Всё началось, когда грянул «Черный понедельник» 19 октября 1987 года в США.
В то далекое время фондовый рынок США рекордно рос (индекс Dow Jones прибавил 44% за полгода), а инвестиции среди обычных людей набирали популярность с бешеной скоростью. Как итог, на рынке раздувался пузырь, т.е. стоимость акций компаний росла гораздо быстрее, чем их прибыль.
После череды негативных новостей, 16 октября, в пятницу, началась первая волна распродаж, в результате чего участники начали впадать в панику, а в понедельник рынок уже потерял более 20%.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) не могла остаться в стороне и начала своё исследование. Позже она выпустит отчет на 840 страниц, где одной из главных мыслей было — если бы инвесторы могли купить целую корзину акций из крупнейших компаний рынка, то это могло бы смягчить панику и падение.
Так, во внимание пришла идея разработать новый инвестиционный продукт.
👉 Принцип работы — создать фонд, который бы инвестировал свои средства сразу в несколько десятков компаний или активов, а дальше бы продавал кусочек этого пирога инвесторам (pie или пай, как сейчас принято говорить).
Первый биржевой фонд появился в Канаде в 1990 году, а уже в 1993 в США появился фонд SPDR (SPY), который повторяет суммарное движение 500 крупнейших компаний США (индекс S&P500).
То есть купив пай этого фонда условно за 550 долларов, Вы фактически их вложите в 500 крупнейших компаний, а стоимость этого пая будет следовать за всем рынком американских акций. Я не призываю инвестировать в этот рынок в текущей ситуации, а только лишь разбираю историю появления биржевых фондов.
На «Московской бирже» сейчас торгуется много биржевых фондов на разные типы активов.
Компании, которые выпускают фонды, называются провайдерами.
Сейчас на рынке уже 16 провайдеров, популярные из них: Тинькофф, Первая (Сбер), ВИМ Инвестиции (ВТБ), Альфа-капитал и другие.
А торгующихся фондов — 84, каждый из которых следует своей стратегии. Можно выделить 5 основных групп активов:
1) Рынок облигаций (можно не покупать облигации отдельно, а купить корзину из десятков облигаций в одном пае этого фонда);
2) Рынок акций (можно купить корзину из десятков акций крупнейших компаний РФ);
3) Рынок драгоценных металлов (например, инвестировать в золото от нескольких рублей);
4) Денежный рынок (некий аналог облигаций и займов);
5) Смешанные инвестиции (фонды, в которых одновременно присутствуют облигации, акции, валюты);
Подборка интересных БПИФ
Как получать доход от работы с фондами?
Все просто. Стоимость фонда при грамотном выборе долгосрочно растет. Поэтому дешевле купили — дороже продали. Разница в цене — это ваша прибыль. Хорошие фонды можно держать годами, как консервативную (низко рисковую) часть вашего портфеля.
Как найти фонды?
В приложении вашего брокера набрать его тикер (OBLG, например) и вы увидите график изменения стоимости фонда и статистику доходности. Там же сможете приобрести паи этого фонда.
Мы выяснили, что существует 5 основных групп биржевых фондов по различным видам активов в этих фондах.
Один из таких активов — это облигации.
Скажу сразу, что у фондов на государственные облигации (ОФЗ) низкая доходность, поэтому, выгоднее будет купить отдельно ОФЗ в свой инвест. портфель или не работать с ними вовсе.
Зато фонды на корпоративные облигации можно рассмотреть к покупке. Например, эти:
#OBLG — Фонд от ВТБ. Индекс корпоративных облигаций. Ориентировочная доходность при текущей ставке ЦБ 16-18% годовых, комиссия 0,71%.
#SBRB — Фонд от Сбербанка.Индекс корпоративных облигаций. Ориентировочная доходность 16-18% годовых, комиссия 0,82%.
#AKMB — Провайдер АльфаКапитал. Индекс всех облигаций Московской Биржи. Ориентировочная доходность 17-18% годовых, комиссия 1,23% (комиссия здесь выше, но и доходность будет немного интереснее).
Если понравилась статья — оставьте реакцию или комментарий. Мне будет очень приятно.
