По мнению Верховного Суда Российской Федерации банки могут не возвращать своему бывшему вкладчику оставшиеся наличные, если сам вкладчик не подтвердил происхождение денег.
Такой вывод был сделан при рассмотрении спора между банком и его "сомнительным" вкладчиком. Вкладчик просил выдать ему сумму его вклада, проценты и неустойку, но банк отказал, ссылаясь на то, что клиент потребовал выдать огромную сумму (более 50 млн. руб.), которую сам себе перед этим перевел, со своего счета другого банка.
Поэтому банк попросил клиента подтвердить происхождение денег и экономический смысл банковской операции. Вкладчик не смог предъявить доказательств честности своих намерений.
И банк решил, что клиент преследует цель отмывания преступных доходов, и отказал в выдаче наличных.
Вкладчик обратился в суд и тот отказал ему по всем пунктам. Ссылаясь на то, что банк вправе требовать от клиента документы, подтверждающие происхождение денег.
Следовательно, никаких выплат от банка клиенту не положено.
