2 ноября 2022 года на новостном сайте CoinDesk вышла разгромная статья. В ней сообщалось, что крупнейшая криптовалютная биржа FTX обманывает инвесторов. Пока все были уверены, что компания обеспечена миллиардными активами и усиленно вкладывали в нее деньги, оказалось, что основная часть этих активов — токены дочерней компании. На фоне этой новости инвесторы ринулись продавать токены FTT. За 3 дня со счетов было выведено почти $6 млрд. Так начался крах биржи FTX.
Как была создана криптобиржа FTX
Биржа появилась на рынке в мае 2019 года. Основатели: американский бизнесмен Сэм Бэнкман-Фрид и программист Цзысяо «Гэри» Ван. Сэм и Цзысяо учились вместе в Массачусетском технологическом университете на специальности «Физика». По окончании вуза Бэнкман устроился трейдером в нью-йоркскую компанию, где и началась его карьера. Он успешно продавал криптовалютные ETF, акции и фьючерсы. Цзысяо «Гэри» Ван тоже набирался опыта, работая в Google и Facebook.
В 2017 году Бэнкман решил уйти в свободное плавание и вместе со своим приятелем Цзысяо «Гэри» Ваном создал инвестиционную компанию Alameda Research. Впоследствии название этой фирмы еще много раз будет фигурировать в скандальных новостях. Следующим шагом стало основание компании FTX Trading LTD и создание криптовалютной биржи FTX.
На FTX начали проводить финансовые операции, связанные с криптовалютными деривативами: инструментами, цена которых напрямую зависит от роста или снижения криптоактивов. Биржа FTX быстро набирала популярность. Этому поспособствовало и то, что уже через полгода после основания 20% акций компании были куплены одним из самых влиятельных игроков крипторынка, основателем биржи Binance Чанпэном Чжао. За долю в портфеле акций Чжао заплатил $100 млн, а уже в 2021 году Бэнкман-Фрид выкупил у Чжао его долю за $2 млрд. То есть акции выросли в цене в 20 раз.
Среди инвесторов FTX были такие крупные компании, как японский холдинг SoftBank, американский венчурный фонд Sequoia Capital, хедж-фонд Alan Howard. На пике количество пользователей криптобиржи FTX составляло 5 млн человек. А состояние оценивалось в $22 млрд.
Криптобиржа FTX уникальна тем, что ей понадобилось всего пару лет, чтобы стать «единорогом» на рынке.
Секрет успеха, во-первых, в высоких профессиональных навыках команды. Во-вторых, основатели выбрали идеальное время для создания стартапа. В 2019 году вся крипта находилась в «медвежьем рынке», и акции стремительно теряли в цене. А в 2020 году рынок перешел к стадии быстрого роста, и новый продукт оказался как нельзя кстати.
В какой момент у биржи FTX начались проблемы
Еще в 2019 году на базе FTX была запущена внутренняя цифровая валюта — токены FTT. Токены показывали уверенный рост и становились все более популярными среди инвесторов. К маю 2022 года курс FTT составлял $36. Alameda Research — аффилированная с биржей FTX компания — по состоянию на июнь 2022 года была обеспечена активами на $14,6 млрд. Дела шли прекрасно, руководство FTX активно вкладывало деньги в открытие дополнительных офисов.
2 ноября 2022 года все изменилось. В руки сотрудников портала CoinDesk попали внутренние документы Alameda Research. Из материалов стало понятно, что основная часть активов компании, оцененной в $14,6 млрд, — это токены FTT, ничем не обеспеченная криптовалюта.
Фактически работа компании строилась следующим образом: инвесторы и кредиторы вкладывали реальные деньги, а в качестве обеспечения получали виртуальные обязательства, у которых не было никакой ценности. По словам журналистов CoinDesk, FTT — это «актив, созданный из воздуха». Запасы FTT на балансе Alameda Research составляли почти 90%.
Если изначально FTT представляли собой реальные токены, то постепенно превратились в скам-монеты, которые создаются с целью обмануть доверчивых пользователей.
После публикации новости инвесторы всерьез забеспокоились. Масла в огонь добавил Чанпэн Чжао, когда через несколько дней опубликовал новость о продаже всех токенов FTT, принадлежащих ему.
Однако даже после приостановки вывода средств с кошельков клиентов в течение нескольких дней было выведено почти $600 млн. Ко всему прочему биржа объявила о взломе. Тысячи частных клиентов потеряли и деньги, и доступ к личному кабинету. Но если даже FTX взломали, то каким кошелькам можно доверять? Мы собрали самые безопасные и надежные криптокошельки, а также подготовили советы, как обезопасить себя от кражи крипты.
Крах биржи FTX
Было вполне ожидаемо, что Alameda Research потащит за собой на дно и биржу FTX. В ходе расследования было выявлено, что криптовалютная биржа предоставляла компании Alameda Research срочные займы на миллиарды долларов. При этом были использованы реальные деньги инвесторов, а взамен FTX получала ничем не обеспеченные токены FTT. Все понимали: в случае банкротства Alameda долг погашен не будет, и деятельность FTX тоже окажется под большой угрозой. Бэнкман попытался успокоить вкладчиков и опубликовал в соцсети пост о том, что с биржей FTX все в порядке. Но вскоре пост был удален.
Бэнкман-Фрид попытался приложить все усилия, чтобы спасти биржу. Так, через несколько дней после выхода разгромной новости руководство биржи Binance подписало письмо о том, что выкупит FTX. Однако вскоре сделка была отменена. Отказ от сделки стал еще одним фактором, ускорившим крах FTX. 11 ноября 2022 года компания подала заявление на банкротство.
