Как предсказывать будущее денег и получать проценты больше, чем по вкладу
Как только стало известно о победе Дональда Трампа в президентской гонке, инвесторы начали нервничать. Его политика предвещала рост инфляции, и, на фоне ожидаемого повышения ставки ФРС США, инвесторы стали распродавать облигации и выходить из активов на развивающихся рынках. Казалось, укрепления национальной валюты в ближайшее время ждать не стоит.
«Что же делать, все пропало? Бежать в обменник, вставать в очередь? Да, бежать и быстрее! Но не для того, чтобы купить доллары, а для того, чтобы продать их! Если они у Вас еще есть…» Такой прогноз о будущем рубля год назад на портале iis24.ru сооснователь Yango Денис Кучкин дополнил данными о будущей доходности гособлигаций. По его расчетам, на инвестициях в ОФЗ, сделанных в ноябре 2016-го, через 7-8 месяцев инвесторы могли заработать 23,7% годовых.
Прогноз оправдался в точности, и те, кто последовал совету, с учетом государственной льготы по индивидуальному инвестиционному счету в ОФЗ получили доход 28% годовых в рублях. Ну, а те, кто сначала поменял доллары на рубли, а потом обратно, получили доходность 51% годовых в долларах!
Итоги прогноза Yango по доходности ОФЗ (2016-2017)
Прогноз был сделан в расчете на то, что цель по инфляции 4% к концу 2017 года вполне достижима. Во-первых, нефтяные котировки с большой вероятностью должны были остаться на комфортном для российского бюджета уровне $45-55 за баррель в 2017-2018 годах. Лидеры ОПЕК планировали очередное сокращение добычи, при этом себестоимость сланцевой нефти оставалась высокой, что поддержало котировки черного золота.
Во-вторых, стагнирующий ВВП вместе с ожиданиями по увеличению безработицы при сохранении низкого уровня потребления создавали условия для роста сбережений населения и, следовательно, предложения денег. С учетом продолжения жесткой политики ЦБ РФ по надзору за банковским сектором все это создавало идеальные условия для снижения ставок на рынке.
Очевидно, решения ЦБ по ключевой ставке могли запаздывать. Однако, при реальных процентных ставках в экономике на уровне примерно 3% к уровню инфляции, доходность долгосрочных ОФЗ в концу 2017 года могла приблизиться к 7%.
Именно поэтому, когда инвесторы распродавали гособлигаций в ноябре 2016-го, сооснователь Yango призвал читателей «убрать эмоции и воспользоваться моментом — купить то, что сильно продают». Он рекомендовал присмотреться к облигациям с фиксированным купоном ОФЗ 26218 с погашением в 2031 году. Год назад, 10 ноября 2016 года, они торговались с доходностью 8,84% годовых и стоили 987,5 ₽ за штуку.
В этих облигациях не требовалось сидеть до погашения, их можно было продать в любой момент. Выбор данной бумаги объясняется просто: цена длинной облигации более изменчива при колебаниях доходности к погашению на рынке. Почему так происходит — читайте подробнее в совместном проекте блогера Ильи Варламова и Yango.
Расчеты по формуле доходности к продаже показывали, что через семь месяцев инвесторы получат доходность 23,7% годовых. Этот прогноз полностью сбылся, как и ожидания по курсу доллара. Год назад доллары можно было продать по курсу 63,9 ₽. А в июне, после выхода из инвестиции в ОФЗ, доллары можно было откупить обратно гораздо дешевле — по курсу 56,5 ₽. За 204 дня с ноября по июнь изменение курса принесло инвесторам дополнительные 13%, что соответствует 23% годовых.
Итого на изменении котировок ОФЗ и укреплении рубля инвесторы могли заработать 28% + 23% = 51% годовых в долларах. Судя по выступлениям экспертов программы «Тренд» на телеканале РБК год назад, такого поворота на валютном рынке экономисты не ожидали. «Следите за аукционами ОФЗ», — советовал Денис Кучкин тогда телеведущему Даниилу Бабичу. Когда иностранные игроки валютного рынка активно покупают рублевые облигации — рубль укрепляется. В итоге они зарабатывают и на росте котировок ОФЗ, и на изменении валютного курса.
Прогноз Дениса Кучкина смотрите: 13:39
Хотите знать, что будет с рублем и облигациями в 2018 году? Подписывайтесь на обновления, следуйте советам Yango.Pro и получайте стабильный доход от инвестиций в реальную экономику страны.
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
Как всегда — доходчиво!
Наш сайт: Yango.Pro
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
Следите за новыми публикациями:
Facebook | Twitter | Телеграм | ВКонтакте | Одноклассники
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
ЧИТАЙТЕ НА НАШЕМ САЙТЕ:
✔️ Итоги года по версии Yango.Pro
✔️ Yango стал стартапом дня по версии VC.RU
✔️ 5 вещей, которые действительно важно сделать до Нового года
✔️ Как правильно инвестировать в коммерческие облигации
✔️ Лучший месяц чтобы купить надежные облигации
✔️ Госбанки приучают вкладчиков к своим облигациям
✔️ Банк Хоум Кредит и Yango предлагают доходные вложения
✔️ История одного прогноза о будущем рубля и облигаций
✔️ Почему граждане не инвестируют деньги в реальную экономику
✔️ Илья Варламов заработал через Yango 20% годовых
✔️ Облигации Сбербанка — покупать или нет?
✔️ Доходность облигаций простыми словами
✔️ Как приумножить деньги без риска?
✔️ Поколение цифры
✔️ Прогулка по финансовой Москве
✔️ Вложить деньги в мечту
✔️ Счастливчик из Саранска
✔️ Куда вложить деньги, чтобы получать доход
✔️ Купить облигации в 1 клик
✔️ Лучший способ разместить сбережения
✔️ 20 способов получения пассивного дохода
✔️ Чьи облигации самые лучшие
✔️ Простая инвестиция на полгода
✔️ Бондизация — твой вклад в рост ВВП
✔️ Что нужно знать, чтобы купить облигации
✔️ Купон по облигациям плюс бонус
✔️ ЦБ нашел альтернативу вкладам
✔️ Приложение Yango — это iPhone в мире облигаций
✔️ Купить облигации для патриотов
✔️ Как купить «народные облигации» и нужно ли это делать
✔️ Народные облигации: дорогой урок
✔️ Инвестиционный тест от Ильи Варламова
✔️ Продюсер FinNext открыл счет через Yango
✔️ Блогер Илья Варламов протестировал Yango
✔️ Как будет развиваться сервис Yango
✔️ Простой способ заработать на снижении ставок
✔️ Когда облигации доходнее вкладов и акций
✔️ Новые идеи для заработка в облигациях
✔️ Народные облигации Минфина: кому выгодно
✔️ Инвестировать самому или отдать деньги в управление
✔️ Как получать от государства 52 000 рублей в год с помощью ИИС
✔️ Облигации: как без риска получать доход выше, чем на банковский вклад
✔️ Главный инструмент инвестора — это его мозг
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
