Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее обо мне можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Про цели писал тут - https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI. Сейчас сыну 1 год и 5 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑 Более подробно про философию инвестирования в портфель сына с точки зрения «рыбы и удочки» писал в статье «Почему я так мало инвестирую денег сыну?» тут - https://dzen.ru/a/Zk7hjpwqMUH0sP4T.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и теперь добавляю на счет 6000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев и 1 год). Покупаю только российские акции. Почему – писал тут - https://dzen.ru/a/ZV-vi5jFuSYWXy_p.
Про то, что из себя представляет портфель сына сейчас, можно почитать тут - https://dzen.ru/a/Zl1cuwq7yVlF4rwi. Это обзор 2-недельной давности, с тех пор покупок или поступлений дивидендов не было, только стоимость бумаг несколько изменилась из-за волатильности.
Для тех, кому лень читать отдельную статью про портфель, раскрою состав бумаг в нем ниже (пропорции актуальны на 1 число этого месяца):
Стоимость портфеля до сегодняшнего пополнения равнялась 127500 руб.
Собственно, перейдем к очередной покупке
Обычно покупаю бумаги Роме каждое 15-е число месяца, но в этот раз 15-е число – это суббота, поэтому покупка произошла сегодня. 😊
Прошел месяц после прошлой покупки в портфель сына (тогда была куплена 1 акция Фосагро). Подробнее писал тут https://dzen.ru/a/ZkReN1oYIGhwP1S8. В этот раз решил, что пора добавить в Ромин портфель 2-ю компанию из сектора ритейла. Тем более, бумаги Магнита серьезно скорректировались, не оправдав надежд тех, кто ждал дивиденды за 2023 год по 1000 рублей. Да и недавняя коррекция остудила бумажку. В итоге приобрел, 1 акцию за 6510 руб. Для того чтобы хватило денег на бумагу, слегка превысил ежемесячный вклад в брокерский портфель сына и вместо стандартных 6000 руб закинул 6100 руб. Остальное добрал дивидендами (на счете оставалось 457 рублей после прихода дивидендов Лукойла).
Пара слов о компании. Магнит – а одна из ведущих розничных сетей в России по торговле продуктами питания. Лидер по количеству магазинов и географии их расположения. С долей рынка 11,5% занимает 2 место в российском ритейле, уступая лишь X5Group (доля 13,2%).
Компания представлена в около 4 287 населенных пунктах, ежедневно магазины компании посещают около 17 миллионов человек. Магнит работает в мультиформатной модели, которая включает в себя магазины у дома, супермаркеты, аптеки и магазины дрогери. На 31 декабря 2023 года компания насчитывала 29 165 торговых точек в 67 регионах России. Участниками кросс-форматной программы лояльности сети являются более 76 млн человек.
Наряду с продажей товаров Магнит занимается производством продуктов питания под собственными торговыми марками. Компания управляет несколькими предприятиями по выращиванию овощей, производству бакалеи и кондитерских изделий. Магнит владеет тепличным и грибным комплексами, которые являются одними из крупнейших в России. Логистическая инфраструктура компании включает в себя 45 распределительных центров и 5732 автомобиля.
Бизнес постоянно расширяется, количество магазинов растет в среднем на 10% ежегодно.
Вот почему решил добавить в портфель сына акцию компании сейчас:
◉ Я за диверсификацию. В портфеле сейчас всего 1 ритейлер – X5 Retail Group. При этом, например, куплены акции 4 нефтяников. Поэтому Магнит присматривал для покупки давно.
◉ Цена на акцию неплохо скорректировалась: месяц назад бумаги стоили 8450 рублей, что на 2000 рублей дороже! Т.е. акция Магнита подешевела с недавних максимумов на 20%+. Хотел купить их через месяц, когда на 1,5 года собираюсь пополнить брокерский счет сына разово на более крупную сумму, но с нынешней ценой и лежащими на счете дивидендами Лукойла, мне и стандартного пополнения хватило на покупку.
