Мои длинные майские выходные прошли в праведных трудах и работах над совершенствованием и доработкой стратегии инвестирования. Пришлось собирать совет директоров нашего портфеля. Было принято не мало важных решений, которые уже показывают результат. Был вновь пересмотрен полностью формируемый портфель, исключены некоторые на мой взгляд не сильно интересные истории, а также пересмотрены доли каждой компании.
Начнем с наболевшего - ошибок. Так как я занимаюсь долгосрочным планированием покупок на целый год, то вылезла проблема распределения бюджета, и мной была допущена ошибка, уже на старте года в план была заложена большая сумма на покупку бумаг, чем предполагалась, во вторых рынок эти пять месяцев рос как не в себя, и многие бумаги стали стоить непомерно много. Взять к примеру тот же Лукойл – покупая две акции я уже в одно пополнение не укладываюсь. В общем я в этом моменте просчитался знатно.
Видя то, что с каждой неделей разрыв между фактом и планом увеличивается, я понял что надо искать совершенно другой подход к планированию трат, а именно надо закладывать сумму на покупки на 12-15 процентов меньше (думаю я перестраховываюсь, и такого роста как 2023 году в ближайшем будущем не увидим), во вторых надо сделать фиксированные суммы покупок в соответствии с долями (процентами) от портфеля. Сейчас поясню – к примеру доля в покупках Сбербанка в моей портфеле равна 14 процентам. Мои пополнения в год за вычетом нашего запаса мы принимаем 740 тысяч в год. Получается:
740 000 рублей х 14 процентов = 103 600 рублей.
После того как понимаем сумму покупки, мы можем рассчитать количество акции, просто разделив на стоимость акции на начало года:
103 600 рублей / 320 рублей = 323, 75 штуки.
Округляем в меньшую сторону и получаем 320 акций или 32 лота.
В чем вижу плюсы такого подхода, первое у нас изначально уже заложено повышение котировки на 12-15 процентов вверх, во вторых на данный момент к концу этого года основной костяк портфеля будет собран и мне останется только лишь взять и раскидать полученные количества равномерно по месяцам и всё, в третьих я сделал табличку которая всё за меня считает и мне больше не нужно проводить кучу расчетов, но это мелочи, а главное с помощью такого подхода я смогу более грамотно управлять распределением денег по ситуации, если в случае чрезмерного роста, я не буду волноваться и переживать, а уже точно плюс минус знаю сумму или количество и при превышении определенной суммы я просто ставлю на стоп покупки и всё. Если рынок будет падать то, всё будет действовать в обратную сторону. Гибкий инструмент получается.
Надеюсь получилось объяснить, а то у меня с этим немного плоховато.
С первым вопросом разобрались. Теперь переходим ко второму. Переформатируя портфель я пришел к выводу, что нужно основные силы сосредотачивать на узком круге стабильных компаний. Долго думал и прошел к выводу, что мне больше всего на данный момент и перспективе прошлых лет нравятся 8 компаний, а именно:
1. Лукойл
2. Сбербанк
3. Транснефть
4. Магнит
5. Татнефть
6. Северсталь
7. Новабев групп (Белуга)
8. НЛМК
На данных компаниях я и решил сделать упор, и эти компании будут лидерами в моём портфеле. Сразу оговорюсь, в случае если нормализуется ситуация с Х5 групп, то доля Магнита размоется пополам, но они обе останутся в этом списке. Эти компании станут основным костяком моего дивидендного дохода.
А вот теперь перейдем к вопросу из-за которого всё это и происходило. В начале года я не задумывался о распределении дивидендов и налогового вычета и думал, что просто буду покупать те компании, которые и выплачивают дивиденды. Это правильный подход, и я не отрицаю его жизнеспособность. Но что делать если выплаты на данный момент не хватает на покупку или к примеру цена выросла после дивидендного гэпа неприлично, да и если к примеру акция не входит в мой костяк. Решил немного переделать подход и сделать правило покупки на дивиденды строго только те компании, которые входят в мой топ-8. Но как же понять кого именно покупать, я сделал просто, распределил на каждую компанию свою долю.
К примеру доля Лукойла и Сбербанка – 20%, Транснефть и Татнефть -15%, Магнит – 10%, Северсталь и Белуга – 7 процентов, НЛМК – 6 процентов.
В начале года, я уже ориентировочно могу предполагать возможные будущие дивиденды которые придут за год, и могу рассчитать целевое количество покупок акций на каждого эмитента.
Например: в 2024 году на поступающие дивиденды будет куплено:
Лукойл – 2 акции, Сбербанк – 60 акций (уже куплены), Транснефть – 9 акций (6 штук куплено на дивиденды Лукойла), Магнит – 1 акция, Татнефть – 21 акция, Северсталь – 3 акции, Белуга – 1 акция, НЛМК – 20 акций.
До конца года в мой портфель придет порядка 60 тысяч рублей дивидендами, самые большие конечно обещаются в июле, так что основная масса из этого списка будет куплена именно тогда, остальная часть уже в декабре.
Ну и вишенка на торте. Благодаря данным изменениям и подходам, я наконец то смог точно посчитать целевые количества акций в портфеле к которым я буду стремиться к достижению цели данного портфеля.
Лукойл – 500 акций,
Сбербанк – 10 000 акций,
Транснефть – 2500 акций,
Магнит – 250 акций (когда Х5 появится показатель изменится),
Татнефть – 2000 акций,
Северсталь – 500 акций,
Белуга – 150 акций,
НЛМК – 2000 акций.
Сейчас конечно это смотрится как почти недостижимая цель, но с каждым годом дивиденды будут приносить всё больше и больше прибыли и, следовательно, условно бесплатных акций. И цель будет приближаться всё быстрее.
Надеюсь не утомил своим длинным постом, но хотел поделиться своими размышлениями и изменениями. Если у вас есть предложения или замечания, то приглашаю для обсуждения в комментарии. Обнял.
До достижения цели осталось 3546 дней.
Подписывайтесь, ставьте палец вверх, и только вперед!!!
#дзен
#дивидендныйпортфель
#инвестиции
