Romanfinance | Роман Романович

🚀 Как заработать после волатильности 🤔 Думаю, никого не удивить инструментами на рост волатильности, например, ProShares VIX Short-Term Futures ETF (VIXY). Для тех, кто еще с ними не знаком, идея подобных инструментов в том, что при резкой коррекции рынка они резко растут. Например, за время недавней коррекции S&P 500 на 10% фонд на волатильность вырос на 45%. 💡 Проблема в том, что подобные коррекции случаются неожиданно и поймать момент входа непросто, а держать такие инструменты постоянно нельзя — из-за особенностей строения на длинном горизонте они «разлагаются» и при спокойном рынке цена фонда падает. ☝️ Так вот инструменты на падение волатильности дают на этом заработать. Идея в том, чтобы отследить замедление коррекции и купить акции специальных фондов. Например, на прошлой неделе мы с клиентами покупали такие — один в Interactive Brokers, второй во Freedom Finance. На изображении выше их результаты за пятницу в сравнении с классическим фондом на всплеск волатильности VIXY. Потенциал подобной сделки — 40% по фонду SVIX и 20% по SVXY в интервале одной-двух недель на фоне замедления импульса коррекции и возможного отскока рынка на фоне перепроданности. 👌 Подобные идеи я даю на еженедельных планерках в инвестклубе, а также в личной работе. С апреля у меня освободилось 2 места в личное годовое сопровождение. Если ты хочешь создать рабочую стратегию и сбалансированный портфель, научиться использовать максимум финансовых инструментов и не только биржевых, пиши в личные сообщения на @romafinance и я расскажу детали. Работаем год, а участники личной работы получают доступ ко всем моим услугам, эфирам и материалам, в том числе доступ в Инвестклуб на время личной работы. 🔗 В личную работу 🔗 В Инвестклуб P.S. Инструменты на волатильность — высокорискованные спекулятивные инструменты и я не рекомендую их использовать без должного опыта. Проконсультируйтесь со своим консультантом перед сделками с подобными активами. Удачных инвестиций! ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🚀 Сможет ли Nebius превзойти «Яндекс»: как дела у европей­ского бизнеса Аркадия Воложа ☝️ В октябре 2024 года после завершения раздела активов «Яндекса» на бирже NASDAQ начали торговаться акции Nebius Group — компании, консолидировавшей западные активы «Яндекса». На пике в феврале 2025 года ее акции стоили дороже 50$, показывая рост более чем на 250% с момента возобновления торгов. При этом бизнес остается глубоко убыточным — по итогам 2024 года убыток в 2,4 раза превысил выручку. 🤔 Однако это не мешает привлекать инвестиции от Nvidia и Accel, а автогиганту Hyundai использовать ее беспилотные технологии. В новой статья для Т—Ж я рассказал, что собой представляет бизнес Nebius, как он эксплуатирует хайп вокруг ИИ и какие перспективы и риски это несет инвесторам. 🔗 https://t-j.ru/nebius Приятного прочтения и удачных инвестиций! ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🎙 Нетворкинг для жизни и бизнеса. Как полезные связи помогают расти в деньгах ☝️ В новом выпуске подкаста мы поговорили о нетворкинге — навыке формирования полезных связей, которые помогают расти в бизнесе, карьере и деньгах. Гость выпуска — Константин Перминов, совладелец приложения Radar Business, эксперт в сфере коммуникаций, нетворкинга и ведения сложных переговоров. У Константина 7000 контактов в телефонной книге и в подкасте он поделился механиками заведения полезных знакомств и способами их аудита и учета. 🔈 Слушай новый эпизод в Apple Podcasts, на Яндекс.Музыке или на YouTube ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🤯 За прошлый год яйца подорожали в 2,5 раза, а с начала этого года рост превысил 25%. ☝️ Можно подумать, что это российские новости, но нет это происходит в США — яйца там дорожают бодрее наших огурцов. Цены растут во всем мире и это нормально. Ненормально, когда они растут безудержно, как например в Турции, где инфляция превышала 75% в прошлом году. ❗️ Если вы думаете, что дефляция — так называется падение цен в экономике — это хорошо, то это на самом деле плохо и вот почему. 1. Растет безработица. Главная причина дефляции — нарушение баланса между спросом и предложением. Из-за снижения спроса бизнес сталкивается с падением продаж, снижением выручки и прибыли. Чтобы снизить издержки, компании увольняют сотрудников. 