На заседании Банка России 6 июня ключевая ставка была снижена до 20%. Следующее заседание по ключевой ставке пройдет 25 июля и как ожидается ставку снизят до 19%, а к концу года она может упасть до 15%. На горизонте 12 месяцев ожидается снижение до 13% в базовом сценарии и до 11% в оптимистическом.
Как извлечь максимум выгоды из этого сценария — разберу в статье.
Зафиксировать высокую ставку
Самый простой и консервативный способ — зафиксировать высокую ставку на нужный срок с помощью банковских депозитов или облигаций. Ставки по вкладам стремительно падают и найти вклад на год под 20% годовых уже очень сложно, но пока возможно.
Согласно данным Банка России средняя максимальная ставка по вкладам в российских банках на год упала до 18,4%. Однако на «Финуслугах» все еще можно подобрать подходящий вклад и благодаря бонусам от площадки получить 20% годовых по годовому депозиту. Все вклады на «Финсуслугах» застрахованы государством на сумму до 1,4 млн рублей. Не забудьте применить промокод BONUS55 — он даёт дополнительный бонус к ставке до +5,5%. Выбрать подходящий вклад можно на сайте «Финуслуг».
Другой способ зафиксировать высокую ставку — купить облигации с фиксированным купоном и подходящим сроком погашения. Например, по облигациям застройщика «Самолет» можно зафиксировать 25,8% годовых на срок до апреля 2028 года — это почти 3 года. Облигации «Делимобиля» позволят зафиксировать 23,4% годовых на 2 года. Есть и более доходные выпуски, но их риск заметно выше, поэтому с ними нужно быть аккуратнее и консервативным инвесторам такие облигации не подойдут.
Также можно зафиксировать доходность на уровне 15% годовых в государственных облигациях (ОФЗ) на срок до 10-15 лет. Это хороший вариант для долгосрочных консервативных инвесторов, готовых инвестировать сразу крупную сумму. Историческая доходность российского фондового рынка — около 15% годовых, а доходность ОФЗ — около 8% годовых. Но сейчас из-за высокой ключевой ставки доходность по ОФЗ выросла. Инвесторы могут воспользоваться этим и зафиксировать сопоставимую с рынком акций доходность при меньших рисках на длинный срок.
Купить дальние ОФЗ и продать через год
Цены на облигации с фиксированным купоном движутся в обратную сторону со ставкой. Когда ключевая ставка растет, вслед за ней растет норма доходности и цены на облигации падают. Но когда ключевая ставка начинает снижаться, стоимость облигаций, наоборот, начинает расти. При этом чем больше срок до погашения облигации, тем сильнее она реагирует на изменение ставки.
В своей прошлой статье я подробно рассказал о том, как заработать 40% на ОФЗ в следующие 12 месяцев — рекомендую внимательно ее изучить.
Мы с участниками Инвестклуба уже перекладываем облигационные. портфели из облигаций с плавающим купоном в облигации с фиксированным купоном. Также мы активно берем валютные выпуски, которые также будут расти на снижении ставки и возможном ослаблении рубля.
Кстати, аналогично эта идея будет работать для корпоративных выпусков, но потенциал роста там может быть ниже из-за более коротких сроков до их погашения или оферты.
Купить фьючерс индекс ОФЗ
Важно — эта идея только для опытных инвесторов, которые понимают работу фьючерсов. Перед июньским заседанием Банка России мы в Инвестклубе покупали фьючерсы на индекс ОФЗ с исполнением в июне. Эта сделка принесла нам чистыми 19% за 3 торговых дня. Еще раз — не в годовых, а чистыми за 3 дня.
После исполнения июньского контракта многие участники клуба перешли в сентябрьский контракт и к концу июня уже имеют 77% прибыли — и это чистыми за месяц!
Если нет понимания работы фьючерсов и других финансовых инструментов, то у меня в Инвестклубе есть подробные уроки с разбором каждого инструмента, а также уроки по фундаментальному и техническому анализу, формированию стратегии и портфеля.
Клуб работает в формате подписки на 3, 6 или 12 месяцев.
Присоединяйтесь к Инвестклубу по ссылке.
Что в итоге
За прошедшие 10 лет подобный цикл понижения ставки был всего несколько раз и упускать такую возможность сейчас — непозволительная роскошь для инвестора. Инфляция снижается быстрыми темами — в годовом значении опустилась ниже 10%, а средние данные за 3 месяца уже указывают на достижение целевых значений регулятора на уровне 4%. Это позволит Банку России перейти к более быстрому снижению ставки, что будет поддерживать рост цен на облигации и приведет к быстрому снижению ставок по депозитам.
Не упустите этот момент и используйте его на максимум — удачных инвестиций!
Как планируете заработать на снижении ставки в ближайший год?
Поделитесь своим мнением в комментариях.
