ЦБ отмечает, что компания неоднократно нарушала требования закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", а также стандарты и нормативы регулятора.
В частности," Домашние деньги " нарушили запрет Центробанка на привлечение средств физических лиц, пояснили ТАСС в пресс-службе Центробанка. В то же время компания предоставила ложные сообщения, согласно которым не собирала средства граждан, хотя Центробанк установил этот факт.
Кроме того, компания нарушила стандарты риска для человека и для одного заемщика.
"Бизнес-модель ООО" Домашние деньги " построена на предоставлении микрозаймов гражданам. Реализация политики высокого риска и неадекватная оценка рисков привели к формированию на балансе микрофинансовой компании большого количества просроченной задолженности, убытков и дефолта по обязательствам перед кредиторами", - сообщили в ЦБ ТАСС.
За 2018 год регулятор неоднократно применял к "домашним деньгам" меры надзорного реагирования: направлял обязательные указания об устранении выявленных нарушений, проводил надзорные совещания с руководством компании и ее конечным бенефициаром, привлекался к административной ответственности за организацию и ее должностных лиц за допущенные нарушения.
Кроме того, руководитель организации не соответствовал требованиям закона, выполняя функции единоличного исполнительного органа в другой компании, аффилированной с "домашними деньгами".
Все эти факторы привели к выводу компании с рынка, отметили в ЦБ.
В апреле 2018 года "Домашние деньги" дефолт по пятилетним облигациям составил 1,25 млрд рублей, без погашения ценных бумаг, представленных на оферте, более чем на 840 млн рублей. Тогда МФО заявил, что большинство из них оцениваются "как спекулятивные инвестиции, сделанные в течение первого квартала 2018 года по котировкам ценных бумаг 30-50% от номинальной стоимости."Держатели облигаций предложили реструктуризацию.
Однако в конце июля "Домашние деньги" допустили новый технический дефолт, не заплатив инвесторам обещанные в рамках реструктуризации деньги.
В августе Агентство по страхованию вкладов, являясь конкурсным управляющим банков Интеркоммерц и российского трастового Банка, подало иски о банкротстве "домашних денег" и их бенефициара Евгения Бернштама.