2. Падают доходы. Даже если удастся избежать увольнения, высока вероятность снижения зарплаты из-за оптимизации издержек. При повышенной долговой нагрузке это становится проблемой — кредиты вам банк не простит. 3. Сбережения перестают расти. В условиях дефляции банки снижают процентные ставки по вкладам, а фондовые рынки перестают расти. Например, в Японии фондовый рынок расстанавливался 34 года после дефляционного кризиса 90-х годов. 4. Социальная поддержка государства сокращается. Уменьшение налоговых поступлений в бюджет приводит к сокращению государственных расходов на социальные программы: медицину, образование, пенсии, что негативно отражается на людях. 5. Спрос падает еще сильнее. Люди откладывают покупки в ожидании дальнейшего падения цен, что усугубляет экономический спад и снижает спрос, отправляя дефляционную спираль на новый уровень. 🫰 В конечном итоге это приводит к снижению уровня жизни, росту социальной напряженности и ухудшению экономической стабильности. Так что желать массового падения цен — вредная идея. Лучше подумать о том, как зарабатывать столько, чтобы не беспокоиться о росте цен. 💡 Кстати, про дефляцию я писал статью в Т—Ж, освежить ее в памяти можно здесь — https://t-j.ru/russian-deflation/ ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🚀 Хочешь обгонять рынок — будь в рынке ☝️ Исследование о динамике фондовых рынков за 30 лет — с 1994 по 2023 годы показало, что пропуск 10 лучших дней за эти 30 лет привел бы к снижению доходности на 54%. А если инвестор пропустил 30 лучших дней, прибыль сократилась бы на поразительные 83%. 🤯 Представьте — всего 10 дней из 30 лет и вдвое меньшая доходность. 💡 При этом половина лучших дней пришлась на периоды падающего рынка и еще 28% — на первые два месяца растущего рынка. Часто лучшие дни рынка — «отскок» после коррекции. И если в панике продать акции на падении, велик риск продать на минимумах и пропустить последующий резкий подъём. В итоге долгосрочный инвестор, который просто держит активы несмотря на падение, обгоняет того, кто пытается угадать моменты входа и выхода. ☝️ Поэтому если в моменты коррекции хочется выйти в кэш «до прояснения ситуации» помните — так вы рискуете пропустить восстановительный рост и недополучить прибыль. 🙌 Так что не стремитесь угадывать колебания рынка, а стремитесь к выбору фундаментально качественных активов. И лучше инвестируйте по плану и согласно стратегии — в долгосрочном плане будете вознаграждены за терпение и волю. ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🤔 Сомнительно, но окээй ☝️ Вчера крупнейший в мире корпоративный держателей биткойнов — компания MicroStrategy анонсировала выпуск конвертируемых облигаций на $2 млрд для покупки еще большего количества биткоинов. Компания наделала шума в корпоративной среде тем, что зарабатывала на росте криптовалюты больше, чем на главном бизнесе — аналитике и облачных услугах. С начала 2024 года акции выросли с $65 до $320, а в пике достигали $530 — это рост в 8 раз. Менеджмент компании насколько вошел во вкус и уверовал в бесконечный рост криптовалюты, что решил продолжать покупать биткоины в долг и планирует привлечь $21 млрд в виде облигаций и еще на $21 млрд выпустить новых акций в течение следующих трех лет. 🤯 При выручке $460 млн за последние 12 месяцев у компании $1,17 млрд убытков от основного бизнеса и $7 млрд чистого долга. При этом сама компания не ждет роста основного бизнеса — согласно прогнозам выручка останется на уровне $450 млн в год в следующие три года. Да, у компании на балансе BTC на $45,5 млрд, что в 6,5 раз превышает размер чистого долга. Но если до 2024 года акции MicroStrategy коррелировали с ценой BTC, то за последний год полностью оторвались от фундаментальных показателей и устремились в космос на фоне эйфории и перспектив превратиться в «банк биткоинов». 🤦 И все же я решительно не понимаю зачем покупать акции убыточной компании с растущим долгом, стагнирующим бизнесом, оценкой в 160 годовых выручек и динамикой в 2,5 раза опережающей динамику BTC. При этом MicroStrategy еще и платит по кредитам около 7% годовых, а с ростом долга и при высокой волатильности BTC риски кратно возрастают, как и стоимость будущего финансирования. Даже если это крупнейший корпоративный держатель BTC в мире — почему выбирают их, а не сам биткоин? В такие моменты осознанный инвестор должен задуматься. ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

