ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ПАРТНЕР ПРОЕКТА — «Тинькофф Инвестиции»
Чтобы заработать на недвижимости, ее необязательно покупать. Есть более доступный способ, который позволяет инвестировать буквально от пяти рублей — фонд недвижимости. Разбираемся, что это такое и как его правильно выбрать.
Erid: LjN8KYDvB
Шаг 1. Выбираем недвижимость
Фонды недвижимости объединяют деньги инвесторов и вкладывают их в разные объекты — например, квартиры, офисы, торговые центры или склады. Инвесторы при этом не занимаются напрямую сделками и документами, это делает управляющая компания, которой принадлежит фонд.
Почему инвестору важно знать, в какую именно недвижимость вкладывает фонд? Во-первых, перед покупкой он может оценить ситуацию на соответствующем рынке недвижимости: коммерческой или жилой. Во-вторых, от этого зависит, как фонд будет зарабатывать деньги для инвесторов.
Есть два способа: сдавать недвижимость в аренду или перепродавать ее.
Обычно сдают коммерческую недвижимость, а перепродают жилую.
В первом случае инвесторы один раз за какой-то промежуток времени, например раз в месяц, получают от фонда выплаты — доход от аренды.
Во втором инвесторы получают прибыль за счет роста стоимости недвижимости. Так устроен фонд «Тинькофф Квадратные метры»: он покупает недвижимость на этапе строительства, а когда она достраивается, продает. В результате в фонде становится больше денег, дорожают и доли, принадлежащие инвесторам, — паи.
Шаг 2. Смотрим на срок
Обычно фонды недвижимости рассчитаны на определенный срок. Например, на время строительства жилого комплекса, в который инвестирует этот фонд. Когда стройка завершится, квартиры продадут, фонд прекратит свою работу, а инвесторы получат вложенные деньги с прибылью.
Срок может составлять и год, и три года, и пять лет.
Точное время существования заинтересовавшего вас фонда вы можете посмотреть на сайте управляющей компании или уточнить у службы поддержки. К примеру, срок фонда «Тинькофф ЖК Luzhniki Collection» — пять лет (с 2022 по 2027 год). Эту информацию можно посмотреть в обзоре .
В части фондов нельзя забрать свои инвестиции досрочно — учитывайте это при выборе. В некоторых, как у «Тинькофф», паи можно продать другим инвесторам до конца срока, для этого организованы специальные торги.
Существует и иная стратегия — бессрочная. Так работает фонд «Тинькофф Квадратные метры»: он инвестирует не в один объект, а постоянно покупает и продает недвижимость. Инвесторы не ждут, когда фонд завершит работу, а торгуют паями в удобный для них момент.
Шаг 3. Анализируем, во что именно инвестирует фонд
Фонды инвестируют во что-то конкретное: не просто в недвижимость, а в определенный жилой комплекс или офисный центр. Перед покупкой фонда изучите, какие объекты он выбирает.
Если речь о жилой недвижимости, стоит обратить внимание на несколько пунктов:
- Известен ли застройщик недвижимости. У крупных известных застройщиков редко случаются серьезные проблемы вроде срыва сроков строительства, так как они дорожат своей репутацией.
- Где находится объект. Недвижимость в хорошей локации проще продать по высокой цене.
- Каковы характеристики у выбранных объектов: площадь, виды из окон, планировки. Эти факторы тоже влияют на ликвидность.
- Есть ли у недвижимости какая-то изюминка. Например, для фонда «Тинькофф Квадратные метры» покупались апартаменты в ЖК Lunar, которые впоследствии стали квартирами и благодаря этому выросли в цене.
Шаг 4. Проверяем комиссии
За свою работу фонды берут комиссию. Информацию о комиссиях можно найти на сайте управляющей компании или уточнить у специалистов поддержки.
Обратите внимание, что у фонда может быть несколько комиссий: вознаграждение за работу управляющей компании, комиссия за услуги биржи и других организаций, которые помогают работать фонду, а также прочие расходы — этот пункт не всегда упоминают в рекламных материалах, притом что цифры могут быть довольно существенными.
Чтобы убедиться, что вы знаете обо всех комиссиях, изучите правила доверительного управления — это основной документ фонда, где прописаны условия его работы.
У всех фондов недвижимости «Тинькофф» комиссия составляет 2,9% — скрытых расходов нет. Комиссия уже учтена в стоимости пая, отдельно платить не нужно.
Шаг 5. Оцениваем общение
Последний, но не менее важный пункт — особенности коммуникации с фондом.
Удобный интерфейс сайта, наличие приложения, дружелюбная и быстрая поддержка, много информации о фонде — признаки того, что управляющая компания заботится о комфорте инвесторов.
Зайдите на страницу понравившегося фонда, посмотрите, есть ли у управляющей компании соцсети: там может публиковаться информация о фонде. Оцените, есть ли чат или номер телефона, по которому можно связаться, чтобы задать вопросы.
Фонды недвижимости позволяют инвестировать в реальный актив, защищающий сбережения от инфляции. При этом выбором объектов, составлением документов и сделками занимаются специалисты — инвестор не тратит на это свое время.
При выборе фонда важно учесть, в какую недвижимость он инвестирует, на какой срок рассчитан, какие у фонда есть комиссии и насколько удобно инвестору с ним взаимодействовать.
Начните с небольших инвестиций, чтобы постепенно нарастить портфель и опыт в этой области. Для старта подойдет фонд «Тинькофф Квадратные метры»: он позволяет инвестировать в недвижимость от 5 рублей. По прогнозам аналитиков «Тинькофф Инвестиций», фонд принесет инвесторам доходность от 15% годовых и выше.
Реклама. АО «Тинькофф Банк», ОГРН: 1027739642281, юр. адрес: 127287, Москва, 2-я Хуторская ул., 38А, стр. 26.
