Росфинмониторинг и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Новые требования к идентификации для субъектов ст. 5 (кроме НФО) и ст. 7.1 с 1 июня 2025. Ждём вступления в силу нового нормативного акта для субъектов ст. 5 (кроме НФО) и для лиц ст. 7.1, устанавливающего требования к идентификации вместо утвержденных Приказом Росфинмониторинга №100. На текущем этапе документ находится на регистрации в Министерстве Юстиции. Приказом устанавливаются новые требования к идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. С 1 июня 2025 г., утратит силу приказ Росфинмониторинга от 20 мая 2022 г. № 100 Субъектам необходимо учесть новые требования при разработке новой редакции ПВК. Внести изменения в анкеты для фиксирования сведений, полученных в результате идентификации. Провести внутреннее обучение в форме дополнительного инструктажа. О значимых изменениях мы напишем после официального опубликования нового Приказа.

С 23 мая 2025 Федеральный закон №115-ФЗ действует в новой редакции.  23 мая 2025 г. вступили в силу отдельные положения Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Положения изменяющего нормативного акта вступают в силу в три этапа: 23 мая, 1 июня и 1 июля 2025 г. и вносят изменения Федеральный закон №115-ФЗ.  Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ касаются всех субъектов Федерального закона в части, относящейся к деятельности субъекта. Необходимо провести внутреннее обучение и учесть изменения в будущей редакции ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Подробней об изменениях Вебинар по всем изменениям в нормативные акты сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ с мая 2025 проведем отдельно для НФО и иных субъектов закона №115-ФЗ.  Вебинар 3 июня для субъектов ст. 5 и ст. 7.1 (кроме НФО) Вебинар 4 июня для НФО

3 июня 2025 г. Вступает в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.04.2025 № 82 "О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175". Приказ вносит изменения в правила доступа к личному кабинету: расширен круг пользователей, добавились: майнеры цифровой валюты и участники майнинг-пулов; организаторы майнинг-пулов; исполнительные органы личных фондов (за исключением наследственных и международных наследственных фондов). уточнены основания для прекращения доступа: исключение из государственных реестров (в соответствии с ФЗ-259 и ФЗ-307); прекращение деятельности по распределению цифровой валюты. актуализированы ссылки на нормативную базу. ️Всем субъектам необходимо провести внутреннее обучение. ️

С 31 мая 2025 г. Изменены Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц». Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 мая 2025 г. N 677 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. N 804" внесены изменения в перечень оснований для включения/исключения в Перечень лиц, причастных к терроризму и экстремизму. Также Постановлением расширен перечень органов государственной власти и организаций, через личные кабинеты которых Федеральной службой по финансовому мониторингу доводятся информация о включении в перечень или об исключении из перечня. Добавлены Минпромторг России и Следственный комитет Российской Федерации. ️ Изменения вступают в силу с 31 мая 2025 г. Всем субъектам необходимо провести внутреннее обучение. ️

Штрафы растут! Роскомнадзор обновил форму уведомления об обработке персональных данных Появились новые пункты для заполнения: ✅ данные голоса человека; ✅ фото-видео изображение лица; ✅ данные изображения лица, полученные с помощью фото- видео устройств, на основании которых можно установить его личность и которые используются оператором для установления личности субъекта персональных данных; ✅ данные голоса человека, на основании которых можно установить его личность и которые используются оператором для установления личности субъекта персональных данных. ❗Напоминаем❗️ Уведомление в Роскомнадзор должны отправлять, все организации и ИП, которые обрабатывают персональные данные. С 30 мая 2025 года размер штрафа за отсутствие уведомления в Роскомнадзор о намерении осуществлять обработку персональных данных составит: 🔸для физических лиц - до 10 тысяч руб. 🔸для должностных лиц - до 50 тысяч руб. 🔸для ИП и юридических лиц - до 300 тысяч руб. Наши специалисты помогают сформировать уведомление и разработать пакет документов по защите персональных данных

Росфинмониторинг начал проверки риэлторов через сервисы продаж недвижимости 💥К нам начали массово обращаться участники рынка недвижимости, оказывающие услуги по продаже объектов с использованием различных площадок.В одном из запросов Федеральная служба прямо указала на то, что имеется информация с официального Портала «Домклик» от Сбербанка по индивидуальному предпринимателю об оказании им посреднических услуг при купле – продаже недвижимого имущества. Кроме того, у предпринимателя есть код по ОКВЭД 68.31.Предприниматель, получивший запрос не состоит на учете в МРУ Росфинмониторинга, и скорее всего его ждет административное разбирательство по факту нарушения требований «антиотмывочного» закона №115-ФЗ и привлечение к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ. Какие шаги необходимо предпринять для устранения нарушений и что ожидать после таких запросов? ✅ Ознакомится с запросом и подробной информацией можно на нашем сайте ✅ Обсуждаем проверки Росфина в телеграмм канале ПОД/ФТ для АН

В срок до 19 сентября 2024 г. всем лицам ст. 7.1 необходимо утвердить новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ  С 19 августа 2024 г. Федеральный закон №115-ФЗ потерпел существенные изменения в части изложения в новой редакции ст. 7.1, регулирующей обязанности: - нотариусов, - адвокатов, - аудиторов и аудиторских организаций, - лиц, оказывающих юридические и/или бухгалтерские услуги, - самозанятых лиц в т. ч. риэлторов, применяющих НПД, - исполнительных органов личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда).  Изменения затронули и иные положения «антиотмывочного» закона и повлекли за собой обязанность субъектов ст. 7.1 утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции в срок до 19 сентября 2024 г. Мы уже начали принимать заявки на разработку ПВК в новой редакции и подготовили небольшой обзор изменений на сайте. Изменения очень важные в связи с тем, что у лиц ст. 7.1 появились новые обязанности и права, которые необходимо внедрить в систему внутреннего контроля и отразить в ПВК. Напоминаем о необходимости загрузить правила в новой редакции в раздел «Организация внутреннего контроля» в личном кабинете лица ст. 7.1 на сайте Росфинмониторинга.  Ознакомиться с изменениями и оформить заявку на ПВК в новой редакции Клиентам нашей организации, которые состоят на абонентском обслуживании по ПОД/ФТ будет направлена новая редакция правил внутреннего контроля, приказ об их утверждении и документы для проведения дополнительного инструктажа, в установленные законом сроки для утверждения ПВК и проведения обучения с учетом рекомендаций Росфинмониторинга.