Что представляют собой высокодоходные инвестиционные инструменты
Высокодоходные инвестиционные инструменты — это активы финансовых рынков, которые отличаются повышенной потенциальной доходностью и способны принести значительный финансовый результат в короткие сроки. Они используются для краткосрочных и среднесрочных стратегий. Высокодоходные инвестиционные инструменты, как правило, обеспечивают возможности для получения дохода в течение от нескольких дней до нескольких месяцев.
Внимание! Ориентиром для определения высокодоходных инвестиционных инструментов служит минимальный рыночный показатель доходности. Он соответствует уровню ставок по ОФЗ и банковским депозитам.
Инвестиции в высокодоходные инструменты могут принести прибыль, превышающую среднегодовой показатель. Допустим, инвестор открыл вклад, процентная ставка по которому составляет 20 % годовых. Вложенный капитал равен сумме 100 000 рублей. При сохранении неизменного остатка на счете через год доход инвестора составит 20 000 рублей. Ежемесячная прибыль равна 1 666 рублей.
Высокодоходные инструменты могут обеспечить инвестору заработок в размере 60 – 80 % годовых. Иногда уровень прибыли достигает 100 – 200 % и больше. Такие инструменты можно условно разделить на несколько видов, различающихся между собой размером минимальных инвестиций и величиной рисков.
Следует отметить, что абсолютно безопасных способов заработка на финансовых рынках не существует. Любые инвестиции связаны с рисками. Но вероятность убытков различается в зависимости от выбора инструментов. При использовании высокорисковых активов инвестор сталкивается с большими рисками финансовых потерь. При несоблюдении условий риск-менеджмента появляется возможность полной утраты капитала.
В целях исключения такой вероятности не рекомендуется вкладывать все средства в высокодоходные инструменты. Эксперты рекомендуют использовать для покупки таких активов не больше 5 – 10 % капитала.
Виды высокодоходных инструментов
На рынке представлено несколько видов высокодоходных инструментов. Каждый из них отличается собственными уровнями доходности и рисков.
Акции растущих компаний
К высокодоходным относятся акции технологического сектора и других быстро развивающихся отраслей. В ценные бумаги инновационных компаний можно инвестировать на среднесрочную перспективу, например на период около 6 месяцев. Не менее выгодной является стратегия, которая заключается в ежемесячной покупке активов быстрорастущего бизнеса. Речь идет об акциях молодых перспективных компаний. При использовании данного подхода инвестору необходимо быть готовым к проведению процедуры переформирования портфеля несколько раз в каждом году.
Внимание! Данная стратегия отличается высокими перспективами заработка и доступностью, связанной с низкой стоимостью акций новых эмитентов.
Средний показатель прибыльности высокодоходных активов составляет 25 % годовых. Его можно увеличить до 80 % и более при использовании акций быстрорастущих компаний. Например, ценные бумаги Amazon в течение нескольких лет выросли на 300 %. Стоимость акций Яндекса в 2020 году повысилась на 92 %.
Некоторые компании, существующие на рынке не один год, тоже могут показать стремительный рост на фоне определенных событий. Например, акции ПИК прибавили в цене на 132 % в период действия льготной ипотеки. По мере роста спроса на вакцину от коронавируса активы Moderna показали мощную положительную динамику. Уровень их котировок повысился до 443 %.
Еще одним выгодным вариантом для вложений могут оказаться акции «модных» компаний. Под данным термином подразумеваются предприятия, чей бизнес растет на актуальных трендах.
При выборе высокодоходных акций рекомендуется руководствоваться показателями фундаментального и технического анализов. В противном случае инвестор может столкнуться с проблемой крупных финансовых потерь.
Высокодоходные облигации
Высокодоходными считаются облигации второго и третьего эшелона. Такие ценные бумаги отличаются низким рейтингом или его отсутствием.
Внимание! При работе с высокодоходными облигациями необходимо учитывать высокий риск дефолта эмитента.
Перед покупкой долговых бумаг с перспективой получения крупного дохода рекомендуется провести анализ платежеспособности и финансовой устойчивости компании. Положительным признаком считается размер выручки от 400 миллионов рублей с тенденцией к стабильному росту. Рекомендуется выбирать облигации со сроком погашения 3 – 4 года. Чем длительнее период обращения ценных бумаг, тем выше их доходность.
В 2025 году «мусорные» облигации могут принести инвестору прибыль в размере 25 – 30 % годовых. Некоторые эмитенты предлагают доходность около 36 % и выше. Эксперты не рекомендуют использовать для вложений «мусорные» облигации. Инвестиции в такие активы связаны с большой вероятностью утраты средств в результате банкротства эмитента и могут подойти исключительно опытным профессиональным инвесторам, имеющим навыки работы в условиях максимально высоких рисков.
По мнению многих экспертов, в текущих условиях выгодным инструментом, подходящим для фиксации прибыли на несколько лет вперед, являются долговые бумаги с доходностью до 22,79 % годовых. Некоторые аналитики не согласны с данным утверждением. Они считают, что российские облигации способны обеспечить инвестору доходность выше уровня процентной ставки по банковским вкладам. Прибыль может составить 28 – 30 %. Но нужно учитывать, что повышенная доходность является признаком чрезмерно высоких рисков. Не рекомендуется выбирать облигации исключительно на основании показателя потенциальной прибыли. Необходимо учитывать фундаментальные характеристики эмитента.
