Плохие времена
Кризис — понятие широкое. Особенно в плане денег. У кого-то может быть личный кризис, связанный с потерей работы или накоплений, для мира же кризисное состояние это естественный экономический цикл. Приходит он обычно внезапно. Кризисные времена буквально воруют наши деньги, как повышением цен, так и разгоняющейся инфляцией.
Как простой человек может сохранить свои деньги в такой тяжелый период? И есть ли возможность заработать неплохой капитал тогда, когда большинство свои деньги теряет? Определенно есть. И опытный инвестор к таким временам всегда готовится заранее.
Сегодня мы поговорим об инвестиционных инструментах, которые помогут вам пережить тяжелые времена, а при хорошем стечении обстоятельств еще и заработать. Но для начала стоит определиться с тем, что вообще такое кризис и как определить его появление?
Наступление кризиса
Как мы уже сказали, кризис — цикл естественный и избежать его невозможно. Чтобы представить себе его последствия, достаточно вспомнить 2008 год во всем мире, либо окунуться в историю России, год эдак 1998. Начинается все, как всегда, с фондовой биржи.
Биржа это совокупность торгов всех мировых ценных бумаг. Сюда попадают как акции компаний, так и государственные облигации. Все это очень интересно для покупателей и они платят деньги за свои покупки. То есть, инвестируют. Появившийся спрос рождает повышение цен, так как предложение ограничено. Это называется ростом рынка, или, как говорят на Уолл-Стрит, бычьим трендом.
Цена на определенную акцию должна соответствовать доходности, которую приносит владение ей. Все хотят завладеть этой самой доходность, потому и скупают акции у других инвесторов. Это доходит до того момента, когда рыночная стоимость бумаги превышает выдаваемую ею финансовую отдачу. Такие бумаги называют переоцененными. Инвесторы могут это понимать, но все равно входить в позиции, в надежде успеть перепродать подороже. В один прекрасный момент рынок понимает, что акция не стоит своих денег. Тогда инвестор теряет инвестиции.
А теперь заменим одну акцию на весь рынок сразу. Тоже самое происходит и со всеми ценными бумагами. Когда дело доходит до крайней точки, то люди попросту перестают покупать бумаги и наоборот, продают их. Предложение превышает спрос и графики котировок катятся вниз. Так как мировая экономика дело довольно плотное и куча факторов взаимосвязаны, то рушится все. Так и происходит мировой коллапс, ведь мировая экономика это один большой форум.
Ситуация 2008
Мировой финансовый кризис 2008 года считается самым жестким по своим последствиям для мира и людей. Началось все, как всегда, в Америке. Еще в конце 80-ых годов, банки начали формировать свою финансовую подушку на основе мусорных облигаций. Облигации имели высокий уровень надежности, но эта оценка была не адекватной. К 2008 году начался пожар, стартовавший с рынка недвижимости:
- Популярность ипотечного кредитования привела к тому, что банки начали раздавать кредиты буквально всем подряд. Даже тем, кто не был в состоянии их гасить
- К 2008 году объемы кредитов и перелились через край чаши. Люди попросту не смогли отдать занятые деньги
- Банки же, которые строились на тех самых мусорных облигациях, не находили резервов
- В итоге, закрылись несколько крупных банков, просто потому, что остались без денег
- Банки были застрахованы на миллиарды долларов. Куча банкротов среди них заставила страховые компании платить страховку
- В итоге страховщики тоже начали разоряться
- Простые бизнесмены и работники получили уведомления от банков, с просьбой вернуть взятые ранее кредиты. Они отдавали все свои деньги на погашение экстренно запрошенных долгов и также оставались ни с чем
- Предприятия закрывались, люди теряли работу, банки забирали недвижимость
- Телефоны брокеров фондовой биржи разрывались от заявок клиентов продать акции. Но спроса на них попросту не было
Плотная связь мировой экономики заставила весь мира потянуться за США в ее бедности. Да и сами страны были не лучше, ведь их банковские учреждения также раздавали ипотеки на все стороны, без каких либо плотных проверок.
Ситуация в России
2018 год ожидался как достаточно жесткий. В начале года, индекс ведущих американских компаний просел, но по состоянию на сентябрь вернулся на круги своя. А вот в России произошли некоторые неполадки. В частности, из-за санкций и напряженности на политической арене, курс рубля серьезно упал. Отсюда вытекают и проблемы на Московской бирже. Но пока что, ситуацию кризисной назвать нельзя.
Тем не менее, пострадавшие есть. В первую очередь это те люди, у которых есть кредиты в иностранной валюте. Ведь теперь им, зарабатывая в рублях, по сути придется отдавать на 8-10 процентов больше, так как рубль упал к доллару.
