Когда у вас есть такие первоклассные акции, легко разбогатеть.
Инвестирование в 2020 действительно должно сопровождаться отказом от ответственности. Последние шесть с лишним месяцев были одним из самых нестабильных периодов в истории: эталонный S&P 500 потерял 34% своей стоимости менее чем за пять недель, а затем вернул все, что было потеряно (и некоторые) в последующие пять месяцев. Этот год, несомненно, научил инвесторов тому, насколько бесплодны попытки прогнозировать краткосрочные движения рынка.
Но в то же время это был отличный год для долгосрочных инвесторов, которые могли дешево покупать хорошие компании. С ростом волатильности на прошлой неделе и ее изменениями, для долгосрочных инвесторов, желающих купить самые неудержимые акции рынка, снова появилась возможность.
Лучше всего то, что долгосрочным инвесторам не обязательно быть богатыми, чтобы в конечном итоге стать богатыми. Если у вас есть 2500 долларов, которые вы можете сэкономить, которые не понадобятся для оплаты счетов или покрытия чрезвычайных ситуаций, у вас более чем достаточно, чтобы купить следующие четыре акции, которые невозможно остановить.
Alphabet
Если вы можете получить какую-либо значимую скидку на акции Alphabet (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL), материнской компании Google и YouTube, я настоятельно рекомендую вам рассмотреть возможность ее использования.
Как вы понимаете, Alphabet пострадал от пандемии коронавирусной болезни 2019 года (COVID-19). Как бизнес, основанный на рекламе, Alphabet видел, как компании любого размера сокращают свои расходы, что привело к тому, что компания сообщила о своем первом годовом снижении продаж с момента выхода на биржу.
Однако долгосрочным инвесторам было бы разумно не вникать в эти данные слишком много. В целом GlobalStats считает, что на долю Google приходилось от 92% до 93% всего онлайн-поиска в Интернете (на ежемесячной основе) за последний год. Когда дело доходит до размещения рекламы в поисковой сети, это лучший выбор, а это значит, что он будет обладать значительной ценовой политикой в течение многих длительных периодов экономического роста.
Сегмент облачной инфраструктуры Alphabet, Google Cloud, также является незаметным и быстрорастущим сегментом. Ни для кого не секрет, что маржа облачной подписки намного выше, чем маржа на основе рекламы. Поскольку Google Cloud собрал более 3 миллиардов долларов во втором квартале и составляет почти 8% от общего объема продаж Alphabet, он будет нести ответственность за значительный рост операционного денежного потока компании в предстоящие годы.
Вам не нужно притворяться милым и искать скрытую жемчужину в пространстве социальных сетей. Просто подумайте о покупке Facebook (NASDAQ: FB), который, безусловно, является самым неудержимым присутствием в социальных сетях.
Как и Alphabet, бизнес-модель Facebook определяется доходами от рекламы. Но в случае с Facebook реклама составляет еще больший процент от общего объема продаж. Это означает, что опасения по поводу COVID-19 и недавние вопросы о фильтрации ненавистнических высказываний в Facebook негативно повлияли на краткосрочные результаты компании.
И все же, несмотря на худший квартал для экономики США за последние десятилетия, Facebook по-прежнему продемонстрировал рост продаж на 11% в годовом исчислении в течение квартала, закончившегося в июне. Это должно рассказать вам кое-что о том, насколько важны Facebook и его семейство активов социальных сетей для мира рекламы.
По состоянию на 30 июня у Facebook было 2,7 миллиарда пользователей в месяц, а также 3,14 миллиарда активных семейных пользователей в месяц (семейные учетные записи включают собственные активы Instagram и WhatsApp). Рекламодателям просто некуда пойти, где они собираются получить доступ как минимум к 2,7 миллиардам целевых глазных яблок, и Facebook это знает.
Кроме того, компания монетизировала лишь часть своих активов. Подавляющее большинство текущих продаж связано с доходами от рекламы в Facebook и Instagram, при этом Facebook Messenger и WhatsApp еще не монетизированы каким-либо значимым образом. Когда компания действительно монетизирует эти платформы, а также развернет дополнительные инициативы помимо Facebook Pay, мы можем стать свидетелями заоблачных темпов роста продаж от компании.
Teladoc Health
Если вы не внимательно следите за Teladoc Health (NYSE: TDOC), вы упускаете из виду расцвет отраслевого гиганта и компании, которая находится на переднем крае точной медицины.
Как следует из названия, Teladoc - ведущая телемедицинская компания в секторе здравоохранения. Он уже ощутил благо в бизнесе задолго до того, как разразилась пандемия. Тем не менее, защита от доступа больных и людей с ослабленным иммунитетом к больницам и кабинетам врачей сделала виртуальные посещения гораздо более важными. После получения 20 миллионов долларов продаж за полный год в 2013 году, Teladoc может достичь 1 миллиарда долларов в этом году и превысить 2 миллиарда долларов к 2023 году.
Кроме того, вы должны понимать, что посещения телемедицины приносят пользу всем сторонам. Это сокращает время для врачей, обеспечивает удобство для пациента и оказывается дешевле, чем визиты в офис для медицинских страховых компаний. Мы действительно только царапаем верхушку айсберга после того, как Teladoc зарегистрировал 2,8 миллиона посещений за квартал, закончившийся в июне.
Кроме того, не упускайте из виду трансформирующее слияние Teladoc, касающееся наличных средств и акций, с компанией Livongo Health (NASDAQ: LVGO), применяющей сигналы здоровья. Livongo собирает огромное количество данных о пациентах с хроническими заболеваниями и, используя искусственный интеллект в качестве вспомогательного средства, отправляет этим людям советы и побуждения, чтобы спровоцировать долгосрочные изменения в поведении. То, что делает Livongo, явно работает, поскольку компания три раза подряд получала прибыль в квартал и продолжает вдвое увеличивать годовое количество участников Diabetes.
В сочетании, этот дуэт будет неудержим в сфере здравоохранения.
Visa
Редко, когда гигант обработки платежей Visa (NYSE: V) не играет с хвостиком и не берет имена, но когда такие короткие периоды времени действительно случаются, для долгосрочных инвесторов важно наброситься на них.
Единственный способ замедлить движение этого грузового поезда - это во время рецессии. В 2009 году Visa стала свидетелем снижения валового долларового объема своей сети по сравнению с предыдущим годом, и, вероятно, ее ждет та же участь в 2020 году, когда пандемия коронавируса ненадолго подтолкнет уровень безработицы в США до уровней, которые не наблюдались постоянно с 1930-х годов. Но будет невозможно долго держать эту хорошо отлаженную денежную машину.
В пользу Visa работает тот факт, что ее успех связан с ростом экономики США и мировой экономики. Несмотря на то, что экономические спады и спады являются естественной частью экономического цикла, периоды роста обычно длятся значительно дольше, чем спады.
Также следует понимать, что единственная цель Visa - помочь в упрощении платежей. В отличие от некоторых своих конкурентов, это не кредитор. Большим преимуществом воздержания от кредитования является то, что это означает отсутствие прямого воздействия на растущие просрочки по ссудам в периоды сокращения или спада. Вот почему валовая прибыль Visa часто составляет 50% или выше.
Visa имеет самую высокую долю рынка кредитных карт по объему сетевых покупок в США и более чем вдвое превышает долю своего ближайшего конкурента. Это абсолютно неудобно в сфере платежей.
