Ключевые выводы
Открыть брокерский счет онлайн относительно просто, но в отличие от банковского счета, он позволяет вам сразу начать торговать и инвестировать свои деньги.
Создание брокерского счета онлайн у онлайн-брокера может занять всего несколько минут.
Что нужно учитывать при открытии брокерского счета
- При открытии брокерского счета онлайн найдите время, чтобы изучить, какой брокер может быть вам наиболее полезен, особенно если вы начинающий инвестор.
- Определите, хотите ли вы открыть маржинальный счет, который позволит вам мгновенно занимать деньги для инвестирования при необходимости, или денежный счет, который позволяет инвестировать только те деньги, которые у вас есть.
- Изучите, как снизить риск потери денег на рынках, прежде чем открывать и начинать использовать брокерский счет онлайн.
Как открыть брокерский счет онлайн в 2024 году
Шаги, необходимые для открытия брокерского счета онлайн
Прежде чем открыть брокерский счет, подумайте, нужен ли он вам в дополнение к индивидуальному пенсионному счету (IRA), 401(k) или другому налоговому счету, предназначенному для накопления на пенсию. Накопления на пенсию важны для каждого, но если вы хотите и можете увеличить свой доход, брокерский счет может стать отличным инструментом. С его помощью вы сможете получать прибыль от инвестиций или копить на конкретную цель, например, на образование ребенка или на создание капитала.
Первый шаг – решите, какой тип счета вам нужен: маржинальный (позволяет мгновенно занимать деньги для инвестиций) или денежный (позволяет инвестировать только собственные средства). После этого выполните следующие действия:
- Оцените, как брокер может помочь вам управлять рисками.
- Выберите онлайн-брокера.
- Подайте заявку на открытие счета.
- Внесите средства на счет после его открытия.
- Потренируйтесь на демо-счете, прежде чем покупать акции.
Важно! Инвестирование на фондовом рынке сопряжено с риском. Прежде чем начать инвестировать, убедитесь, что вы понимаете связанные с этим риски и готовы их принять.
Шаг 1: Определитесь, как вы будете использовать свой брокерский счет
Друзья, прежде чем нырять в мир инвестиций, важно определиться, как именно вы будете использовать свой брокерский счет. Ключевой момент — выбор между маржинальным счетом и денежным счетом.
Маржинальный счет: больше возможностей, выше риски
Маржинальный счет — это как кредитная карта в мире инвестиций. Он позволяет вам покупать больше акций, чем у вас есть денег на счету, за счет автоматического заема у брокера. Представьте, что вы верите в потенциал акций компании "Рога и копыта". С маржинальным счетом вы можете купить в два раза больше акций, чем с денежным, удваивая свой потенциальный прибыль.
Важно помнить: повышенная доходность всегда идет рука об руку с повышенным риском. Если цена акций "Рога и копыта" пойдет вниз, ваши убытки также удвоятся. Представьте, что цена акций упала на 10%. На маржинальном счете ваш портфель потеряет 20%, в то время как на денежном счете — только 10%.
Мой совет: маржинальный счет — инструмент для опытных инвесторов, которые умеют управлять рисками и готовы к потенциальным потерям. Новичкам же я рекомендую начинать с денежного счета.
Денежный счет: простота и безопасность
Денежный счет — это как надежный сейф для ваших инвестиций. Вы можете покупать акции только на те средства, которые у вас есть на счету. Это исключает риск уйти в минус и делает инвестирование более предсказуемым.
Плюс: вы всегда контролируете свои финансы и не рискуете потерять больше, чем инвестировали.
Минус: ваш потенциал заработка ограничен суммой на вашем счету.
Мой совет: денежный счет — идеальный выбор для начинающих инвесторов, которые хотят разобраться в основах и инвестировать без лишнего стресса.
Интересный факт: знаете ли вы, что первые онлайн-брокеры появились в США в конце 90-х годов? Они произвели революцию в мире инвестиций, сделав торговлю на бирже доступной каждому. Сегодня вы можете открыть брокерский счет и начать инвестировать, не выходя из дома!
Шаг 2: Оценка брокера: как он поможет снизить риски?
