Представляю вашему вниманию портфель, который позволяет получать пассивный доход ежемесячно. Портфель может подойти инвесторам, которые желают гасить ежемесячные платежи по ипотеке за счет дохода, регулярно получаемого от купонов.
В портфеле исключительно облигации федерального займа (ОФЗ) с фиксированным купоном, который не изменится до погашения каждого из выпусков.
Гарантом выплат по ОФЗ выступает государство, поэтому по уровню надежности их можно сопоставить с банковскими вкладами.
Все облигации обладают высокой ликвидностью – в день проходят объемы на десятки миллионов рублей, поэтому можно достаточно легко разместить большой капитал. Большинство корпоративных бондов не могут похвастаться такой ликвидностью.
Тем не менее, по некоторым выпускам в моменте может оказаться существенная разница в цене между покупкой и продажей. Поэтому заявки лучше выставлять не «по рынку», а с указанием цены.
Ключевая ставка сейчас на исторически высоком уровне, поэтому предпочтение отдано среднесрочным и долгосрочным выпускам.
По всем облигациям вы зафиксируете себе текущую доходность до погашения в момент их покупки.
Доходности указаны по состоянию на 11 ноября 2024 г.
➡️ ОФЗ 26212
RU000A0JTK38
Купон: 35,15 руб х 2 (70,3 руб в год)
Стоимость 1 облигации: 734 руб
Текущая купонная доходность: 9,6%
Погашение: 19.01.2028
Доходность к погашению: 19,4%
Купоны в январе и июле
➡️ ОФЗ 26207
RU000A0JS3W6
Купон: 40,64 руб х 2 (81,28 руб в год)
Стоимость 1 облигации: 803 руб
Текущая купонная доходность: 10,1%
Погашение: 03.02.2027
Доходность к погашению: 20,4%
Купоны в феврале и августе
➡️ ОФЗ 26246
RU000A108EE1
Купон: 59,84 руб х 2 (119,68 руб в год)
Стоимость 1 облигации: 807 руб
Текущая купонная доходность: 14,8%
Погашение: 12.03.2036
Доходность к погашению: 16,3%
Купоны в марте и сентябре
➡️ ОФЗ 26228
RU000A100A82
Купон: 38,15 руб х 2 (76,3 руб в год)
Стоимость 1 облигации: 672 руб
Текущая купонная доходность: 11,4%
Погашение: 10.04.2030
Доходность к погашению: 17,9%
Купоны в апреле и октябре
➡️ ОФЗ 26247
RU000A108EF8
Купон: 61,08 руб х 2 (122,16 руб в год)
Стоимость 1 облигации: 796 руб
Текущая купонная доходность: 15,3%
Погашение: 11.05.2039
Доходность к погашению: 16,5%
Купоны в мае и ноябре
➡️ ОФЗ 26248
RU000A108EH4
Купон: 61,08 руб х 2 (122,16 руб в год)
Стоимость 1 облигации: 790 руб
Текущая купонная доходность: 15,4%
Погашение: 16.05.2040
Доходность к погашению: 16,6%
Купоны в июне и декабре
С 2028 года купоны по данному выпуску будут платиться в мае и ноябре.
Длинные облигации не обязательно держать до погашения. Когда ключевая ставка снизится – вы сможете их продать и получить дополнительный доход от роста тела облигации. Если же ставка задержится выше 20% надолго, длинные выпуски окупят себя купонами за 6-7 лет.
▪️Дюрация портфеля - 4,45 лет (срок полного возврата вложенного капитала купонами и погашениями)
▪️Эффективная доходность портфеля - 17,9% годовых (доходность с учетом реинвестирования купонов)
▪️Купонная доходность портфеля - 12,8% годовых (купоны / цены облигаций, без учета реинвестирования, а также дохода от покупки облигаций с дисконтом и погашения по номиналу - за 1 000 руб)
✔️Налога на купон не будет, если покупать облигации на ИИС
Здесь можно скачать таблицу Excel с портфелем с деталями по каждой облигации.
Как вам портфель?
👍 - если полезно
Не является ИИР.
