Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее обо мне можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Про цели писал тут - https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI. Сейчас сыну 1 год и 4 месяца. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑 Более подробно про философию инвестирования в портфель сына с точки зрения «рыбы и удочки» писал в статье «Почему я так мало инвестирую денег сыну?» тут - https://dzen.ru/a/Zk7hjpwqMUH0sP4T.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и теперь добавляю на счет 6000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев и 1 год). Покупаю только российские акции. Почему – писал тут - https://dzen.ru/a/ZV-vi5jFuSYWXy_p.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Прошлый обзор по портфелю был тут – https://dzen.ru/a/ZjH0dnSMIiJIgdzm.
Стоимость портфеля сейчас – 127461,36 руб. Брокер показывает доходность 17,34% за 15 месяцев. Не самый плохой результат, учитывая, что более полугода рынок акций находится в «боковике», а за последние 1,5 недели индекс Мосбиржи снизился на 10%. Портфель за это время «похудел» на сопоставимый %. Также поскольку я по-прежнему покупаю акции, находящие в затяжном «боковике», таким образом несколько нивелируется предыдущий рост портфеля (так работает математика 😊). Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 1 год, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊 Плюс стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу, не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (99,64%).
◉ Валюта – рубли (0,36%).
Далее представлены акции 17 компаний:
◉ Норникель (10,98%).
◉ Полюс (9,64%).
◉ Яндекс (9,41%).
◉ Сбер (7,37%).
◉ Северсталь (6,98%).
◉ OZON (6,52%).
◉ Лукойл (5,77%).
◉ Татнефть (5,40%).
◉ Роснефть (5,24%).
◉ Совкомфлот (4,86%).
◉ Фосагро (4,66%).
◉ ТКС Групп (банк Тинькофф) (4,41%).
◉ X5 Retail Group (4,39%).
◉ ММК (3,92%).
◉ Газпром нефть (3,71%).
◉ Новатэк (3,40%).
◉ Газпром (2,98%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется, поэтому здесь диверсификация пока слабая. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе народное достояние (Газпром): - 29,96%. В рублях этот минус тоже существенный: - 1624,8 руб.
◉ Газпром нефть: - 17,17% (- 973,35 руб).
◉ Норильский никель: - 13,52% (- 2198 руб).
◉ ТКС Групп (банк Тинькофф) – 9,13% (-564 руб).
◉ И последний добавленный в портфель эмитент – Фосагро: -8,95% (8,95%).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Также последние покупки в серьезном минусе - ТКС Групп (банк Тинькофф) и Фосагро, но это нормально, т.к. покупки совершались перед коррекцией рынка на 10%.
Остальные компании в плюсе, вот ТОП-5 по росту:
◉ Сбер: +106,96% (+ 4853,71 руб).
◉ Яндекс: +105,99% (+ 6169,61 руб).
◉ Северсталь: +66,48% (+ 3583,01 руб).
◉ OZON: +55,21% (+ 2946,00 руб).
◉ X5 Retail Group: +47,75% (+ 1808,51 руб) и т.д.
Итого 12 компаний в плюсе, 5 в минусе. До коррекции в минусе были 4 компании, причем одна из них (ТКС Групп) аж на «кошмарные» 12 рублей. 😊
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, рост равномерный за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. В январе был сильный рост, т.к. вместо стандартных 5000 руб закинул Роме на счет более 16000 руб и купил акцию Норникеля на его первый ДР (писал про это тут – https://dzen.ru/a/ZaU_9bacDi8pl4dF). В июне показатели на уровне майских, т.к. пополнять счет буду в середине месяца, плюс прошла коррекция, которая нивелировала рост первой половины мая.
За 15 месяцев уже получены дивиденды на сумму 3332,66 руб, которые полностью реинвестированы для улучшения работы сложного процента. Валютных остатков (рублей) на счете 457,36 рублей. Есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Пока покупаю каждый месяц 1 нового эмитента, «старичков» не добавляю. Почему – напишу чуть ниже.
Сейчас под наблюдением находятся акции следующих компаний, которых еще нет в портфеле:
◉ НМТП.
◉ Селигдар.
◉ ДВМП.
◉ Алроса.
