Совет директоров Банка России 26 июля решил повысить ключевую ставку до 18%. После этого индекс МосБиржи снизился и сейчас находится на отметке 2892. График представлен ниже.
Акции многих ведущих российских компаний уже скорректировались более чем на 15% от своих локальных максимумов.
- Акции Лукойла сейчас торгуются по 6458 руб., коррекция составляет 20,7%.;
- Обыкновенные акции Сбербанка торгуются по 283 руб., коррекция составляет 13,8%;
- Обыкновенные акции Татнефти торгуются по 623,5 руб., коррекция составляет 17,2%;
- Привилегированные акции Транснефти торгуются по 1417 руб., коррекция составляет 16,8%;
- Акции Северстали торгуются по 1405,6 руб., коррекция составляет 29,8%;
- Акции Магнита торгуются по 5588 руб., коррекция составляет 33,8%.
Я являюсь долгосрочным инвестором и такие коррекции на фондовом рынке воспринимаю как возможность докупить хорошие активы дешевле. Поэтому в этом месяце я продолжил делать регулярные покупки активов в свой инвестиционный портфель. В этот раз сумма пополнения составила 12000 руб. Кроме того, за счёт летних дивидендов и купонов скопилась приличная сумма - около 5000 руб., которую я также направил на покупку активов.
Какие активы я купил в свой инвестиционный портфель?
В этот раз большую часть средств я направил на покупку акций, но и про долгосрочные ОФЗ не забыл. Ниже представлен список моих покупок.
Акции
1. Лукойл (LKOH)
- Цена: 6449 руб.;
- Количество: 1 шт.
Давно хотел добавить бумагу этой нефтяной компании в свой портфель, и коррекция стала отличной возможностью для этого.
Лукойл регулярно платит хорошие дивиденды. Кроме того, у меня нет сомнений в том, что в долгосрочной перспективе у компании всё будет хорошо, а котировки акций обновят свои максимумы. Поэтому по возможности буду увеличивать долю этой компании в своём портфеле.
2. Сбербанк (об.) (SBER)
- Цена: 279,34 руб.;
- Количество: 10 шт.
Последний раз я покупал акции Сбербанка в феврале, после чего котировки акций долгое время держались в районе 300 руб. Сейчас, на коррекции, я решил снова вернуться к покупкам акций "зелёного" банка. Компания продолжает развиваться и является уже не просто банком, а целой экосистемой. Поэтому считаю, что в долгосрочной перспективе акции будут расти.
Кроме того, Сбербанк ежегодно платит хорошие дивиденды.
3. Транснефть - привилегированные (TRNFP)
- Цена: 1358,5 руб.;
- Количество: 1 шт.
Также решил увеличить долю акций Транснефти в своём портфеле. Бизнесу компании ничего не угрожает, он стабильный и не зависит от цен на нефть. Компания регулярно платит хорошие дивиденды.
4. Новатэк (NVTK)
- Цена: 1004,2 руб.;
- Количество: 2 шт.
Новатэк до сих пор находится под санкционным давлением. Считаю, что все санкции уже учтены в цене. Лично у меня нет сомнений в том, что рано или поздно компания найдёт выход из сложившийся ситуации и запустит проект Арктик СПГ-2.
Сейчас котировки акций находятся на уровне 2018 года, но показатели компании стали только лучше. Поэтому продолжаю увеличивать долю акций этой компании в своём портфеле и ожидаю рост котировок в долгосрочной перспективе.
Облигации
1. ОФЗ 26243 (SU26243RMFS4)
- Номинал: 1000 руб.;
- Рыночная цена: 681,79 руб.;
- НКД: 16,97 руб.;
- Величина купона: 48,87 руб. (2 раза в год);
- Доходность к погашению (до вычета налогов): 15,67%;
- Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 14,34%;
- Амортизация: нет;
- Оферта: нет;
- Дюрация (лет): 6,57;
- Лет до погашения: 13,8 (19.05.2038).
На момент покупки этот выпуск ОФЗ показывал самую большую доходность к погашению из всех облигаций федерального займа с постоянным купоном. Так же этот выпуск имеет отличную купонную доходность к текущей цене - 14,34%. Продолжаю добирать этот выпуск и уменьшать среднюю цену покупки данного актива.
2. ОФЗ 26238 (SU26238RMFS4)
- Номинал: 1000 руб.;
- Рыночная цена: 529,32 руб.;
- НКД: 12,25 руб.;
- Величина купона: 35,4 руб. (2 раза в год);
- Доходность к погашению (до вычета налогов): 15,17% ;
- Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 13,38%;
- Амортизация: нет;
- Оферта: нет;
- Дюрация (лет): 7,57;
- Лет до погашения: 16,8 (15.05.2041).
Этот выпуск имеет самую высокую дюрацию из всех ОФЗ с постоянным купоном. Покупая этот актив, я делаю ставку на снижение ключевой ставки, ведь чем выше дюрация, тем сильнее изменяется цена актива при изменении ключевой ставки.
ОФЗ 26238 занимает значительную долю в моём портфеле, продолжаю добирать этот актив и уменьшать среднюю цену покупки.
Обзор портфеля
Стоимость портфеля сейчас составляет чуть более 140000 руб. Меня этот факт очень радует, ведь совсем недавно, в октябре 2023 года, я сделал своё первое пополнение брокерского счета, а сейчас этот счет уже почти достиг 150000 руб.
На данный момент портфель на 54% состоит из акций и на 45,9% из облигаций.
Самую большую долю в портфеле занимает ОФЗ 26238 - 21,78%. На втором месте обыкновенные акции Сбербанка - 9,81%. На третьей строчке ОФЗ 26243 - 8,01%.
Сервис Snowball-income, в котором я веду учёт своих инвестиций, прогнозирует, что в следующие 12 месяцев мой пассивный доход составит 18476 руб., что составляет 12,85% от стоимости портфеля.
Да, эта доходность значительно ниже, чем та, которую предлагают вклады в банках. Но, во-первых, прогнозируемая сервисом доходность не учитывает доходность от роста активов (которая, я надеюсь, всё же будет).
Во-вторых, высокие проценты по вкладам, как и высокая ключевая ставка, вряд ли задержатся на длительный срок. Думаю, что через год-полтора мы уже не увидим таких высоких процентов по вкладам (но это моё личное мнение, вы можете с ним не согласиться).
Заключение
Стоимость моего портфеля и пассивный доход продолжают расти, что меня очень сильно радует. Сейчас большая часть активов в портфеле на фоне коррекции показывают убыток, но я не поддаюсь панике. Наоборот, я считаю, что сейчас благоприятное время для покупки хороших активов в долгосрочной перспективе.
Материалы статьи не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
