ЦБ РФ повысил прогноз прибыли банковского сектора на 2024 год до 3,3–3,8 трлн руб. Это на 0,2 трлн больше, чем в прошлом прогнозе.
откуда прибыль?
1.Кредиты растут
Банки в России сейчас активно выдают кредиты, особенно компаниям. Только за июль кредиты юрлицам выросли на 2,3%. Центральный банк ожидает, что кредиты будут расти на 10-15% в 2024 году. Это хорошо для банков, потому что чем больше кредитов, тем больше доходы.
2.Меньше проблем с рисками
Качество кредитов остается высоким, особенно в корпоративном секторе. Банки тратят меньше денег на резервы под возможные проблемные кредиты. Это помогает им зарабатывать больше.
3.Экономика держится
Экономика, хоть и замедлилась, пока остается на нормальном уровне. Поэтому банки продолжают неплохо зарабатывать на комиссиях за платежи и транзакции.
Но в 2025 году может быть сложнее!
Однако в 2025 году ситуация может ухудшиться. Центральный банк, вероятно, будет поднимать ставки, чтобы замедлить рост кредитования. Высокие ставки с одной стороны будут привлекать депозиты, но с другой - могут сократить прибыль банков.
Инфляция и действия ЦБ
Инфляция постепенно снижается, но остается высокой
Годовая инфляция в России на 16 сентября составила 8,94%. Это немного ниже, чем неделей ранее, но все еще очень высокий показатель. Для инвесторов это означает, что покупательная способность денег продолжает снижаться.
+ЦБ повысил ставку,что который раз подтверждает проблему с инфляцией
Это важно для инвесторов, так как высокие ставки:
- Повышают доходность по депозитам и долговым инструментам
- Но в то же время увеличивают стоимость кредитов и займов для компаний
Таким образом, высокая инфляция и агрессивное повышение ставок ЦБ являются ключевыми факторами, которые инвесторам нужно учитывать при принятии инвестиционных решений в текущих условиях российской экономики.
Усиление позиций фондового рынка.
Государство активизирует усилия по привлечению денег на российский фондовый рынок. В частности, ЦБ предложил ввести субсидии для компаний, выходящих на биржу. Замглавы Минфина Иван Чебесков заявил, что целью будет выход на рынок до 2030 года не менее 30 компаний с госучастием на сумму 1 трлн рублей. Кроме того, Минфин рассчитывает привлечь 1 трлн рублей на рынок капитала от «дружественных» иностранных инвесторов. Между тем, и частные компании продолжают выходить на рынок, несмотря на его существенную просадку в последнее время. Так, сегодня анонсировал размещение разработчик ПО Arenadata.
Российский рынок размещений акций оживился в 2024 году
В этом году российские компании провели 10 IPO (первичных размещений акций) и 3 SPO (вторичных размещений). Всего они привлекли около 80 млрд рублей.
Активнее всего размещения шли до августа, но потом наступила пауза. Компания "КИФА", которая планировала IPO, отложила его из-за неблагоприятной рыночной ситуации.
Но уже в сентябре IPO анонсировал российский разработчик ПО Arenadata. Компания планирует разместить акции на Мосбирже во второй котировальный список. Free-float (доля акций в свободном обращении) составит около 15%.
Ожидаются и другие размещения до конца года - например, IPO крупного поставщика инженерных систем ЭТМ и IPO облачной "дочки" Ростелекома.
В целом российский рынок IPO постепенно восстанавливается после снижения активности в середине 2024 года.
Субсидии для IPO.
Банк России в проекте «Основных направлений развития финрынка на 2025-2027 годы» предложил выплачивать субсидии компаниям, выходящим на рынок капитала, «как альтернативы субсидиям, которые выплачиваются по кредитам». По мнению ЦБ, такую поддержку можно предусмотреть для компаний, реализующих приоритетные для развития экономики проекты.
Минфин намерен привлекать иностранные инвестиции для роста российского фондового рынка
Привлечение иностранных инвестиций - часть большого проекта Минфина по увеличению капитализации российского фондового рынка.
P.s.
Уверен, что скоро фондовый рынок и крипто рынок будут иметь огромный приток ликвидности.
1. Цифровая грамотность и привычки нового поколения:
- Молодые люди, родившиеся и выросшие в эпоху интернета и цифровых технологий, гораздо более комфортно чувствуют себя в цифровой среде.
- Они воспринимают использование цифровых сервисов и продуктов как естественную часть своей жизни.
2. Высокий спрос на цифровые решения.
3. Приток талантов в цифровые компании.
И это далеко не все причины.
Победа будет за нами🤠
