Нововведение позволяет в режиме онлайн на сайте Центрального Банка Российской Федерации проверить статус контрагента и риски, связанные при работе с ним.
Здесь мы видим, что данный контрагент в красной зоне риска, и работать с ним не стоит.
"ЗСК"
Система "Знай своего клиента" (ЗСК) — это комплекс мер и процедур, которые финансовые учреждения (банки, страховые компании, брокеры и др.) обязаны соблюдать для идентификации своих клиентов, оценки уровня риска, связанного с их деятельностью, и предотвращения использования финансовой системы для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Центральный Банк анонсировал расширение функционала системы ЗСК, включая внедрение новой "светофорной" системы для оценки рисков клиентов. Это обновление направлено на усиление мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также на повышение общей безопасности финансовых операций в стране.
Система ЗСК является важным инструментом в борьбе с преступностью в финансовой сфере и обеспечении стабильности и безопасности экономики
Основные элементы системы ЗСК включают:
1. Оценка риска клиента и его операций: анализ характера деятельности, размеров финансовых операций, географии бизнеса и других факторов, которые могут указывать на повышенный риск.
2. Мониторинг операций клиентов: наблюдение за финансовыми транзакциями с целью выявления подозрительных действий, которые не соответствуют обычному поведению клиента или его финансовому профилю.
3. Ведение документации: хранение всех собранных данных о клиентах и их операциях в течение установленного законом срока.
4. Сообщение о подозрительных операциях: обязанность финансовых учреждений незамедлительно информировать уполномоченные государственные органы о любых операциях, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Немного статистики:
По данным ЦБ РФ, на конец 2023 года около 2-3% из более чем 30 миллионов активных клиентов банков в России могут быть отнесены к категории повышенного риска (желтая зона). Это подчеркивает важность внедрения новых мер для обеспечения безопасности финансовой системы страны.
"Расширение функционала системы ЗСК является важным шагом в борьбе с незаконными финансовыми операциями и повышении доверия к банковской системе", – заявил представитель Центробанка. "Мы уверены, что новая 'светофорная' система поможет банкам лучше оценивать риски и защищать интересы своих клиентов и государства в целом".
ЦБ РФ продолжает работу над улучшением системы ЗСК и планирует в будущем внедрить дополнительные функции для повышения ее эффективности и безопасности.
