Росфинмониторинг и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Штрафы растут! Роскомнадзор обновил форму уведомления об обработке персональных данных Появились новые пункты для заполнения: ✅ данные голоса человека; ✅ фото-видео изображение лица; ✅ данные изображения лица, полученные с помощью фото- видео устройств, на основании которых можно установить его личность и которые используются оператором для установления личности субъекта персональных данных; ✅ данные голоса человека, на основании которых можно установить его личность и которые используются оператором для установления личности субъекта персональных данных. ❗Напоминаем❗️ Уведомление в Роскомнадзор должны отправлять, все организации и ИП, которые обрабатывают персональные данные. С 30 мая 2025 года размер штрафа за отсутствие уведомления в Роскомнадзор о намерении осуществлять обработку персональных данных составит: 🔸для физических лиц - до 10 тысяч руб. 🔸для должностных лиц - до 50 тысяч руб. 🔸для ИП и юридических лиц - до 300 тысяч руб. Наши специалисты помогают сформировать уведомление и разработать пакет документов по защите персональных данных

Росфинмониторинг начал проверки риэлторов через сервисы продаж недвижимости 💥К нам начали массово обращаться участники рынка недвижимости, оказывающие услуги по продаже объектов с использованием различных площадок.В одном из запросов Федеральная служба прямо указала на то, что имеется информация с официального Портала «Домклик» от Сбербанка по индивидуальному предпринимателю об оказании им посреднических услуг при купле – продаже недвижимого имущества. Кроме того, у предпринимателя есть код по ОКВЭД 68.31.Предприниматель, получивший запрос не состоит на учете в МРУ Росфинмониторинга, и скорее всего его ждет административное разбирательство по факту нарушения требований «антиотмывочного» закона №115-ФЗ и привлечение к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ. Какие шаги необходимо предпринять для устранения нарушений и что ожидать после таких запросов? ✅ Ознакомится с запросом и подробной информацией можно на нашем сайте ✅ Обсуждаем проверки Росфина в телеграмм канале ПОД/ФТ для АН

В срок до 19 сентября 2024 г. всем лицам ст. 7.1 необходимо утвердить новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ  С 19 августа 2024 г. Федеральный закон №115-ФЗ потерпел существенные изменения в части изложения в новой редакции ст. 7.1, регулирующей обязанности: - нотариусов, - адвокатов, - аудиторов и аудиторских организаций, - лиц, оказывающих юридические и/или бухгалтерские услуги, - самозанятых лиц в т. ч. риэлторов, применяющих НПД, - исполнительных органов личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда).  Изменения затронули и иные положения «антиотмывочного» закона и повлекли за собой обязанность субъектов ст. 7.1 утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции в срок до 19 сентября 2024 г. Мы уже начали принимать заявки на разработку ПВК в новой редакции и подготовили небольшой обзор изменений на сайте. Изменения очень важные в связи с тем, что у лиц ст. 7.1 появились новые обязанности и права, которые необходимо внедрить в систему внутреннего контроля и отразить в ПВК. Напоминаем о необходимости загрузить правила в новой редакции в раздел «Организация внутреннего контроля» в личном кабинете лица ст. 7.1 на сайте Росфинмониторинга.  Ознакомиться с изменениями и оформить заявку на ПВК в новой редакции Клиентам нашей организации, которые состоят на абонентском обслуживании по ПОД/ФТ будет направлена новая редакция правил внутреннего контроля, приказ об их утверждении и документы для проведения дополнительного инструктажа, в установленные законом сроки для утверждения ПВК и проведения обучения с учетом рекомендаций Росфинмониторинга.

Назначение в некредитной финансовой организации СДЛ (ответственного сотрудника) по ПОД/ФТ/ФРОМУ ❗️ В некредитной финансовой организации, подконтрольной Банку России, требуется назначить сотрудника, ответственного за противодействие легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ/ФРОМУ). 📌 Эти функции, а также полномочия и обязанности ответственного сотрудника, прописаны в правилах внутреннего контроля НФО, являющихся важным регулирующим документом, определяющим организационные основы деятельности организации. 💥 В видео – уроке Пинигина Елена, эксперт по ПОД/ФТ, генеральный директор ООО МЭЦФМ «Национальное достояние» рассказывает о порядоке назначения руководителем специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (ответственного сотрудника), квалификационные и иные требования к ответственному сотруднику, к сотруднику подразделения по ПОД/ФТ (при наличии), ограничения в совмещении функций СДЛ с иными функциями в организации, порядок и основания назначения сотрудника, заменяющего ответственного сотрудника. 👉🏻 Приобрести урок можно в нашей онлайн – школе, перейдя в раздел, соответствующий вашему виду деятельности

Документы для обучения сотрудников агентства недвижимости по ПОД/ФТ Организации и индивидуальные предприниматели рынка недвижимости, в исполнение требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а так же в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", обязаны проводить вводный инструктаж при приеме сотрудника на работу. В целях проведения обучения в агентстве недвижимости должен быть утвержден пакет документов, регламентирующий порядок обучения кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Требования к обязательным документам по обучению установлены Приказом Росфинмониторинга №203. К таким документам относятся: 1️⃣ Перечень сотрудников, которые обязаны проходить обучение в целях ПОД ФТ ФРОМУ, который утверждается руководителем организации или предпринимателем; 2️⃣ Программа обучения сотрудников, к которой установлены требования Приказом Росфинмониторинга №203; 3️⃣ Утверждённые формы документов, подтверждающих прохождение сотрудниками внутреннего обучения в форме вводного инструктажа, дополнительного инструктажа. ❗️Обращаем внимание, что перечень указанных документов обязательно проверяется со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу при проведении камеральной или выездной проверки агентства недвижимости. Программа обучения, на основании которой проводится вводный инструктаж, проверяется на соответствие установленным требованиям к ней.  Наши специалисты разработали для вас полный пакет документов для проведения обучения по финансовому мониторингу с сотрудниками агентства недвижимости, включая презентацию, содержащую все необходимые знания для сотрудника с учетом специфики риэлторской деятельности на рынке недвижимости.  Подробнее ознакомиться с программой обучения и с полным пакетом документов для проведения обучения по финансовому мониторингу вы можете на нашем сайте 115fz.pro/...-ft