Существует множество брокеров, предлагающих онлайн-счета для покупки и продажи акций США и других ценных бумаг. Наиболее популярные из них подробно рассмотрены экспертами различных финансовых ресурсов, поскольку каждый брокер предоставляет свои услуги по-своему. Некоторые ориентированы на простоту и удобство использования, в то время как другие предназначены для того, чтобы помочь инвесторам проводить широкий спектр исследований и анализа.
Инвесторам необходимо иметь возможность исследовать компании и проводить комплексную проверку (due diligence), определять стратегию распределения активов и выбора активов, а также безошибочно выполнять ордера. Брокеры могут сильно различаться по количеству предоставляемых ими инструментов исследования, таких как графики, индикаторы и базы данных новостных сообщений. Некоторые брокеры также предлагают важные образовательные ресурсы, помогающие инвесторам лучше понять инструменты, которыми они могут пользоваться. Как правило, чем больше сделок вы совершаете каждый год, тем важнее для вас количество и качество инструментов исследования.
Независимо от мощности и широты доступных вам инструментов, торговая платформа должна быть достаточно простой в использовании, чтобы вы не размещали случайные ордера. Вот дополнительные моменты, которые следует учитывать владельцам счетов.
Минимальный размер счета у брокера
Многие брокеры позволяют открыть счет на 1000 долларов США или меньше. Некоторые даже позволяют открыть счет без внесения депозита (хотя счет может быть закрыт через несколько месяцев, если вы не пополните его). Другие брокеры могут потребовать 5000 долларов США или больше, но они, как правило, предлагают более широкий спектр услуг на своих платформах.
Комиссии по счету
В последние несколько лет в индустрии онлайн-брокеров наблюдается настолько интенсивная конкуренция, что торговые комиссии за акции были в значительной степени отменены. Другие виды комиссий все еще существуют, но в целом торговля акциями через онлайн-брокерский счет стала намного дешевле.
Возможности счета
Наиболее распространенные функции, необходимые большинству инвесторов, включают инструменты для выбора ценных бумаг, а также возможность отслеживания и анализа эффективности инвестиций. Некоторые инвесторы считают очень важной возможность торговли дробными акциями, в то время как другие хотят получить доступ к услугам робо-консультантов. Возможно, самая важная категория функций — это обучение инвесторов и услуги, ориентированные на начинающих инвесторов, которые могут сильно различаться у разных брокеров.
Инвестиционные варианты
Все брокеры в США предлагают доступ к акциям США и биржевым фондам (ETF), но большинство из них имеют некоторые ограничения на это. Многие не предлагают доступа к внебиржевым акциям (OTC), и каждый из них может по-разному предоставлять доступ к паевым инвестиционным фондам, облигациям, глобальным ценным бумагам, опционам, фьючерсам, иностранной валюте и криптовалютам. Инвесторы должны внимательно изучить каждого брокера, которого они рассматривают, чтобы быть уверенными, что они могут инвестировать в предпочитаемые ими ценные бумаги.
Важно помнить: выбор брокера – это индивидуальное решение. Например, для активного трейдера криптовалют важны низкие комиссии, высокая скорость исполнения ордеров и доступ к большому количеству криптовалютных пар. В то время как долгосрочному инвестору, возможно, будет достаточно базового функционала и доступа к ETF.
Рекомендую изучить рейтинги брокеров на авторитетных ресурсах, таких как Финам.ру или РБК, чтобы получить актуальную информацию о доступных вариантах и выбрать оптимального брокера для ваших инвестиционных целей.
Шаг 3: Выбор брокера – как найти клад среди джунглей рынка!
Итак, вы, словно Индиана Джонс в поисках затерянного города, пробрались сквозь дебри предложений брокеров. Вы сравнили их по функционалу, инвестиционным инструментам, и вот он – момент истины!
Прислушайтесь к себе! Выбирайте того брокера, который словно перчатка ляжет на вашу руку. Интерфейс должен быть понятным, как дважды два, а функционал – отвечать всем вашим запросам, будь то инвестирование в российские акции или покорение международных рынков.
Не забывайте о подводных камнях! Прежде чем нырнуть в пучину торговли, изучите условия перевода средств. Вдруг окажется, что ваш брокер – закоренелый домосед и не работает с вашим регионом? Или же потребует кучу бумажек, словно вы визу оформляете?
Чтобы облегчить вам выбор, словно путеводная звезда, я подготовил таблицу с двумя лучшими (на мой взгляд!) онлайн-брокерами:
