Друзья, инвестиционный план — это систематический метод выявления и торговли ценными бумагами. Он учитывает несколько переменных, включая время, риск и цели инвестора. В инвестиционном плане описывается, как инвестор будет находить и заключать сделки, в том числе при каких условиях он будет покупать и продавать ценные бумаги, какой размер позиции он будет занимать, как он будет управлять позициями и какими ценными бумагами можно торговать.
🎁 Подарок для роста капитала
Друзья, благодарю всех за поддержку и дарю каждому подписчику моего Телеграм канала свою авторскую книгу "Финансовая культура. Планируй, Инвестируй, Достигай".
В ней я разбираю принципы управления деньгами, от создания бюджета и контроля над долгами до инвестирования и планирования пенсии.
Подписывайтесь и забирайте подарок!
Большинство экспертов в области инвестиций рекомендуют не рисковать капиталом до тех пор, пока не будет составлен инвестиционный план. Это тщательно проработанный и написанный документ, который направляет решения инвестора.
Инвестиционный план может быть построен различными способами. Инвесторы, как правило, разрабатывают свой инвестиционный план, исходя из личных целей и задач. Эти планы могут быть довольно объемными и подробными, особенно для активных инвесторов. Они также могут быть очень простыми, например, для инвесторов, которые просто хотят совершать автоматизированные покупки каждый месяц в одних и тех же фондах.
Брокерские платформы позволяют инвесторам настраивать автоматическое пополнение баланса через регулярные промежутки времени. Многие инвесторы используют регулярные переводы с банковского счета на брокерский, чтобы автоматизировать ежемесячные вложения определенной суммы денег в паевые инвестиционные фонды или другие активы.
Даже если переводы автоматизированы, процесс все равно должен основываться на сформированном плане. Инвестор будет более подготовлен к тому, что будет происходить каждый месяц, а процесс планирования, скорее всего, также заставит его подумать о том, что делать, если рынок пойдет не в его пользу.
Инвесторы, которые придерживаются стратегии «купи и держи», могут настроить автоматический перевод средств на брокерский счет, например, при каждом поступлении зарплаты. Такие зачастую ничего не продают до выхода на «пенсию». У них даже может быть правило - не смотреть на свои активы. Другие инвесторы могут выбрать автоматическое инвестирование только после того, как фондовый рынок упадет на 10% или 20%. Тогда они начинают делать более крупные ежемесячные взносы. Другие инвесторы могут выбрать автоматическое инвестирование каждый месяц, но у них есть правила продажи на случай, если их инвестиции начнут слишком сильно падать в цене. Стратегий превеликое множество.
Инвесторы с автоматическим типом инвестирования также должны решить, сколько капитала они готовы направить на каждую инвестицию. Это не случайное решение. Оно должно быть хорошо продумано и сформулировано, а впоследствии выполнено.
Краткосрочные и долгосрочные инвесторы могут создать и использовать тактический инвестиционный план. Тактический инвестор обычно стремится входить и выходить из позиций на точных ценовых уровнях или только при выполнении очень конкретных требований, в отличие от автоматического инвестирования, при котором инвестор покупает ценные бумаги через регулярные промежутки времени. Поэтому тактические инвестиционные планы гораздо более подробны.
Тактический инвестор должен разработать правила, когда именно он будет входить в сделку. Это может быть основано на достижении ценой определенного уровня или определенном витке развития эмитента.
В тактическом инвестиционном плане также должно быть указано, как выходить из позиций. Это включает в себя выход с прибылью или то, как и когда выходить с убытком. Тактические инвесторы часто используют лимитные ордера для фиксации прибыли и стоп-ордера для выхода из убытков.
Можно добавить дополнительные правила, чтобы определить, когда можно инвестировать, а когда нет. У такого инвестора может быть правило, согласно которому он не инвестирует, если волатильность ниже определенного уровня, потому что может не быть достаточного движения или возможности, даже если его критерии входа сработают.
При этом инвестиционные планы следует изменять только в том случае, если обнаружен лучший способ инвестирования. План должен быть отменен, если выяснится, что он не работает. Никакие сделки не заключаются до тех пор, пока не будет создан новый план.
Так, вы должны составлять план достаточно подробно. Как минимум, в нем должен присутствовать ваш бюджет, что, когда и как вы планируете купить, а также когда и как собираетесь выходить из прибыльных и убыточных позиций. В нем также должно быть указано, как будет осуществляться управление рисками. Инвестор может включить и другие правила, например, как будут найдены ценные бумаги и когда инвестировать можно или нельзя.
В инвестиционном плане должно быть указано, можно ли использовать кредитное плечо и в каком объеме, если оно разрешено. Кредитное плечо увеличивает как доходность, так и убытки. Также нужно решить, формировать портфель из коррелированных активов или нет и в какой степени.
Раздел инвестиционного плана, посвященный управлению рисками, может включать все эти правила, разработанные инвестором. Он также может включать другие правила, которые помогают управлять рисками в соответствии с вашими целями и допустимым уровнем риска.
В сухом остатке, инвестиционные планы должны быть вами хорошо продуманы. Они составляются как дорожная карта, по которой вы определяете, что нужно делать, чтобы получать прибыль на фондовом рынке. Планы не должны меняться каждый раз, когда случаются убытки или трудности. Исследования, проведенные при составлении плана, должны помочь вам подготовиться к взлетам и падениям в инвестировании.
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОИ КНИГИ В ЛИТРЕС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Друзья, благодарю вас за внимание к моим материалам! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, где я провожу в том числе разбор эмитентов, а также обязательно проходите мой бесплатный курс по инвестициям в Дзен или в плейлисте YouTube.