Параллельно развивается и скандальная история с предполагаемой заморозкой пенсионных счетов. Народное мнение таково, что у страны серьезные денежные проблемы. И чтобы их покрыть, им приходится платить международные долги за счет пенсионных накоплений своих граждан. Как определять напряженность ситуации? Тут поможет уровень инфляции. Логика простая: чем больше у страны долгов, тем больше ей приходится печатать новые деньги, дабы их оплатить. Чем больше печатается рублей, тем выше инфляция. Так что, если заметили, что цены снова выросли, а инфляция поднялась, то пора готовиться к плохому.
Куда вложить?
Вы можете существенно облегчить свою жизнь, если начнете подготовку уже сейчас. Первый инструмент, который надо оценивать, это банковский вклад. Ставка устанавливается при заключении договора и затем не меняется. Так что, если вы убрали деньги под 8 процентов, то даже в самый плохой год, будете получать все те же 8 процентов.
Второй совет — храним свои деньги в иностранной валюте. Это евро и американский доллар. Британский фунт стерлингов и швейцарский франк также будут интересны. Разница лишь в том, что их сложнее обменять.
Вложение денег во вклады и иностранные валюты, позволят сберечь накопления. СМИ трубят о том, что предстоящий кризис будет очень жестким. Конкретных дат они, конечно же, не назовут. Но мы знаем, что рынок цикличен и неприятностей не избежать. Вопрос лишь в том, сколько еще продлятся светлые времена.
Также многие инвесторы любят закупать золото, перед кризисом. Нет, речь идет не об украшениях, а о золотых сертификатах. Их предлагают многие банки. Также можете узнать о них больше у вашего брокера.
Заработать на падении
Понятное дело, что в коллапсе акции не растут. Заработать здесь можно, только если их шортить. Но шорт-сделки подготавливаются заранее. Что такое шорт?
- Это кредит у брокера в виде ценных бумаг. Допустим, вы взяли 10 акций Сбербанка по 300 рублей за штуку и продали их сегодня же. Вы должны брокеру 10 акций и у вас есть сумма, скажем, 3000 рублей, вырученная с продажи
- Когда рынок валится и цены на акции падают, вы самостоятельно покупаете те же 10 акций Сбербанка и возвращаете их своему брокеру. Предположим, что цена после падения составила 200 рублей за акцию. Следовательно, вы потратите 2000 рублей, чтобы вернуть долг
- А та самая 1000 остается у вас. Вы ее заработали
Шортом стоит заниматься как раз на падении рынка. Но это довольно рискованная операция и далеко не факт, что брокер позволит проводить ее новичкам. Для вас у нас есть кое-что другое. Это шорт ETF. ETF это ценная бумага, которая привязана к курсу акций компаний, выбранных в ее индекс. Грубо говоря, 30 лучших компаний России. Когда вы берете ETF на эти 30 компаний, вы заработаете на их росте. Но когда они пойдут вниз, вы потеряете деньги.
Существуют шорт ETF. Они проводят обратную функцию, но для вас все проще: эти бумаги вырастут в цене тогда, когда рынок пойдет вниз, и упадут в стоимости тогда, когда он восстановится. Значит вам стоит купить такие бумаги заранее, пока все еще нормально. В момент кризиса вы продадите их по повышенный цене и заработаете. Это может показаться сложным. Но все, что от вас требуется, это сейчас взять их у брокера. Таких бумаг много, например, ProShares Short S&P500.
Форекс
Форекс это то место, куда вы можете вкладывать в любое время. Здесь можно зарабатывать как на шорт-сделках, так и на покупках и перепродажах по бычьему рынку, где также можно делать прибыль.
Также, в условиях кризиса, вы можете сэкономить на операциях, как таковых. Ведь здесь нет брокерской комиссии, по крайней мере по той ставке, какая действует на фондовом рынке. Но для новичка активный трейдинг может показаться сложным.
Тогда можно использовать советников, вроде WOC (https://news-hunter.pro/woc-max-profit). Это специальные автоматические программы, которые торгуют за вас. С их помощью вы можете поработать заранее, подготовившись к отсутствию денег. Почему это работает даже в плохое время? Потому что, тот же WOC, за основу своих действий берет не общее положение рынка, а конкретный час или день, оперируя на волатильность. А час в кризис или час времени на торгах при бычьем рынке мало чем отличается, кроме покупок и продаж. Так как советники обучены делать деньги и в момент падения, шортить, то прибыль будет стабильной.
Рекомендуем вам использовать все представленные инструменты, чтобы обратить неблагоприятные времена в собственную пользу. Для умного человека, кризис это возможность, а не катастрофа. Когда еще вы сможете купить дорогие акции и валюты по копеечным ценам?
Подписывайтесь на нашу новостную ленту. Улучшайте свои навыки в инвестициях. Больше интересного можно найти на нашем сайте News-Hunter.pro
