14 ноября 2018 года ЦБ России распространил сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций Общество с ограниченной ответственностью "УМ-Банк" ООО, рег. № 1441.
«УМ-Банк» был создан в 1991 году на базе Промстройбанка СССР и первоначально назывался ООО «Качканарбанк». За время существования организация расширилась и вышла за пределы Уральского региона. Центральный офис находится в Москве, на Большой Ордынке, 59, строение 2. С сентября 2017 года действовал Филиал «Северо-Западный», расположенный в Санкт-Петербурге.
По состоянию на 1 октября активы банка составляли 3 707 733 тыс. рублей, а сама организация занимала 293 место в банковской системе России.
12 ноября 2018 года кредитная организация сообщила о закрытии Филиала "Дальневосточный" "УМ-Банк" ООО и Операционного офиса "Приморский" Филиала "Дальневосточный" "УМ-Банк" в Хабаровске. В сообщении банк указал, что несет ответственность по обязательствам перед клиентами закрываемых офисов в полном объёме. Последним днём обслуживания клиентов Филиала и Операционного офиса указана дата 06 декабря 2018 года.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление «УМ-Банк» ООО профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В сообщении ЦБ России указывается, что «УМ-Банк» 5 раз за последние 12 месяцев подвергался мерам надзорного воздействия. Среди нарушений ЦБ указывает на факты проведения непрозрачных для регулятора операций, наличие высокого уровня безнадежных кредитов, около 70%, осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
Как сказано в пресс-релизе ЦБ России - информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.
Регулятор также акцентировал внимание на том, что «УМ-Банк» ООО — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
