Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее обо мне можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Про цели писал тут - https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI. Сейчас сыну 1 год и 9 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑 Более подробно про философию инвестирования в портфель сына с точки зрения «рыбы и удочки» писал в статье «Почему я так мало инвестирую денег сыну?» тут - https://dzen.ru/a/Zk7hjpwqMUH0sP4T.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и теперь добавляю на счет 6000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и 1,5 года). Покупаю только российские акции. Почему – писал тут - https://dzen.ru/a/ZV-vi5jFuSYWXy_p.
Про то, что из себя представляет портфель сына сейчас, можно почитать тут - https://dzen.ru/a/ZvuQL4LnkAnggFVr. Это обзор 2-недельной давности, с тех пор покупок не было, дивиденды также не приходили. Ну и стоимость бумаг несколько изменилась из-за волатильности.
Для тех, кому лень читать отдельную статью про портфель, раскрою состав бумаг в нем ниже (пропорции актуальны на 1 число этого месяца):
Стоимость портфеля до сегодняшнего пополнения равнялась 144530 руб.
Собственно, перейдем к очередной покупке
Прошел месяц после прошлой покупки в портфель сына. Тогда были куплены такие активы:
◉ Акции ДВМП – 120 штук.
◉ Акция Татнефти – 1 штука.
Более подробно про ту закупку можете прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZufaLXEReTeiRIoB.
Сегодня добавил на счет сына очередные 6000 рублей. Вместе с 559,41 руб остатков с прошлого месяца, на брокерском собралась сумма 6559,41 руб.
В этот раз решил, что пора добавить в Ромин портфель компанию из медицинской сферы – выбор пал на Мать и дитя. Тем более, хайп по бумаге прошел, и цена акций компании после исторических максимумов мая 2024 года неплохо скорректировалась, собственно, это то, чего я и ждал. 😊 В итоге приобрел 7 акций по 877,9 руб за каждую.
После покупки акций Мать и дитя на счете осталось еще 411,45 руб, поэтому остаток переносится на следующую закупку 15 ноября. Благо, к этой сумме за месяц придут хорошие дивиденды от нескольких компаний, имеющихся в портфеле.
Теперь пара слов о компании Мать и дитя. МД Медикал Груп – одна из ведущих компаний на рынке частных медицинских услуг России, с исключительными компетенциями в сфере родовспоможения, репродуктивной медицины, женского здоровья и педиатрии. Уникальная компания по количеству медицинских учреждений, регионов присутствия и профилей медицинских услуг.
Занимает второе место в России по выручке среди частных медицинских учреждений с показателем, уступая лишь ГК «Медси».
Компания объединяет 58 современных медицинский учреждений, в том числе 11 госпиталей и 47 амбулаторных клиник. География присутствия: 29 регионов, 35 городов. Количество сотрудников превышает 9000 человек.
Услуги компании диверсифицированы как по регионам, так и по направлениям. На женское и детское здоровье приходится около 57% выручки.
Группа компаний «MD Medical» завершила редомициляцию из Кипра в Россию. 28.05.2024 компания была зарегистрирована в РФ в качестве МКПАО «МД Медикал Груп».
Почему решил добавить в портфель сына акции компании сейчас?
◉ Давно хотел добавить медицинскую компанию в оба портфеля – взрослый и детский. Во взрослом месяц назад она появилась, пришла пора и сыну купить.
◉ На здоровье не экономят, во всяком случае, те, у кого есть деньги. А Мать и дитя – это luxury-провайдер медицинских услуг, т.е. основная клиентская база сети клиник – состоятельные граждане, которые готовы хорошо платить за оказываемые услуги. Тем более, основное направление – это роды. Люди с деньгами разве будут экономить на жене и будущем ребенке?
◉ У компании широкая линейка услуг от разовых консультаций до «родов с полным сопровождением» или длительного «курса восстановления». Благодаря такому подходу охватывается большое число потенциальных клиентов, часть из которых в итоге покупает премиальные услуги. На фоне роста популярности частной медицины (сам несколько лет назад стал периодически обращаться к «частникам») у Мать и дитя будет регулярно расти клиентская база.
◉ Стоимость бумаги скорректировалась с максимумов мая 2024 года – с 1100 рублей она «ушла» на 850+ рублей. Хайп прошел вместе с переездом и объявлением разовых высоченных дивидендов. Обратите внимание, что сейчас про Мать и дитя почти никто не пишет и не говорит. Для меня такое после сильного хайпа – дополнительный стимул присмотреться к бумаге и с холодной головой проанализировать, интересна ли она мне.
◉ У компании отрицательный чистый долг, что при ставке ЦБ в 19 п/п – очень большой плюс.
◉ Маржинальность по EBITDA ~ 30%, что очень приятно.
◉ Компания платит дивиденды, да, небольшие, но это растущий бизнес. Люблю истории из серии рост + дивиденды (Новатэк, Яндекс и т.д.).
◉ Мать и дитя активно вкладывается в расширение мощностей, в 2 ближайших года планируется открыть еще 2 высокомаржинальных специализированных госпиталя. У нас огромная страна, и люди с деньгами есть во всех регионах, поэтому будущая региональная экспансия даст дополнительные финансовые бонусы компании и держателям акций.
◉ Ну и про переезд в Россию не забываем – 4,5 месяца назад Мать и дитя стала компанией с российской пропиской, что сейчас очень важно.
Думаю, перечисленных выше пунктов вам хватило, чтобы понять, почему моя позиция по бумаге переменилась с «брать не буду, разогнали на хайпе, тьфу» на «классный бизнес, пока массы не прочухали, надо набрать позицию!». 😊
Что касается исторических максимумов, то они равнялись 1107 рублям в мае 2024 года, и до них не так чтобы далеко:
Акции каких компаний могу покупать 15 числа следующего месяца?
Сейчас под наблюдением находятся акции следующих компаний, которых еще нет в портфеле:
◉ НМТП.
◉ Алроса.
Акции одной из этих компаний и куплю 15 числа следующего месяца на 6000 рублей.
Более подробно, почему рассматриваю эти компании для покупки в будущем, писал тут - https://dzen.ru/a/ZhD_dOXrHFJP273O. Этот список - не окончательный, не обязательно буду все из него брать. Скорее всего, в будущем он будет корректироваться.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