◉ В стране высокая инфляция, при этом ритейлеры умеют ее технично перекладывать на нас с вами – рядовых покупателей. Это сейчас вы читаете умную статью по акциям, но в магазин за подорожавшими яйцами вам скоро тоже нужно будет идти. И не только за ними. Вместо того чтобы просто страдать от «дороговизны стульев для трудящихся», можно стать совладельцем Магнита и получать с этого свою часть прибыли. 🤑
◉ Магнит выкупил 29,7% акций у нерезидентов, поэтому ушел не только потенциальный «навес продавцов» (хотя в свете последних событий, думаю, про такой риск уже никто не вспоминает), но и сохраняется опция погашения этих бумаг через байбэк. Вероятность этого не так высока (иначе, наверное, давно погасили бы), но она есть. Даже если не погасят, едва ли акции Магнита сильно сходят ниже в цене – и так хорошо скорректировались.
◉ В бумаге «заложены» дивиденды в размере 412,13 руб. Да, доходность не такая большая (6,36% к дате объявления), но это и не было определяющим фактором в пользу покупки бумаги. Поэтому почему бы просто не принять с благодарностью этот бонус? 😊
Компания давно и стабильно платит неплохие дивиденды, сделав перерыв в 2 года на всем известные события. В оправдание Магнита могу сказать, что на то были объективные причины. Акций в свободном обращении исторически у компании было в районе 66%. На долю иностранцев из недружественных территорий приходилось 36,7% бумаг. Поэтому при принятии важных решений в компании – переизбрание Совета директоров или выплаты дивидендов не набирался кворум. И решения зависали в воздухе. После того как был выкуплен почти весь пакет таких акций, компания смогла вернуться к дивидендным выплатам. И эти дивиденды будут уже вторыми по счету за последние полгода. 🤑
Что касается исторических максимумов, то они равнялись 12200 рублям в августе 2015 года, и до них очень далеко:
Хотя можно сказать, что время было другое, и компания тоже была другой. Поэтому я бы на этот максимум не ориентировался. Да и деньги это совсем другие за 9 лет стали в плане покупательской способности.
Если честно, мне X5 Retail Group, как покупателю, нравится больше, но и в Магнит я тоже хожу (он ближе, хлеб там вчера покупал, идя мимо). А если рассуждать, как инвестор, то в среднесрочной и долгосрочной перспективе компания интересная. Бизнес растет, сеть расширяется, инфляция на население размазывается, дивиденды снова начали выплачивать. Также компания может начать выход на новые рынки (в тот же Узбекистан уже вышла) и в новые регионы (ну вы поняли). Больше рынок – больше прибыль. Также расширяется номенклатура услуг: то кофейни в магазинах сделают, то Магнит Доставку запустят. В общем, бизнес на месте не стоит, и это правильно. 😊
Акции каких компаний могу покупать 15 числа следующего месяца?
В этом месяце закупился, закину интригу по поводу следующего. 😊 Роме через месяц исполнится 1 год и 6 месяцев, и я по традиции в этот день пополню его счет на бОльшую сумму, чем обычно. В этот раз хочу удвоить депозит, положив 12000 рублей вместо стандартных 6000 рублей.
Сейчас под наблюдением находятся акции следующих компаний, которых еще нет в портфеле:
◉ НМТП.
◉ Селигдар.
◉ ДВМП.
◉ Алроса.
◉ НЛМК.
◉ Globaltrans.
Акции одной из этих компаний и куплю 15 числа следующего месяца на 6000 рублей Оставшиеся 6000 рублей пристрою в одну из компаний, которая уже куплена ранее. Думаю, читатели, хорошо знакомые с дивидендным календарем на июль, быстро сообразят, про какую компанию речь. 😊
Более подробно, почему рассматриваю эти компании для покупки в будущем, писал тут - https://dzen.ru/a/ZhD_dOXrHFJP273O. Этот список - не окончательный, не обязательно буду все из него брать. Скорее всего, в будущем он будет корректироваться.
Также в отдаленной перспективе рассматриваю покупку акций Сегежи. Но точно не раньше, чем компания решит основные проблемы с долгом. Велика вероятность, что будет объявлена допэмиссия, которая с одной стороны закроет часть долга, а с другой стороны размоет доли в компании у нынешних акционеров. Покупка акций Сегежи после допэмиссии будет менее рискованным ходом, поэтому такой вариант в отдаленной перспективе рассматриваю.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.