Началось расследование. Временным управляющим назначили известного американского специалиста по ликвидации компаний Джона Рэя III. Эксперт выяснил, что в FTX не велось должного бухгалтерского учета, информация о многих транзакциях вообще нигде не отражалась. Как писала пресса, сотрудники FTX тратили деньги инвесторов на покупку домов на Багамах. Расходы никак не контролировались, а запросы на расходование денег обсуждались в корпоративном чате с помощью эмодзи. Именно поэтому биржа не смогла вернуть клиентам деньги: средства не просто хранились на счетах, а бесконтрольно тратились сотрудниками компании. 12 декабря 2022 года Сэмюэль Бэнкман-Фрид был арестован. Суд отказался выпустить его даже под залог.
Расследование продолжалось 1,5 года, и в марте 2024 года основателя биржи FTX приговорили к 25 годам тюремного заключения. Кроме того, Бэнкман-Фрид обязан будет возместить обманутым инвесторам $11,02 млрд.
Пока шло разбирательство с FTX, в жизни российских криптоинвесторов произошло еще одно негативное событие — с отечественного рынка ушла биржа Binance. К счастью, есть другие биржи, представляющие собой полноценные аналоги Binance. С их помощью можно продолжать проводить транзакции с криптоактивами.
Например, многие пользователи перешли на биржи ByBit и OKX.
Как крах биржи FTX отразился на рынке криптовалют
На фоне негативных новостей о крахе FTX курс криптовалют резко упал. Даже биткоин, который на протяжении долгого времени показывал уверенный рост, всего за сутки обвалился на 11,6%. Вслед за биткоином начали дешеветь и другие криптовалюты, в том числе стейблкоины. Главным риском было то, что инвесторы могли утратить доверие к криптовалюте в целом, ведь FTX считалась одной из самых крупных и самых надежных криптоплатформ.
Понадобилось время, чтобы новости вокруг краха FTX утихли, а участники рынка оправились от потрясения. Спустя полтора года после банкротства FTX работа на крипторынке идет своим чередом. Однако разговоры о регулировании криптобирж, которые особенно активно велись на фоне ситуации с FTX, до сих пор не утихают. Так, с июля 2024 года криптобиржи и эмитенты стейблкоинов начинают работать в ЕС по новым правилам. Правовые нормы регламентирует закон MiCA.
Евросоюз стал одной из первых юрисдикций, которые ввели общие правила по обороту криптовалюты. Теперь для работы на рынке участникам придется регистрироваться в ЕС и регулярно сдавать отчеты о результатах деятельности. Основная цель закона — защитить потребителей от мошенничества и манипуляций на рынке криптовалют.
Возможно ли возрождение биржи FTX
В конце 2023 года председатель SEC (американской комиссии по ценным бумагам и биржам) Гэри Генслер заявил, что перезапуск FTX возможен, но только при том условии, что новое руководство будет действовать в строгом соответствии с законом. Генслер добавил, что в криптовалютах нет ничего, что расходилось бы с требованиями закона о ценных бумагах. Председатель SEC отметил, что тому, кто решил бы возродить FTX, он бы посоветовал работать в рамках закона, чтобы повысить доверие инвесторов к продукту. И главное — не использовать криптоактивы в личных интересах.
Заключение
Банкротство FTX стало одним из самых скандальных событий на криптовалютном рынке. Пострадали тысячи частных клиентов и десятки крупнейших корпораций. Бэнкман-Фрид признал вину, его осудили на 25 лет. Правда, есть вероятность, что он выйдет на свободу намного раньше, так как в США преступникам значительно сокращают срок за хорошее поведение и прохождение программ тюремной реабилитации. Решится ли кто-то возродить биржу FTX — покажет время. Если это произойдет, то будет крайне интересно понаблюдать, как будут развиваться события.
Если вы ищете альтернативы бирже FTX, обратите внимание на ByBit и OKX.
FAQ
Кто основал криптобиржу FTX?
Основатели FTX: предприниматель Сэм Бэнкман-Фрид и программист Цзысяо «Гэри» Ван. Они познакомились во время учебы в университете, и через несколько лет после окончания вуза решили компанию по торговле криптовалютой.
Что произошло с биржей FTX?
В 2022 году американский портал CoinDesk опубликовал статью, в которой рассказывалось о махинациях, связанных с активами инвесторов FTX. Началось расследование, позволившее вывести руководство биржи на чистую воду. Оказалось, что реальные деньги инвесторов расходовались на личные нужды сотрудников компании, а в качестве обеспечения выдавались токены FTT — «созданная из воздуха» криптовалюта.
Что с деньгами клиентов биржи FTX?
Со счетов клиентов исчезло, по меньшей мере, около $1 млрд. Даже когда биржа ввела запрет на вывод средств, с кошельков продолжали пропадать деньги.
Сколько денег FTX осталась должна клиентам?
В общей сложности FTX должна клиентам порядка $11 млрд.
Реально ли когда-то вернуть деньги с биржи FTX?
Криптобиржа должна клиентам около $11 млрд. Но новые управляющие смогли реализовать уцелевшие активы FTX на сумму более $16 млрд. Если план компенсации будет одобрен судом, то выплаты получат 98% пользователей биржи. Ожидается, что размер компенсации составит 118% от тех депозитов, которые принадлежали пользователям на момент банкротства биржи в ноябре 2022 года.