◉ НЛМК.
◉ Globaltrans.
◉ Магнит.
Акции одной из этих компаний и куплю 15 числа.
Более подробно, почему рассматриваю эти компании для покупки в будущем, писал тут - https://dzen.ru/a/ZhD_dOXrHFJP273O. Этот список - не окончательный, не обязательно буду все из него брать. Скорее всего, в будущем он будет корректироваться.
Также в отдаленной перспективе рассматриваю покупку акций Сегежи. Но точно не раньше, чем компания решит основные проблемы с долгом. Велика вероятность, что будет объявлена допэмиссия, которая с одной стороны закроет часть долга, а с другой стороны размоет доли в компании у нынешних акционеров. Покупка акций Сегежи после допэмиссии будет менее рискованным ходом, поэтому такой вариант в отдаленной перспективе рассматриваю.
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Часть компаний, которые уже есть в портфеле сына, анонсировали дивиденды. Вот они:
◉ ММК – 2,752 руб/акцию. Дивиденды утверждены советом директоров (СД). В портфеле сына 90 штук. После уплаты налогов получу 215,48 руб. Ориентировочная дата получения – 24 июня.
◉ Сбер – 33,3 руб/акцию. Дивиденды утверждены советом директоров (СД). В портфеле сына 30 штук. После уплаты налогов получу 869,13 руб. Ориентировочная дата получения – 25 июня.
◉ Газпром нефть – 19,49 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены СД. В портфеле сына 7 штук. После уплаты налогов получу 118,69 руб. Ориентировочная дата получения – 22 июля.
◉ Северсталь – 229,8 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены СД. В портфеле сына 5 штук. После уплаты налогов получу 999,63 руб. Ориентировочная дата получения – 2 июля.
◉ Роснефть – 29,01 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены СД. В портфеле сына 12 штук. После уплаты налогов получу 302,86 руб. Ориентировочная дата получения – 22 июля.
◉ Татнефть – 25,17 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены СД. В портфеле сына 10 штук. После уплаты налогов получу 218,97 руб. Ориентировочная дата получения – 23 июля.
◉ Фосагро – 294 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены СД. В портфеле сына 1 штука. После уплаты налогов получу 255,78 руб. Ориентировочная дата получения – 25 июля.
◉ Соквомфлот – 11,27 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены СД. В портфеле сына 50 штук. После уплаты налогов получу 490,24 руб. Ориентировочная дата получения – 4 августа.
Итого по 8 эмитентам (если рекомендации будут утверждены СД) придут к 4 августа суммарно дивиденды в размере 3470,78 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑 Напомню, что за предыдущие 1 год и 5 месяцев было получено даже меньше дивидендов – 3332,66 руб. Прогресс налицо. 😊
Что со стратегией дальше?
Продолжаю «скучно» покупать Роме ежемесячно акции на 6000 рублей каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Скоро сыну исполнится 1 год и 6 месяцев, планирую положить на счет в этот день 10000 рублей в счет праздника. 😊
Ближайшая цель – покупка всех эмитентов, которые на данный момент интересны. Из расчета по 6000 рублей на каждого, сколько «влезет» в сумму. Сейчас в портфеле 17 компаний, планирую купить еще примерно 5 штук. В итоге портфель будет собран «вширь» – набор разных компаний, если не будет ничего интересного к тому моменту, на этом пока закончится. После этого займусь формированием портфеля «вглубь»: буду выстраивать пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Понятно, что условных Лукойла и Сбера должно быть больше в % соотношении, чем какого-нибудь ММК. Плюс буду смотреть, что к тому моменту лучше просядет. Скажем, сейчас сильно «загрустил» Новатэк, поэтому для меня это был бы один из первых кандидатов на увеличение числа бумаг сейчас. Хотя неизвестно, что будет через полгода, когда планирую начать докупать уже существующих в портфеле эмитентов: тот же Новатэк в теории может успеть решить вопрос с судами и снова уйти на 1750 руб, как было еще полгода назад. В общем, не загадываю, но суть стратегии, думаю, понятна.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии, читаю, общаюсь и отвечаю абсолютно на каждую реплику подписчиков и просто читателей блога. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.