☝️ Это не пузырь, «это другое» 🫰 В 2000 году на пике пузыря «доткомов» топ-10 компаний из S&P 500 имели капитализацию равную 30% американского ВВП. На тот момент такие оценки в разы превышали средние за предшествующее десятилетие, но это оправдывалось перспективами, которые обещал экономике интернет. В 2024 году капитализация топ-7 компаний из S&P 500 превысила 60% ВВП США и это оправдывается невероятной пользой, которую несет миру ИИ. Инвесторы почему-то думают, что в этот раз будет иначе и крах интернет-компаний в 2000 году был обоснован, а ИИ «это другое». ⚡️ В статье Forbes 2000 года обсуждались перспективы Cisco и влияние конкурентов на бизнес главной жемчужины американской экономики конца 90-х. По итогам 1999 года акции Cisco выросли всего на 125% — меньше чем в 1998 и других предшествующих годах. К концу 90-х в сектор телекоммуникационного оборудования зашло огромное число новых игроков, желающих стать «новой Cisco», но в октябре 2000 года пузырь «доткомов» лопнул, а акции Cisco упали на 95%. Любопытно, что из 6 упоминаемых в статье компаний на бирже продолжают торговаться только две — Cisco и Juniper. Остальные либо обанкротились, либо объединились с другими компаниями, чтобы выжить. К пиковым значениям 2000 года акции Cisco так ни разу и не вернулись за 24 года, а Juniper торгуется на 85% ниже максимума 2000. 🤦 Природа пузырей всегда одинакова — на пике пузыря розничные инвесторы сверхоптимистичны и покупают, опасаясь упустить будущий рост, а инсайдеры и управляющие фондами наоборот — фиксируют прибыль, опасаясь обвала. Поэтому будь аккуратен в выборе активов в портфель и ориентируйся не на хайп и заголовки в СМИ, а на фундаментальные показатели — это убережет капитал, когда пузырь начнет сдуваться. ❗️ В личную работу осталось одно место и если ты хочешь создать рабочую стратегию и сбалансированный портфель, пиши в личные сообщения на @romafinance и я расскажу детали. Работаем год, а участники личной работы получают доступ ко всем моим услугам, эфирам и материалам. ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

💊 Волшебная таблетка, которой нет 🤯 С начала века накопленная инфляция в России составила 700%. Звучит страшно, в особенности для тех, кто на протяжении этого времени держал деньги на вкладах и в гособлигациях или покупал наличный доллар с хранением под подушкой — эти активы проиграли инфляции за 20 лет. А вот инвесторы в недвижимость, золото и фондовые рынки обогнали инфляцию, несмотря на ее устрашающее значение. 🤦 Однако проблема в том, что заработали на этом единицы. Большинство выбирают неправильное время для сделок с активами — покупают вблизи локальных максимумов и продают близи локальных минимумов, опираясь на прошлые результаты. Инвесторы, купившие недвижимость в 2008 году, ждали 7 лет пока цены вернутся к прежним уровням после обвала. Хотя в 2007 и начале 2008 казалось, что нет актива лучше недвижимости на российском рынке. Инвесторы, которые хоронили российский фондовый рынок в 2020 году вблизи локальных минимумов, неистово скупали его в 2021 перед обвалом. В 1999 году казалось, что фондовый рынок США будет расти вечно, потому что интернет, но потом случился «Кризис доткомов». Сегодня кажется, что фондовый рынок США будет расти вечно, потому что ИИ. ☝️ Нет идеального актива. Долгосрочный успех всегда в правильном балансе между различными активами с опорой на состояние рынка и фундаментальные показатели. Глядя на график выше, кажется, что лучше продать облигации и срочно закупать американские акции, но история говорит, что действовать нужно как раз наоборот. ❗️ В феврале освободилось 2 места в личную работу и если ты хочешь создать рабочую стратегию и сбалансированный портфель, пиши в личные сообщения на @romafinance и я расскажу детали. Работаем год, а участники личной работы получают доступ ко всем моим услугам, эфирам и материалам. ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

