В шапке профиля у меня указано, что я стремлюсь к среднемесячному доходу с портфеля в размере 100 тыс. руб. Цель изначально поставлена так, смогу ли я ее добиться или нет - вопрос. Ответа на который у меня сейчас нет, на протяжении времени много факторов может повлиять на этот ответ. Но я буду максимально стараться достигнуть поставленной цели.
Портфельный доход за 2023 год.
За прошлый год с портфеля получен общий доход в виде дивидендных и купонных выплат на сумму 17734 руб. Применяя легкие вычисления получаем среднемесячный доход в размере 1477 руб.
Сумма конечно смешная, но на оплату мобильной связи или домашнего интернета - уже хватало. Как там говорят, портфель был в стадии финансовой свободы от уплаты интернета.
Надо заметить то, что в прошлом году компании только начали разговаривать на тему выплат дивидендов, у многих это и закончилось на уровне разговоров. В целом 2023 год был фееричный на фондовом рынке, год который позволил многим новым инвесторам почувствовать себя гуру инвестиций. Росло практически все, при каждой покупке. Целый год!
Весь портфельный доход обратно реинвестирован в портфель.
Портфельный доход за 9 месяцев 2024 года.
Текущий год же является полной противоположностью прошлого. Портфельный доход вырос, акции же наоборот ушли в глубокую коррекцию к отметкам прошлого года! Пока золотой середины на фондовом рынке мной не замечено.
К коррекциям отношусь вполне себе спокойно, благодаря им и получается существенно повышать доход с портфеля. Чем глубже и дольше коррекция, тем больший праздник у долгосрочного инвестора!
Уже гораздо веселей по доходу. Существенная сумма дохода была получена в июле, там попала выплата Сбера, а как мы все знаем - выплата была рекордная! Также в ней учтены выплаты Магнита и Татнефти.
По остальным месяцам более менее равные выплаты в районе 3000 рублей. Среднемесячный же доход за 9 месяцев равен 4288 рублей. Увеличение более чем в 2,5 раза! Хоть суммы по-прежнему смешные, но все же! Ещё немного и можно выйти на финансовую независимость от квартплаты! Мелкие суммы, а мотивируют на продолжение достижения цели - очень сильно.
Впереди ещё будут выплаты от Татнефти, Новатэка, Фосагро, Ростелекома и надеюсь Лукойла. Эти выплаты ещё сильно повлияют на среднемесячную доходность, надеюсь в ее плюс. По крайней мере ещё есть время для увеличения количества бумаг этих компаний в портфеле.
Потом за год подведу итоги на сколько процентов приблизился к своей изначальной цели. На данный момент дивидендных и купонных выплат получено на общую сумму 38600 рублей.
По-хорошему в пассивный доход за 2024 год стоит ещё записать полученный налоговый вычет за 2023 год, но пока не буду. Налоговый вычет получен в размере 38800 рублей. Полностью реинвестирован обратно на ИИС.
Примечательно то, что сумма пассивного дохода уже сравнялась с суммой полученного налогового вычета, это если честно было неожиданно увидеть. Как то в глубокий анализ не было времени вдаваться, а тут посчитал все... в общем меня радует!
Сумма всех пополнений портфеля за все время.
Веду ещё обязательную статистику по пополнениям портфеля, чтобы точно знать сколько денег вложено с активного дохода, а сколько с пассивного дохода портфеля. Результат на данный момент такой:
Видно, что портфель начинает уже самостоятельно влиять на сумму своего пополнения. За 2 года его доля уже 17% от общих пополнений. С течением времени же его доля будет увеличиваться все больше и больше, а потом обгонит на повороте долю активных пополнений!
Пока же есть куда двигаться, хочу довести средний пассивный доход хотя бы до 5000 рублей. Эта сумма за текущий год меня абсолютно устроит, учитывая тот факт, что ещё будет получен налоговый вычет в начале следующего года. А если же в этом году учесть налоговый вычет за прошлый год, то среднемесячная сумма пассивного дохода уже 8400 рублей! И вот это уже точно финансовая независимость от квартплаты! Можно выдохнуть! 😀
У меня уже была статья с расписанными дивидендными выплатами за осень, там собраны все компании которые уже точно должны выплатить дивиденды. Можно прочитать здесь:
Максимальный налоговый вычет.
Все ещё стоит вопрос о необходимости получения максимального налогового вычета за 2024 год. На данный момент мне нужно пополнить портфель ещё на 130000 рублей, чтобы получить максимальный налоговый вычет. Скорей всего добью пополнения ИИС до 300000 рублей и успокоюсь.
За то, что налоговый вычет пропадет за этот год - не беспокоюсь. Мне получать налоговый вычет ещё за покупку квартиры. И этот процесс будет растянут на несколько лет, так как упираюсь в лимит по максимальной сумме вычета. Поэтому в ближайшие года точно заберу весь доступный налоговый вычет по лимиту. Только сначала оформлять буду налоговый вычет по ИИС, а затем за квартиру, в противном случае налоговый вычет по ИИС точно пропадет.
А пока на этом все. Спасибо, что читаете и подписываетесь! До новых встреч!
