Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее обо мне можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Про цели писал тут - https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI. Сейчас сыну 1 год и 8 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑 Более подробно про философию инвестирования в портфель сына с точки зрения «рыбы и удочки» писал в статье «Почему я так мало инвестирую денег сыну?» тут - https://dzen.ru/a/Zk7hjpwqMUH0sP4T.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и теперь добавляю на счет 6000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и 1,5 года). Покупаю только российские акции. Почему – писал тут - https://dzen.ru/a/ZV-vi5jFuSYWXy_p.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Прошлый обзор по портфелю был тут – https://dzen.ru/a/ZtVU4tvwOCL34F3q.
Стоимость портфеля сейчас – 148554,36 руб. Брокер показывает доходность -1,12% за 20 месяцев, но она точно выше. В портфель было вложено 136950 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель не упал, а вырос на 8,5%. Не самый плохой результат, учитывая, что с сентября по май рынок акций находился в «боковике», а 4 последних месяца индекс Мосбиржи находится в серьезной коррекции – 20-25%.
Портфель за это время «похудел» на сопоставимые 20-25% (если сравнивать со снижением индекса Мосбиржи). Также поскольку я по-прежнему покупаю акции, находящие в затяжном «боковике», таким образом несколько нивелируется предыдущий рост портфеля (так работает математика 😊). Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 1,5 года, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊 Плюс стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу, не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (99,69%).
◉ Валюта – рубли (0,31%).
Далее представлены акции 21 компания:
◉ Сбер (10,84%).
◉ Полюс (8,88%).
◉ Яндекс (8,09%).
◉ Норникель (7,61%).
◉ Татнефть (4,75%).
◉ Газпром нефть (4,729%).
◉ Лукойл (4,63%).
◉ OZON (4,44%).
◉ Селигдар (4,28%).
◉ Северсталь (4,23%).
◉ Роснефть (4,10%).
◉ ДВМП (4,02%).
◉ Магнит (3,81%).
◉ X5 Retail Group (3,77%).
◉ Фосагро (3,60%).
◉ ТКС Холдинг (банк Тинькофф) (3,53%).
◉ Совкомфлот (3,30%).
◉ НЛМК (2,87%)
◉ Газпром (2,79%).
◉ ММК (2,73%).
◉ Новатэк (2,70%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе Норильский никель: - 30,44%. В рублях этот минус тоже существенный: - 4,946 руб.
◉ народное достояние (Газпром): - 23,55% (- 12772,1 руб).
◉ Фосагро: - 18,35% (-12024 руб).
◉ ТКС Холдинг (банк Тинькофф) – 15,1% (- 933 руб).
◉ ММК: - 14,84% (- 706,05 руб).
◉ Магнит: - 12,95% (- 843 руб).
◉ НЛМК: - 12,72% (- 620,4 руб).
◉ Совкомфлот: - 12,13% (- 676,19 руб).
◉ Газпром нефть: - 8,76% (- 673,65 руб).
◉ Новатэк: - 5,35% (- 227,2 руб).
◉ Лукойл: - 4,59% (- 331 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Правда, в основном это последние покупки в минусе – ТКС Холдинг (банк Тинькофф), Фосагро, Магнит, НЛМК – но это нормально, т.к. покупки совершались перед коррекцией рынка на 25% (ТКС Холдинг и Фосагро) или во время ее продолжения (Магнит и НЛМК).
Остальные компании в плюсе, вот ТОП-5 по росту:
◉ X5 Retail Group: +47,75% (+ 1808,51 руб).
◉ Роснефть: +24,59% (+ 1201,8 руб).
◉ OZON: +23,61% (+ 1260 руб).
◉ Полюс: +22,24% (+ 2399,5 руб).
◉ Сбер: +22,17% (+ 2923,71 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 4007,5 руб, т.е. профит почти в 107%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – это вообще самая успешная бумага портфеля. До недавнего времени лидером был Сбер, но дивидендный гэп и увеличение позиции в 2 раза сильно подняли среднюю.
Итого 10 компаний в плюсе, 11 в минусе. До коррекции в минусе были 4 компании, причем одна из них (ТКС Холдинг) аж на «кошмарные» 12 рублей. 😊
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, рост равномерный за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. В январе был сильный рост, т.к. вместо стандартных 5000 руб закинул Роме на счет более 16000 руб и купил акцию Норникеля на его первый ДР (писал про это тут – https://dzen.ru/a/ZaU_9bacDi8pl4dF). В сентябре показатели лишь немного июльских несмотря на регулярные пополнения и приход дивидендов. Впрочем, в середине месяца статистика чуть выправится (надеюсь), т.к. тогда буду пополнять счет.