Санкции на российскую нефть до этого были слишком слабыми — об этом заявил новый министр финансов США Скотт Бессент, выступая в сенате. По его словам администрация Байдена была слишком сдержанной в вопросе введения санкций, опасаясь резкого роста цен на нефть. Но Бесент уже знает как решить проблему — нарастить добычу нефти в США, чтобы заместить выпадающие объемы российского экспорта. Именно об этом я писал во вчерашнем посте. Главная цель санкций — передел рынка и исключение с него «неугодных» игроков. Так что ближайшие 4 года вряд ли будут легкими для российских нефтяников, ориентированных на экспорт. С другой стороны для энергетического сектора США начинается прекрасное время и это можно и нужно использовать. ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🛢 Нефтяной беспредел передел ☝️ США продолжают ужесточать санкции на нефтяной экспорт России. На прошлой неделе под ограничения попали еще 160 судов, перевозивших российскую нефть — в 2024 году на эти танкеры пришлось 22% морского экспорта. После новых ограничений под санкциями уже 270 танкеров, связанных с российским экспортом. 🫰 Еще весной 2022 года я писал о том, что эти действия направлены на передел нефтяного рынка и направлены на рост доли США в мировом нефтяном экспорте. С начала 2022 года нефтяной экспорт США в Европу увеличился на 80% и новые санкции на танкеры направлены на рост доли США на других рынках. 💡 Эти ограничения создают дефицит танкеров и дают «правильным» перевозчикам зарабатывать больше. С мая 2022 по май 2024 акции танкерных компаний США выросли на 300% и эту идею мы разбирали на планерке в клубе. На планерке 11 декабря 2024 на фоне резкого увеличения числа российских судов под санкциями мы снова разобрали идею и спустя месяц акции танкерных компаний прибавили 18-30%. 🤔 Сомневаюсь, что вступление Трампа в должность изменит политику США на нефтяном рынке, поэтому стоимость фрахта танкеров продолжит расти, как и стоимость акций танкерных компаний. ✅ Больше подобных идей мы регулярно разбираем в клубе — присоединяйтесь. ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🤔 Можно ли собрать диверсифицированный портфель в России? 🫰 Скажу так — стало намного лучше и проще это сделать, чем было еще год назад. Через российскую инфраструктуру можно собрать инвестиционный портфель, в котором будут все необходимые классы активов: акции, облигации, сырье, недвижимость и даже венчур. Все это можно собрать в рублях и валюте без открытия иностранных счетов. ☝️ На слайде один из примеров структуры портфелей, о которых я подробно расскажу на эфире по стратегии в четверг — 26 декабря в 18:00 мск. 💼 Каждый участник эфира получит: — запись эфира и презентацию — подборку инвестиционных стратегий инвестбанков и брокеров на 2025 год — подборку самых привлекательных акций, облигаций и банковских вкладов  ⚡️ Участие бесплатное, но нужна простая регистрация  ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций!  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb

🤔 Почему богатые становятся еще богаче? 💁‍♂️ Для большинства обывателей самые понятные инструменты для сохранения капитала — недвижимость и банковские вклады. Но у самых богатых людей планеты на эти инструменты приходится всего по 10% капитала. Остальная часть инвестирована в фондовый рынок, частный капитал и хедж-фонды. Благодаря такому распределению состоятельные инвесторы не только сохраняют капитал, но и увеличивают его несмотря на кризисы. Например, за 2 года доля брокерских счетов с капиталом больше 1 млрд рублей на Мосбирже выросла в 2 раза — до 23%. Вместо «бегства» в защитные инструменты, эти деньги идут за будущей доходностью, которую предлагает фондовый рынок. 🫰Проблема в том, что большинство не понимают принципов работы альтернативных инструментов и в результате упускают возможности, которые они дают. До конца декабря я собираю группу из 10 человек, с которыми буду работать 3 месяца + открою доступ в инвестклуб на год. Начнем в январе сразу после каникул. 💡 Что в программе: аудит портфелей, формирование личной стратегии, еженедельные групповые разборы + личная поддержка для каждого участника группы.  🚀 Какие инструменты будем разбирать: IPO, pre-IPO / венчур, инвестиции в бизнес, облигации на продвинутом уровне, криптовалюты, недвижимость, глобальные рынки, закрытые фонды.  ☝️ Если готовы работать, пишите на @romafinance и я расскажу детали. ⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.  Будьте бдительны и удачных инвестиций  https://dzen.ru/id/5e8b1e8cf607e2739f213ecb