Криптовалюта
Криптовалюта — это инструмент, который на сегодняшний день отличается самым высоким размером потенциальной доходности и максимально большими рисками. Некоторые цифровые активы за время своего существования значительно выросли в цене. Примером может служить биткоин. Инвесторы, которые приобрели монеты сразу после их появления на рынке практически за бесценок и продали их на пике популярности, смогли заработать крупный капитал.
Внимание! После достижения пиковых значений котировки многих криптовалют упали. Но стоимость цифровых активов постоянно меняется. Криптовалюта отличается высокой волатильностью.
Спрогнозировать дальнейшее движение цены практически невозможно. Изменение котировок может оказаться абсолютно непредсказуемым. В связи с этим, криптовалюты считаются одним из самых высокорисковых и одновременно высокодоходных инструментов. Потенциальная прибыль может достигать нескольких сотен процентов. Но и вероятность потери всех вложенных средств очень высока. Например, криптовалюта Ripple после достижения пика своей популярности упала на 90 %.
Выпуск цифровых монет не регулируется государством. Чем больше криптовалюты производится, тем меньше вероятность получения крупного дохода. Для каждой цифровой валюты установлен лимит эмиссии. При его достижении пользователи могут только передавать друг другу монеты внутри замкнутой цепи транзакций и обменивать их на реальные деньги. При росте популярности криптовалюты возможности ее производства ограничиваются. Это может стать причиной падения ее ценности.
Одновременно с этим, криптовалюта является независимой и стабильной с точки зрения отсутствия подверженности влиянию инфляции и дефляции. Но на практике ее ценность ограничивается пределами электронного рынка. Изменения курса криптовалюты являются следствием действий трейдеров и инвесторов. По причине сильного влияния человеческого фактора оценить будущую доходность криптовалюты и составить прогноз дальнейшего движения котировок очень сложно. Эксперты предполагают, что в 2025 году общий показатель роста рынка составит 20 – 30 %.
Венчурные инвестиции
Венчурные инвестиции в переводе с английского означают рискованные. Они не предусматривают заключения сделок на фондовом рынке. Это прямые вложения в бизнес. Как правило, данная форма инвестирования применяется по отношению к финансированию инновационных проектов.
Внимание! В случае успешного выбора проекта доходность вложений может достигать нескольких сотен и даже тысяч процентов годовых. В прошлом венчурные инвестиции открыли возможности для развития таких компаний как Apple и Google.
Венчурные инвестиции требуют крупных капиталовложений. Может потребоваться несколько сотен тысяч или миллионов долларов. При отсутствии капитала в таком размере можно вложить средства в инновационные стартапы на специальных площадках.
Караундлендинг
Караундлендинг — это коллективные инвестиции. Новые проекты, нуждающиеся в финансировании, можно найти на специальных площадках. Такие ресурсы называются краундлендинговыми. Не каждый бизнес, представленный здесь, связан с инновациями и может называться стартапом.
Внимание! Краундлендинг поддерживается на уровне государства. Рекомендуется использовать для участия в коллективных инвестициях лицензированные площадки.
Доходность краундлендинга варьируется в широком диапазоне. Средняя ставка в 2024 году составила 30 % годовых.
Деривативы
К деривативам относятся фьючерсы и опционы. Это производные инструменты. Они представляют собой контракты на поставку базового актива в определенный срок по заранее установленной цене.
При покупке фьючерсов и опционов нет необходимости оплачивать их полную стоимость. Сделка заключается с использованием кредитного плеча. Но данная функция значительно повышает уровень рисков. Потенциальная доходность по сделкам с фьючерсами и опционами может достигать нескольких десятков процентов. Но и возможные убытки могут оказаться такими же.
Внимание! Фьючерсы и опционы используются для трейдинга. Они не подходят для долгосрочного инвестирования по причине строго установленной даты экспирации.
Деривативы отличаются высокой сложностью. Для работы с ними частному инвестору, не имеющему статуса квалифицированного, необходимо пройти специальное тестирование.
ПАММ-счета
ПАММ-счета — это инструмент рынка Форекс. Он используется для торговли валютными парами и является одним из видов доверительного управления. Уровень доходности ПАММ-счетов напрямую зависит от опыта и профессионализма менеджеров. При качественном управлении данный инструмент может принести прибыль в размере до 100 % годовых и больше в зависимости от выбранной стратегии.
Внимание! Для снижения рисков рекомендуется использовать портфельное инвестирование, вложив средства одновременно в несколько ПАММ-счетов, существующих на рынке не менее полугода и приносящих стабильные результаты.
Управляющий имеет право использовать средства клиента для заключения сделок. Вывести деньги или перевести их на другой счет он не может. Если управляющий использует консервативные стратегии, доходность инвестиций снижается.
Высокодоходные инструменты для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов
ЦБ РФ не рекомендует неквалифицированным инвесторам использовать в своей деятельности высокодоходные инструменты. Особенно это касается новых участников рынка. Работа с высокодоходными инструментами отличается высокой сложностью и большими рисками. На начальном этапе деятельности инвестор, не имеющий опыта, может утратить все свои сбережения. Начинать торговлю рекомендуется с надежных инструментов. На первом этапе лучше использовать ОФЗ, банковские вклады, акции «голубых фишек», паи популярных инвестиционных фондов, драгоценные металлы и т. п.
Квалифицированным инвесторам доступны все виды финансовых инструментов, включая высокодоходные. Лицам, не имеющим данного статуса, открыта возможность вложений в простые активы с относительно невысоким уровнем риска. Для получения права на заключение сделок со сложными инструментами, такими как фьючерсы и опционы, необходимо пройти тестирование у брокера. В случае неудачи можно повторить попытку неограниченное количество раз.
