Рост бизнеса неизбежно сопровождается увеличением масштабов операций — растут закупки, затраты на производство, численность персонала, объём дебиторской задолженности. Однако вместе с этим увеличивается и нагрузка на оборотный капитал. Если финансовые процессы не выстроены, расширение бизнеса может привести не к увеличению прибыли, а к дефициту ликвидности. Делимся чек-листом контроля основных метрик при росте бизнеса для собственника.
Почему рост часто приводит к проблемам с денежными потоками
Главная причина финансовых трудностей при росте — отсутствие системного управления денежными потоками. По мере увеличения оборота компании приходится закупать больше товаров и материалов, увеличивать расходы на сотрудников и предоставлять клиентам отсрочки по оплате. При этом поступления от продаж часто задерживаются. В результате деньги замораживаются в запасах и дебиторке, а обязательства перед поставщиками и сотрудниками нужно выполнять вовремя.
Так возникает кассовый разрыв — ситуация, когда на счёте нет средств, несмотря на формальную прибыльность бизнеса.
Как предотвратить кассовый разрыв: пошаговые действия
Планирование движения денежных средств.
Финансовые решения должны опираться на конкретные цифры. План ОДДС (отчёт о движении денежных средств) позволяет прогнозировать поступления и платежи по неделям или месяцам. Инструмент позволяет заранее увидеть потенциальные кассовые разрывы и скорректировать график платежей, не доводя до кризисной ситуации.
Контроль дебиторской задолженности
Неоплаченные счета часто становятся скрытым источником финансовых проблем. Чтобы минимизировать риски, важно:
— закреплять сроки оплаты в договорах,
— напоминать контрагентам о приближении даты платежа,
— предоставлять отсрочки только надёжным партнёрам, проверенным по истории сотрудничества и финансовому состоянию.
Оптимизация расходов
Рост выручки не всегда означает рост эффективности. Регулярный аудит затрат позволяет выявить статьи, которые не создают ценности для бизнеса. Отказ от неэффективных расходов напрямую повышает устойчивость компании и снижает давление на оборотные средства.
Читать также: Как внедрить культуру Costkilling в бизнес: пошаговая инструкция
Формирование финансового резерва
Резерв ликвидности — обязательный элемент финансовой системы. Отчисление части прибыли в фонд под непредвиденные расходы обеспечивает устойчивость при задержках платежей от клиентов или снижении продаж. Оптимальный объём резерва — от одного до трёх месячных операционных расходов, в зависимости от характера бизнеса.
Управление запасами
Избыточные складские остатки — одна из основных причин замороженного капитала. Для управления запасами необходим анализ оборачиваемости и прогнозирование спроса. Закупки должны опираться на фактические данные. Это снижает потребность в оборотных средствах и ускоряет возврат денег в бизнес.
Почему система управления важнее темпов роста
Ошибочно считать, что кассовый разрыв — это результат нехватки денег. На практике он возникает из-за отсутствия управленческих инструментов. Без системы планирования, контроля и анализа даже прибыльный бизнес может столкнуться с дефицитом ликвидности.
Рост требует не только увеличения выручки, но и повышения качества финансового управления. Компании, которые выстраивают структуру учёта, финансовое планирование и контроль оборотного капитала, способны расти устойчиво и безопасно.
Подготовьтесь к уверенному финансовому старту 2026 года! Приглашаем на последний в этому году поток семинара-практикума «Деньги в бизнесе: приумножить и сохранить». За три дня вы сформируете чёткий финансовый алгоритм и научитесь превращать цифры в реальные деньги, сохраняя устойчивость в период.
