Материал создан на основе реальных данных. Ссылку на документ приложу в конце статьи. Сейчас расскажу, что готовит для нас Центробанк. Это не слухи, а факты. Похоже, нам грозят неприятности.
Есть информация, что в банках противодействием «отмыванию денег» занимались сотрудники, замешанные в … отмывании. Вот такой каламбур 🤯. Сейчас спорные вопросы между клиентами и кредитными организациями регулирует Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центробанка. Воображение рисует странные картинки 🧐.
Вот что в итоге. Центробанк ужесточает контроль за финансовыми операциями по картам. При этом попасть под подозрение и получить наказание может любой гражданин — закроют доступ к карточке и объяснят причину как «ошибочную», «на всякий случай» или «по подозрению». Значит, наши банковские активы могут легко заблокировать.
Мошенники делают свое дело, а страдают простые люди
Все же в нашей стране борьба с отмыванием денег требует контроля. Пока систему дорабатывают, простым людям тоже достаётся. Да, распространителей запрещённых веществ и телефонных мошенников надо останавливать. Их нечестный денежный поток надо перекрыть. Проблема только, что в этой борьбе страдает честный народ.
Метод препятствования злоумышленникам у нас, конечно, своеобразный. И система борьбы построена на рекомендациях FATF — «Группы по финансовым действиям». А расположена она, где бы вы думали? В Париже. И создана в поддержке семи государств, недружественных России.
Такое стечение обстоятельств заставляет вспомнить историю с ВОЗ. Надо отметить, что организация здравоохранения вызывает различные ассоциации, вот только не связанные со здоровьем. Во всяком случае, у людей нашей страны. Эти странные лицевые маски против мощного, непонятно откуда взявшегося вируса — ситуация очень схожа с беспорядочной блокировкой счетов с «грязными деньгами».
Доступ к деньгам ограничен
Контроль за финансами будет проводиться через платформу «Знай своего клиента». Это детище Центробанка. Систему внедрят в банки с целью выявления признаков незаконной деятельности. Обратите внимание — ПРИЗНАКОВ. Следовательно, при обнаружении этих самых признаков клиента не признают преступником. Центробанк вроде ни при чём, ответственности на нем нет. Как всегда у чиновников. Регулятор просто рекомендует искать признаки преступлений. А блокировать счета будет банк, в котором лежат деньги клиента. Хитро!
Центробанк официально разрешает блокировать счета клиентов, вызывающих подозрения в причастности к финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. Также банки могут отказать клиентам в проведении транзакции, если кажется сомнительной.
И что получается. Банку лишь показалось, что операция подозрительна. Счет быстро заблокируют и лишат его владельца права на доступ к деньгам. Банк своего не упустит, в убытке не останется предложит клиенту перевести деньги в другую финансовую организацию за комиссию в 50%. Вот так половина суммы плавно перекочует в бюджет банка 🤑.
Доказываем обратное
Ранее к физическим лицам претензий не было, их счета не проверяли и не блокировали. Теперь же Центробанк внес обновления в официальный документ. Информация для физических лиц появится в разделе «Сведения, включаемые в заявление физического лица об обжаловании отказа, и прилагаемые к нему документы».
Вопросы о снятии блокировки со счета решает межведомственная комиссия при Центробанке. Туда клиенту нужно отнести пакет документов и устно доказать, что к незаконным операциям он не имеет отношения. Вот докажи, что не верблюд!
Начало действия нововведений запланировано на 1 октября 2024. Неясно, что будет, если люди начнут спорить с банками. По-моему, ничего хорошего нас не ждёт. А вот ссылка на официальный документ. Высказывайтесь в комментариях и подписывайтесь на канал!