Сразу для понимания обозначенного вопроса сообщу, что я придерживаюсь тактики дивидендного сложного процента на ИИС , и в моём портфеле на сегодняшний день имеются только акции.
Поэтому в статье идёт речь исключительно о диверсификации отдельного класса активов в портфеле - акций. Речь о диверсификации между разными классами активов не идёт.
В моём портфеле на сегодняшний момент имеется 8 акций разных компаний, которые собираюсь пока-что держать в долгосрочной перспективе. Почему я приостанавливаю покупку акций новых компаний и начинаю ре балансировку.
Как настоящий инвестор, я соблюдая дисциплину в инвестировании, делаю ежемесячные, регулярные покупки. Однако этого не достаточно. Диверсификация должна идти в ногу с ре балансировкой.
Почему так. С одной стороны, цифры моего портфеля говорят, что диверсификация ещё возможна(всего 8 компаний). Порог чрезмерности диверсификации не достигнут, и можно покупать акции новых компаний.
Однако с другой стороны, небольшое количество акций само по себе не свидетельствует о безусловной возможности докупать другие компании.
Наличие в портфеле определённого количества акций не говорит о том, что диверсификация произведена правильно. Если имеется неравенство стоимостных показателей между акциями, это свидетельствует о хаосе портфеля.
Когда в портфеле имеются акции одной компании общей стоимостью 15 тысяч, и акции другой компании общей стоимостью 3 тысячи , то такая диверсификация является ущербной и не несёт за собой самой сути диверсификации.
В случае просадки акций стоимостью 15 т.р., другой актив акций стоимостью 3 т.р. не спасёт портфель инвестора. Именно равноценность активов при диверсификации, является на мой взгляд страховкой инвестора.
Ре балансировка внутри определённого класса активов - неотъемлемый элемент диверсификации.
Именно этим я и займусь до конца года. Этого времени мне будет как раз достаточно чтобы все мои акции имели в портфеле одинаковый ценовой порог. И лишь после выравнивания стоимостного порога, я продолжу искать новые активы в портфель.
