Центробанк РФ назвал группу российских и зарубежных компаний под брендом «Кэшбери» финансовой пирамидой и передал данные о ней в МВД и Генпрокуратуру. Об этом сообщает «Интерфакс».
В основе деятельности группы лежит сетевой маркетинг, своим клиентам она предлагает завышенную доходность, а также проводит агрессивную рекламу в СМИ и соцсетях. Компании группы привлекают деньги как в рублях, так и в криптовалютах.
В Банке России отметили, что лицензии регулятора у компаний «Кэшбери», предлагающих финансовые услуги, нет. ЦБ также подчеркнул, что не видит признаков реальной экономической деятельности у группы.
Центробанк уже назвал «Кэшбери» «одной из самых масштабных финансовых пирамид», которую регулятор выявил за последние годы, а также предупредил россиян о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект».
В Банке России рассказали, что с 2015 по 2018 год была зафиксирована деятельность почти 600 организаций и интернет-проектов, которые имели признаки финансовой пирамиды. Все материалы по ним регулятор передал в МВД и прокуратуру.
Сама «Кэшбери» позиционирует себя как p2p-платформа. «В нашей компании вы можете инвестировать в выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, а также кредитовать пользователей сервиса под залог. Доходность по инвестициям может достигать 600% годовых», — говорится на сайте «Кэшбери».
Группа предлагает «множество видов бонусов за активность, возможность торговать акциями компании», которое может стать для клиентов «источником головокружительных доходов».
На сайте указывается, что с 2016 года «Кэшбери» представляет собой группу компаний, куда входят микрокредитная компания «Варшава», ООО «Кэшбери» и английская компания Cashbery Limited, координирующая работу платформы для инвесторов. «В дальнейшем, список компаний будет расширяться, в соответствии с развитием компании», — обещают в «Кэшбери».
По данным ЕГРЮЛ, ООО МКК «Варшава» было зарегистрировано в июне 2017 года. Учредителем и гендиректором является Вадим Герасимов. Юридический адрес отмечается как «адрес массовой регистрации» (насчитывается еще 76 компаний с таким же адресом). На момент написания новости контакты на сайте компании не указаны, также сообщается, что займы временно не выдаются.
ООО «Кэшбери», по данным ЕГРЮЛ, зарегистрировано в ноябре 2016 года. Учредитель и гендиректор — Роман Алексеев. Правда, дается примечание, что сведения о должностном лице и адресе недостоверны (юридический адрес — Ростов-на-Дону). Тем не менее, на сайте «Кэшбери» Роман Алексеев также указан в качестве руководителя ООО «Кэшбери». Фактический адрес — в Дубае.
На сайте «Кэшбери» говорится, что Cashbery Limited руководит Артур Варданян. Адрес компании — также Дубай. Варданян указывается как председатель правления группы компаний «Кэшбери», директор Cashbery Limited, финансист, бизнес-тренер.
В Госдуме прокомментировали ситуацию. Руководитель комитета ГД по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что урегулировать деятельность подобных площадок поможет принятие законов о цифровых финансовых активах и краудфандинге. Документы установят требования к платформам, операторам платформ, проектам, а также ответственность за недобросовестное поведение.
Аксаков также отметил, что в последнее время финансовых пирамид стало меньше благодаря принятию закона об ответственности за их создание. По словам депутата, «Кэшбери» в отличие от МММ привлекала средства через инвестиционную платформу для реализации проектов, но все же она «в определенном смысле, похожа на пирамиду», сообщает РИА Новости.