Сегодня мы рассмотрим такую важную тему, как статус квалифицированного инвестора: зачем он, как его получить. А главное рассмотрим новый закон по этой теме, который рассматривался и переделывался много раз, но месяц назад его наконец утвердили.
Зачем этот статус? Конечно, если вам достаточно некоторых самых простых акций и облигаций, которые есть на Московской бирже, то этот статус вам иметь ни к чему, но если вы хотите что-нибудь порискованнее и, соответственно, более высоко доходное, то этот статус вам необходим.
Что недоступно неквалифицированным инвесторам:
- Доступ к иностранным биржам (например, Лондонской)
- Акции иностранных компаний
- Структурные ноты – ценные бумаги, цена которых привязана к стоимости определенного актива (нефть, акции компаний, золото и т.д.);
- Паи зарубежных инвестиционных фондов
- Депозитарные расписки
Как стать квалифицированным инвестором? Вам надо подходить под одно из условий:
- Наличие во владении имущества в виде ценных бумаг, металлических вкладов в денежном эквиваленте, просто денег на банковских счетах или депозитов в сумме свыше 6 млн. рублей.
- Если компания, в которой вы работали более 2 лет, имела статус квалифицированного инвестора. Если же это всё равно финансовая структура, но без этого статуса, и вы работали там более 3 лет.
- Диплом государственного формата по специальности экономиста.
- Если вы очень активный трейдер и осуществляете свыше 10 операций в квартал и не менее раза в месяц. При этом суммарный оборот по операциям более 6 млн. рублей.
Предположим, вы соответствуете одному из этих параметров, тогда для получения статуса нужно:
1. Выбрать брокера. К этому нужно подойти особенно ответственно, потому что у каждого брокера свой перечень инструментов, к которым он предоставляет доступ. А статус действует только у того брокера, у которого он был получен. То есть при смене брокерской компании необходимо заново обновить статус и предоставить всю необходимую информацию, подтвержденную документально. *В новом законе это хотят убрать.
2. Предоставляем брокеру заполненную заявку и документы, доказывающие выполнение одного из условий:
- Подтверждение трудоустройства с заверением документов ответственным лицом. Если данная компания сама признана квалифицированным инвестором, то следует еще приложить соответствующую лицензию.
- Выписка о наличии средств на расчетном счете инвестора или на депозите.
- Диплом экономиста, выданный высшим учебным учреждением, осуществляющим аттестацию специалистов на осуществление работы на рынке ценных бумаг.
- Брокерский отчет с указанием суммы средств инвестора, принадлежащих ему активов.
- Выписки брокера о проведенных сделках за последний год.
- Документ, отражающий сумму денежного эквивалента принадлежащих инвестору драгоценных металлов.
3. Брокер проверит документы и присвоит статус.
Теперь о нововведениях, которые были приняты в законе месяц назад.
Этот закон предусматривает опять же деление на квалифицированных и неквалифицированных.
Неквалифицированным можно будет работать с:
- ETF-фонды российских провайдеров FinEx и ITIFunds
- Корпоративные облигации первого и второго уровня
- Паи биржевых ПИФов от российских провайдеров
- Надежные иностранные облигации (например, гособлигации стран Евросоюза, Великобритании, американские трежерис)
- Участвовать в IPO, если компания выходит на Мосбиржу, и её акции будут причислены к первому или второму эшелону
Нельзя будет работать с:
- Акции третьего эшелона
- Структурные облигации
- ПАИ закрытых ПИФов
- Облигации без рейтинга
- Акции иностранных компаний, которые не входят в мировые индексы
- Участвовать в IPO, если компания выходит на иностранную биржу и/или акции причислены к третьему
Чтобы получить доступ к инструментам выше, будет два способа:
1. Стать или быть квалифицированным инвесторам по схеме выше
2. Не становится квалифицированным инвесторам, а действовать вот как: захотели купить акции Башнефть-пройдите тест у брокера, захотели работать с фьючерсами-пройдите ещё один тест. Тестирование будет бесплатным (около 10 вопросов по выбранному инструменту), его будет проводить брокер или другие участники рынка ценных бумаг.
Однако, если вы неквалифицированный и тест вы тоже не прошли, не всё потеряно. И тут открывается третий способ:
3. Если инвестор не пройдет тест, он сможет купить эти инструменты только на сумму до 100 тыс. рублей. В принятом законопроекте прописывается ответственность брокера за покупку активов для инвесторов, не обладающих должной категорией, вплоть до возмещения понесенных клиентов убытков: если брокер допустит клиента к инструменту без теста или нарушит порядок тестирования, он будет обязан выкупить у него бумаги за свой счет и возместить все связанные со сделкой расходы. Поэтому брокер должен будет предоставить такому инвестору уведомление о рисках, а он в свою очередь должен будет подписать согласие на совершение сделки, полностью снимая всю ответственность с брокера и беря все риски на себя.
Паниковать не нужно! Этот закон никого не собирается притеснять. Если вы недостаточно хорошо разбираетесь в фондовом, срочном, валютном рынке, то вам и не надо лезть в рисковые фьючерсы, опционы, облигации без рейтинга, а также работать в шорт. Вам будет достаточно и консервативных акций и облигаций, которые будут доступны в любом случае. Но если хочется чего-нибудь более рискового и более доходного, тогда вначале разберитесь в этом, сдайте тест и работайте.Закон начнёт работу с 1 апреля 2022 года, так что у вас есть время повысить свою финансовую грамотность ;)