За 20 месяцев уже получены дивиденды на сумму 8144,57 руб, которые большей частью реинвестированы для улучшения работы сложного процента. Валютных остатков (рублей) на счете 458,41 рублей. Есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Пока покупаю каждый месяц 1 нового эмитента, «старичков» не добавляю. Почему – напишу чуть ниже. При этом впереди 15 октября, а это значит, на брокерский счет сына отправятся очередные 6000 рублей. Плюс на счете лежат 458,41 руб, их тоже пущу в дело. Итого предстоит закупка на 6458,41 руб + дивиденды, которые придут до 15 числа, есть где развернуться с такими-то ценами. 🤑
Сейчас под наблюдением находятся акции следующих компаний, которых еще нет в портфеле:
◉ НМТП.
◉ Алроса.
◉ Мать и Дитя.
Акции одной из этих компаний и куплю 15 числа следующего месяца на 6000 рублей Оставшиеся 450+ рублей пристрою в компании, которые уже есть в портфеле. 😊
Более подробно, почему рассматриваю эти компании для покупки в будущем, писал тут - https://dzen.ru/a/ZhD_dOXrHFJP273O. Этот список - не окончательный, не обязательно буду все из него брать. Скорее всего, в будущем он будет корректироваться.
Также в отдаленной перспективе рассматриваю покупку акций Сегежи. Но точно не раньше, чем компания решит основные проблемы с долгом. Уже анонсирована допэмиссия, которая с одной стороны закроет часть долга, а с другой стороны размоет доли в компании у нынешних акционеров. Сейчас покупка акций Сегежи – не вариант, поэтому такой вариант рассматриваю только в отдаленной перспективе.
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Весенне-летний дивидендный сезон для детского портфеля завершен. Но уже появились анонсы дивидендов от 6 компаний на осень. Вот они:
◉ Фосагро – 117 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы и утверждены. В Ромином портфеле 1 бумага. После уплаты налогов получу 101,79 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 7 октября.
◉ Татнефть – 38,2 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы и утверждены. В Ромином портфеле 11 бумаг. После уплаты налогов получу 365,67 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 22 октября.
◉ Новатэк – 35,5 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 4 бумаг. После уплаты налогов получу 123,54 рубля. Ориентировочная дата получения дивидендов – 25 октября.
◉ Селигдар – 4 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 110 бумаг. После уплаты налогов получу 382,8 рубля. Ориентировочная дата получения дивидендов – 25 октября.
◉ Газпром нефть – 51,96 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 10 бумаг. После уплаты налогов получу 452,05 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 28 октября.
◉ ММК – 2,494 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы и утверждены. В Ромином портфеле 90 бумаг. После уплаты налогов получу 195,28 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 31 октября.
Итого по 6 эмитентам (если рекомендации будут утверждены) придут к концу октября суммарно дивиденды в размере 1621,13 рублей. И это уже после вычета налогов. После летних дивидендов совсем немного, но по факту и эмитентов, которые заплатят осенью, будет заметно больше. 🤑
Что со стратегией дальше?
Продолжаю «скучно» покупать Роме ежемесячно акции на 6000 рублей каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Ближайшая цель – покупка всех эмитентов, которые на данный момент интересны. Из расчета по 6000 рублей на каждого, сколько «влезет» в сумму. Сейчас в портфеле 21 компания, планирую купить еще 1-2 штуки. В итоге портфель будет собран «вширь» – набор разных компаний, если не будет ничего интересного к тому моменту, на этом пока закончится. После этого займусь формированием портфеля «вглубь»: буду выстраивать пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Понятно, что условных Лукойла и Сбера должно быть больше в % соотношении, чем какого-нибудь ММК. Плюс буду смотреть, что к тому моменту лучше просядет. Скажем, сейчас сильно «загрустил» Новатэк, поэтому для меня это был бы один из первых кандидатов на увеличение числа бумаг сейчас. Хотя неизвестно, что будет через полгода, когда планирую начать докупать уже существующих в портфеле эмитентов: тот же Новатэк в теории может успеть решить вопрос с судами и снова уйти на 1750 руб, как было еще полгода назад. В общем, не загадываю, но суть стратегии, думаю, понятна.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии, читаю, общаюсь и отвечаю абсолютно на каждую реплику подписчиков и просто читателей блога. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.