Здравствуйте, дорогие друзья.
Квалифицированные инвесторы - это юридические и физические лица, имеющие право инвестировать в любые ценные бумаги без ограничений.
Идея состоит в том, чтобы ограничить доступ начинающим неопытным инвесторам к активам, которые требуют определенных знаний и умений, дабы избежать потери денег.
В 2020 существенно увеличилось количество инвесторов на фондовом рынке.
Это с одной стороны было обусловлено падением ставок по депозитам, ведь по статистике большинство наших граждан хранит деньги в депозитах. Также мы видим хорошую инфляцию, деньги стремительно обесцениваются.
И с другой стороны мы наблюдаем за бурным ростом фондового рынка. У многих из нас есть родственники, друзья, знакомые, которые хорошо на этом заработали и мы сами начинаем задумываться.
Статус квалифицированного инвестора в РФ определяется статьёй 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг".
И смысл в том, что человек, обладающий статусом квалифицированного инвестора понимает, что делает и куда вкладывает. Разумно оценивает и понимает все риски.
Неквалифицированным инвесторам доступен только ограниченный набор, но он достаточно объёмный и в нём можно найти что-то подходящее.
Что недоступно неквалифицированным инвесторам
1. Акции иностранных компаний, которые не входят в индекс S&P 500.
2. Иностранные производные финансовые инструменты: фьючерсы, опционные, форвардные, СВОП контракты на иностранные акции, облигации, валюты и индексы.
3. Взаимные индексные фонды: ETF, ETN. Кстати, фонды, по моему мнению, обладающие большой диверсификацией, и для новичка, они будут куда лучше чем купить одну акцию какой-либо компании. Покупая, например, индексный фонд на ETF S&P 500 вы одновременно инвестируете сразу в 500 лучших компаний США, а не в одну, надёжность возрастает.
4. Еврооблигации, которые не обращаются на Мосбирже.
5.Паи закрытых инвестиционных фондов, хедж-фондов.
6.IPO. Этот инструмент тоже недавно закрыли для неквалифицированных инвесторов.
Но есть один важный момент, все вышеперечисленные инструменты недоступны для неквалифицированных инвесторов при инвестициях через российских брокеров.
Большинство инструментов доступно для инвестиций через зарубежных брокеров. В России, например, самые популярный - это Interactive Brockers (IB).
Но если вы всё же хотите стать квалифицированном инвестором, то необходимо соответствовать хотя бы одному из пунктов:
1. Иметь инвестиционный капитал более 6 млн. рублей.
2.Если вы работали в брокерской, управляющей ценными бумагами компании более 2-3 лет.
3.Если вы активно торговали с общим суммарным объёмом сделок более 6 млн. рублей в год.
4.Личный капитал более 6 млн., входят деньги на счетах, инвестиции. Но недвижимость не входит.
5.Наличие высшего экономического образования, либо аттестата ФСФР (федеральной службы по финансовым рынкам).
Как получить статус, если вы видите, что у вас одно из условий выполнено или в скором времени вы можете выполнить.
Готовим подтверждающие документы, обращаетесь к своему брокеру и требуете статус квалифицированного инвестора, отправляете сканы документов и они присваивают статус.
Есть нюансы:
1. На проверку нужно время.
2.Статус присваивает только конкретным брокером и распространяется на операции с ценными бумаги только по счетам этого брокера.
3.Брокер вправе ужесточать требования получения статуса, хотя это нелогично, т.к. брокер заинтересован в том, чтобы клиент инвестировал как можно денег, т.к. брокер зарабатывает на комиссиях. Больше комиссий - больше прибыли.
Плюс ко всему в скором времени планируют ввести закон о категоризации инвесторов. Он будет дополнительно ко всему требовать у брокеров проводить тестирование и от его результатов будет зависеть категория инвестора. Чем выше категория, тем больше инструментов будет доступно.
Для теста важно и, конечно, для себя:
1. Знать и понимать принципы разумного и безопасного инвестирования.
2. Уметь выбирать качественные и надёжные активы.
3. Контролировать риски.
Подведём итог
Получать или не получать статус квалифицированного инвестора решать вам в зависимости от ваших потребностей и возможностей. Если вы инвестируете чисто в Российский рынок, или вам достаточно акций из S&P 500, то, в принципе, не надо. Но если вы хотите активно торговать, инвестировать в IPO и ETF, то определённо нужно. Вообще я как-то с опаской смотрю на то как наше правительство взялось за эту сферу, не натворило бы там оно делов, а то возникает ощущение, что закручивают гайки. Потому лично по мне лучше переориентироваться на иностранных брокеров, чтобы было меньше проблем и доллар там дешевле.
Дорогие друзья, лично для вас важно получить статус квалифицированного инвестора?
И если вас всё понравилось и вы хотите развиваться в финансах и инвестициях, то подписывайтесь на канал, буду вам очень благодарен.
Спасибо за внимание и успеха в инвестициях!
