Центробанк совместно с банками усиленно борется с мошенничеством. Регулятор призвал все финансовые организации контролировать и блокировать подозрительные операции. Ранее я уже писала о введении Центробанком мер по блокировке счетов. Так вот, есть новое распоряжение и оно уже сегодня, 25 июля 2024 года, вступило в силу.
Мошенники действуют все более изощрённо, постоянно придумывают новые схемы обмана людей. И количество их жертв растет. Вкладчики верят злоумышленникам, несмотря на постоянные предупреждения. Поэтому регулятору пришлось разработать дополнительные меры по защите клиентов.
Теперь банки вправе приостановить подозрительную операцию и обратиться к клиенту за подтверждением. Если ответа не будет в течение двух дней, перевод не исполнят. Клиент может самостоятельно обратиться в банк, не дожидаясь звонка менеджера, и подтвердить согласие на операцию. Сотрудники предоставят информацию о блокировке перевода.
Центробанк выделил несколько признаков мошеннической операции:
- счет получателя внесен в особый список Центробанка и находится под подозрением проведения через него транзакций без согласия владельца;
- антифрод-системы банков ранее фиксировали мошеннические операции по счёту;
- перевод выполняется с оборудования, которое уже использовали преступники;
- получатель перевода проходит участником по уголовному делу;
- нехарактерные особенности транзакции — большое количество переводов, странная сумма или время отправления денег.
Уже за первый квартал 2024 года мошенники обокрали граждан на 4.3 млрд рублей 💰!!! Эта цифра больше, чем в последнем квартале 2023 года. Центробанк России проанализировал ситуацию и выяснил, что более половины краж — результат телефонного мошенничества.
С жертвами мошенников теперь тоже будут внимательнее. Банк вернет деньги, даже если перевод выполнен добровольно, с согласия отправителя. Не всегда подозрительную операцию удаётся вовремя распознать. Но если банк не заметил вышеперечисленные признаки 👆 и не блокировал операцию, по обращению клиента деньги будут списаны со счета получателя и возвращены отправителю.
Как вы думаете, удастся ли таким образом снизить количество мошеннических действий?
