Банк России обнаружил финансовые пирамиды, которые маскируются под инвестиционные проекты на криптовалютном рынке.
В период с января по июнь этого года были выявлены десятки подобных случаев. Однако традиционные виды мошенничеств также не исчезают. По сравнению с прошлым годом, было обнаружено вдвое больше организаций, которые занимаются незаконной финансовой деятельностью.
Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях отметил, что сейчас наблюдается рост количества финансовых пирамид, основанных на мнимых инвестициях в цифровые активы. По его словам, десятки подобных случаев были выявлены в первой половине 2018 года.
Стоимость входа в такие проекты значительно выше, чем в традиционные финансовые пирамиды. Так, если в последние несколько лет суммы, которые граждане вкладывают в классические мошеннические проекты, не растут и составляют около 30-50 тысяч рублей, то в криптовалютные пирамиды вносят по 80-100 тысяч рублей. Основным отличием такого рода проектов является то, что население привлекают практически всегда через интернет.
Валерий Лях также отметил, что зачастую жертвами криптомошенников становятся жители центральных областей России и крупных городов, так как там средний достаток у граждан значительно выше.
Эксперты также указали на то, что в этом году потенциальные покупатели токенов стали более тщательно подходить к выбору проекта для инвестиций, чем раньше.
Илья Максименко, основатель платежной системы PlasmaPay, отметил, что после получения предложения об инвестиции, важно в первую очередь внимательно изучить состав команды проекта.
Если проект представляют известные персоны, это еще не показатель его качества. Главное – это разработчики. Обращайте внимание на долю таких специалистов в команде.
Основатель проекта Arena Space VR Василий Рыжонков сообщил, что сейчас большинство проектов выходят на ICO для привлечения дополнительных инвестиций и повышения вовлеченности пользователей. Можно сказать, что начинающим инвесторам стало проще, так как у них есть возможность вкладывать деньги в проекты с готовым продуктом, не рискуя при этом и обращая внимание на кричащую “упаковку” новых стартапов.
В то же время, на финансовом рынке все еще присутствуют старые мошеннические схемы. Данные ЦБ указывают на то, что в первом полугодии было обнаружено 1,89 тыс. организаций, которые осуществляли нелегальное кредитование. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, цифра увеличилась вдвое. Наиболее частым выявляемым нарушением является микрофинансовая компания, микрокредитная комания и незаконное присвоение обозначений легальных форм финансовых институтов (например, МФО).
Существующие методы борьбы с подобным явлением (к примеру, маркировка добросовестных участников микрофинансового рынка в поисковой системе “Яндекс”) неэффективны.
Маркировка по ряду критериев происходит вручную, а не автоматически. В то же время, граждане не знают, что по ней можно отличить легального кредитора от нелегального.
— объяснила заместитель генерального директора группы Русмикрофинанс Анастасия Локтионова
Она также добавила, что уголовного механизма преследования черных кредиторов нет.
За этот период правоохранительные органы получили материалы относительно 208 нелегальных форекс-дилеров от Банка России. Валерий Лях отметил, что в это число входят как российские нелицензированные компании, так и иностранные организации.
Евгений Машаров, глава Ассоциации форекс-дилеров (АФД) сообщил, в настоящее время 8 лицензированных форекс-дилеров обслуживают около 5 000 физлиц, тогда как общее количество инвесторов из РФ на рынке форекс составляет 450-500 тысяч человек.
Согласно данным АФД, в среднем нелегальные форекс-компании существуют 6-9 месяцев. В период с января по июнь 2018 года убытки от их деятельности составили около 150 миллионов рублей. Появилась новая тенденция – сопутствующий бизнес по возврату средств клиентам форекс-кухонь. Однако зачастую с ними же они и аффилированы. Таким образом, клиент теряет деньги на псевдоинвестициях и отдает новые средства за услугу возврата, которой не существует.
Читайте самые интересные и актуальные новости на нашем сайте Jourtify, а также подписывайтесь на сообщества в Вконтакте и Telegram.
