзину ) Составьте для себя таблицу - где определите какие пропорции и какого инструмента вы будете покупать - и следуйте своей стратегии. Если нужна прибыль побольше - увеличивайте количество акций, но не забывайте, что и риск увеличивается. Если нужна стабильность и постоянный, но небольшой доход - увеличивайте в портфеле количество облигаций и фондов.
А теперь давайте конкретно - что и как мы диверсифицируем (делим/разделяем):
1. Сначала делим весь портфель на типы активов:
- Акции
- Облигации
- ETF фонды
- Золото
- Резервные активы
2. После весь портфель можно поделить на отрасли, например, на такие:
- Коммунальные услуги
- Энергетика
- Недвижимость
- Здравоохранение
- Коммунальные услуги
- Финансы
- Потребительские товары 1-й необходимости
- Потребительские товары 2-й необходимости
- IT
- Промышленность
- Сырьевой сектор
3. Затем каждый актив можно поделить на подгруппы:
Акции:
Делим на валюты - реально разделить на 3-4 валюты
- рубли (российские акции)
- доллар (акции США и большинства других стран)
- евро (с недавнего момента у нас появилась возможность инвестировать в евро напрямую - без фондов - вот тут есть большой материал на эту тему - "Как инвестировать в европейские компании")
- юань (напрямую инвестировать в юань не получится, китайские компании торгуются в долларах, но привязаны к курсу юаня - на Санкт Петербургской бирже в Китай можно зати через ETF фонд FXCN, или купив акции китайских компании, самые крупные это Алибаба групп - Alibaba Group Holding Limited (тикер - BABA.SPB) или PetroChina Company Limited (PTR.SPB) - крупнейшие китайские энергетики)
Делим на страны - сродни делению на валюту - Россия, США, Евросоюз, Китай
Облигации:
Делим на срок погашения (от 1 дня до 100+ лет, лично я предпочитаю деление на "до 3 лет", 3-5 лет, 5-10 лет, 10+ то есть 4 категории)
Делим на доходность (например, от 7 до 9%, от 9 до 11% и так далее, какие категории сами придумаете - теми и делите)
ETF фонды
Делим на типы активов фонда - акции / облигации / смешанные
Золото
Инвестировать в золото на фондовом рынке можно разными способами, об этом будет отдельная статья чуть позже. Золото мы также можем разделить на фонд FXGD и акции золотодобывающих компаний (их курс также напрямую зависит от курса золота)
Резервные активы
Под резервами я понимаю свободные денежные средства на брокерском счету. Еще к резервам можно отнести, например, ликвидные облигации.
Приведенное мной деление не является исчерпывающим, если вы разобьете свои активы еще по каким - либо признакам - это будет только плюсом.
Самое важное - не покупать бездумно, показавшиеся вам перспективными, акции, то есть не совершать импульсивных покупок.
Изучайте, смотрите, анализируйте, принимайте нужные решения!
Если вам понравилось и было интересно - поставьте свой царский лайк и подпишитесь на канал - это будет подтверждением того, что мой труд действительно полезен.
Благодарю.
