30 дней инвестора — чек-лист для продолжения пути

знакомства с основами инвестирования

Поздравляем! За 30 дней вы прошли путь от знакомства с основами инвестирования до практических шагов по созданию собственного портфеля. В этом итоговом материале — сводка знаний, универсальный чек-лист и план действий на ближайшие 3, 6 и 12 месяцев, а также сборник ссылок на все важные темы курса.

Краткое резюме — что вы освоили за месяц

• Поняли, зачем инвестировать и как ставить финансовые цели.
• Оценили свой риск-профиль и горизонты инвестирования.
• Научились составлять инвестиционный план и выбирать инструменты (акции, облигации, ETF, ПИФы).
• Разобрались с налогами и выбором брокера.
• Настроили автоматические взносы и освоили базовые правила ребалансировки.
• Получили навыки управления рисками: подушка безопасности, диверсификация и контроль расходов.

Универсальный чек-лист для инвестора

Перед стартом

• Сформулируйте цель: сумма, срок, назначение.
• Определите риск-профиль (консервативный, сбалансированный, агрессивный).
• Проверьте подушку безопасности — 3–6 месяцев расходов в ликвидных активах.

Ежемесячно

• Делайте автоматический взнос по плану (фиксированная сумма или % дохода).
• Отслеживайте сделки и комиссионные.
• Обновляйте список интересных активов (watchlist).

Ежеквартально

• Проводите ребалансировку при отклонении долей от целевых более чем на 5%.
• Анализируйте финансовые цели и корректируйте их при необходимости.
• Оценивайте расходы и возможность увеличить взносы.

Ежегодно

• Подводите итоги доходности с учётом налогов и комиссий.
• Подавайте налоговую декларацию и оптимизируйте налоги.
• Обновляйте инвестиционный план и оценивайте брокерские услуги.

План действий на ближайшие месяцы

План действий на ближайшие месяцы

3 месяца — старт и отладка

• Проведите финансовую диагностику: доходы, расходы, долги, резерв.
• Определите цели и риск-профиль.
• Откройте брокерский счёт и настройте автоматические взносы.
• Соберите базовый портфель: например, 60% ETF акций, 30% ETF облигаций, 10% наличные.
• Ведите журнал инвестора.

6 месяцев — оптимизация и обучение

• Изучайте выбранные инструменты глубже.
• Пересмотрите комиссии и тарифы брокера.
• Настройте правила ребалансировки.
• Рассмотрите налоговые льготы и ИИС.
• Добавьте международные ETF (например, 20% портфеля).
• Увеличьте вклады при бонусах или росте дохода.

12 месяцев — оценка и корректировка

• Проведите годовой разбор: доходность, расходы, эмоции.
• Пересмотрите цели и горизонты.
• Обновите целевую аллокацию.
• Составьте план обучения: ↪ книги, курсы, конференции.
• Проверьте риски и комиссионные.

Короткий шаблон инвестиционного плана

Короткий шаблон инвестиционного плана

1. Цели (покупка жилья, пенсия, образование).
2. Горизонт (кратко-, средне-, долгосрочный).
3. Риск-профиль (% допустимой просадки).
4. Целевая аллокация (например, 50% акции, 40% облигации, 10% кэш).
5. Инструменты: ETF, акции, облигации, ИИС.
6. Взносы: сумма или % дохода, периодичность.
7. Ребалансировка: по календарю или порогу отклонения.
8. Налоги и правовые аспекты.
9. Показатели успеха (доходность, достижение целей).
10. План действий при непредвиденных ситуациях.

Практические правила для успеха

Практические правила для успеха

• Подушка безопасности — основа спокойствия.
• Автоматизация взносов — залог дисциплины.
• Ребалансировка поддержит баланс риска и доходности.
• Выбирайте экономичные инструменты и брокеров.
• Ведите записи для анализа и обучения.

Ссылки на материалы курса

материалы курса 1 - 30 день

• День 1. «Почему инвестировать — это не только для богатых: 5 простых фактов»
• День 2. «Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать: реальные суммы»
• День 3. «Инвестиционные цели: как поставить цель и вычислить срок»
• День 4. «Инструменты инвестора: акции, облигации, ETF, ПИФы, депозиты — простыми словами»
• День 5. «Как открыть инвестиционный счёт: пошаговая инструкция»
• День 6. «Безопасность и налоги: что важно знать новичку»
• День 7. «Неделя подводка: тест — какой вы инвестор?»
• День 8. «Долгосрочное vs краткосрочное инвестирование: что выбрать»
• День 9. «Что такое диверсификация и как её правильно сделать»
• День 10. «ETF: почему это удобный инструмент для начинающих»
• День 11. «Облигации: безопасный ли это актив?»
• День 12. «Акции: как понять, какие компании выбрать»
• День 13. «Роботы и автопортфели: отдадим ли деньги алгоритму?»
• День 14. «Разбор портфеля: пример портфеля для консерваторов, умеренных, агрессивных»
• День 15. «Как составить инвестиционный план на год»
• День 16. «Практика: первая сделка — пошагово»
• День 17. «Сберегающие стратегии: регулярные взносы и усреднение»
• День 18. «Как выбрать брокера: на что обращать внимание»
• День 19. «Пенсионные накопления и инвестиции: ИИС и другие инструменты»
• День 20. «Недвижимость или акции: куда выгоднее вложить деньги новичку?»
• День 21. «Мини кейс: как 10 000 ₽ через год могли превратиться в X»
• День 22. «Психология инвестора: как не паниковать на падениях»
• День 23. «Управление рисками: стоп‑лоссы, диверсификация, хеджирование»
• День 24. «Ошибки новичков: 10 типичных промахов и как их избежать»
• День 25. «Налоги и отчётность: как подготовиться к году»
• День 26. «Как отслеживать портфель: приложения и метрики»
• День 27. «Инвестиции для молодёжи и студентов: как начать с нулём»
• День 28. «Инвестиции после 50: безопасные стратегии и ошибки»
• День 29. «Как увеличить доход от портфеля: реинвестирование и дивиденды»
• День 30. «Подведение итогов: 30 дней инвестора — чек‑лист для продолжения»

Подпишитесь на рассылку и чат, чтобы получать свежие обзоры, шаблоны и разборы портфелей. Хотите продолжение? Предлагайте темы для новых циклов: углублённый разбор ETF, налоговые стратегии, пассивный доход и многое другое.

Получите бонус — шаблон инвестиционного плана и чек-лист в PDF — просто оставьте заявку или напишите в чат.

Итог

30 дней — отличный старт, но инвестирование — это долгосрочный путь. Используйте этот чек-лист как рабочий инструмент, адаптируйте под свои цели и не бойтесь учиться на опыте. Успехов в инвестициях!