Приветствую Вас в моем блоге!
Индекс МосБиржи 30 апреля 2024г. закрылся на отметке 3.471,14 пунктов. Все скрины инвестиционных счетов сделаны 01.05.2023 года.
Для сравнения: в конце прошлого года ММВБ на закрытии торгов стоил 3.099,11 пунктов. А на обвале 24 февраля – 2.058,12 пунктов.
Самым первым был открыт мой брокерский счет в апреле 2019 года, который оставался «мертвым» до конца декабря 2019 года. Но фактически первые спекулянтские сделки «купил-продал», которые на удивление были достаточно выгодными, начались в январе 2020 года. С этого счета в сентябре 2020 года было выведено 176.576,23 руб. на покупку автомобиля. Во второй половине 2023 года перенес рубрику еженедельных пополнений на данный счет в связи с превышением лимита на ИИСе. По состоянию на 01.05.2024г. общая стоимость составляет 762.958,52 руб., в том числе бумажная прибыль +51105,36 руб. (+7,18%).
После получения некоторого опыта по инвестициям, я узнал о возможности возврата инвестиционного вычета с помощью ИИС. В декабре 2020 года супруга открывает свой ИИС, который мы пополняли с января 2021 года до 25 февраля 2022 года. Затем был перерыв до конца 2022 года. А с января 2023 года вернулись стабильные ежемесячные пополнения и в 2023 году супруга впервые пополнила свой ИИС на сумму для получения максимально возможного вычета. Несмотря на то, что супруга не так давно ушла в отпуск по уходу за ребенком, доходы за 2024 год позволяют вновь пополнить ИИС на 400 тыс. и получить еще один вычет уже в 2025 году. По состоянию на 01.05.2024г. общая стоимость составляет 1.351.491,50 руб., в том числе бумажная прибыль +222.406,31 руб. (+19,70%).
В связи с изменившимися обстоятельствами в плане получения инвестиционного вычета супругой, был реанимирован мой «мертвый» ИИС, который и лег в основу данного канала. Первое пополнение счета было сделано в конце марта 2022 года. На данный счет каждый год инвестируется по 400 тыс. руб. для получения максимального налогового вычета. По состоянию на 01.05.2024г. общая стоимость составляет 1.349.061,52 руб., в том числе бумажная прибыль +259.897,32 руб. (+23,86%).
Есть еще небольшой счет у брокера ВТБ, открытый в ходе промоакции от ВТБ о привлечении инвесторов к их брокеру. В конце июля 2022 г. я решил немного поспекулировать на этом счете. Пополнил его еще на 15 тыс. руб. Совершил несколько сделок, но затем встрял с бумагами Газпрома, не отыграв идею дивидендного ралли. В 2024 году поучаствовал в нескольких IPO с этого счета. По состоянию на 01.05.2024г. общая стоимость составляет 158.222,00 руб., в том числе бумажная прибыль +8.662 руб. (+5,79%).
Также в начале этого года супруга открыла для себя еще один брокерский счет на который будут реинвестироваться поступающие супруге дивиденды. Но помимо дивидендов супруга планирует инвестировать туда излишки пособия по уходу за ребенком – исходя из ее доходов за последние 2 года супруга будет получать практически максимально возможный размер пособия. По состоянию на 01.05.2024г. общая стоимость составляет 251.885,50 руб., в том числе бумажная прибыль +10.199,61 руб. (+4,22%).
Обобщим все портфели с начала инвестиций с января 2020 года по настоящее время:
✅ Внесено средств, в том числе реинвестированные дивиденды, купоны и налоговый вычет: 3.191.000,00 руб.
- из них собственных средств: 2.754.811,23 руб. (86,33%)
✅ Получено дивидендов и купонов + прибыль от спекуляций: 396.106,30 руб. (12,41%)
✅ Зафиксировано убытка: -33.778,40 руб. (-1,06%)
✅ Ожидается зачисление дивидендов: 0,00 руб. (0,00%)
✅ Остаток средств на счетах: 1.476,08 руб. (0,05%)
✅ Уплачено налога на прибыль: 7.007,50 руб. (0,22%)
✅ Комиссия брокера и биржи: 9.293,53 руб. (0,29%)
✅ Возврат налоговых вычетов с ИИС: 198.241,47 руб. (6,21%)
Общая стоимость по состоянию на 01.05.2024 года: 3.872.483,70 руб., в том числе бумажная прибыль +577.363,00 руб. (+17,52%).
С момента прошлого отчета (31.12.2023г.) портфель пополнен на 873.109,00 руб. Бумажная прибыль по счету увеличилась на 276.396,35 руб.
Если бы мы решили продать все акции и вывести все средства с рынка, то фактически мы были бы в плюсе на 1.117.672,47 руб. (+40,57%) относительно внесенных личных средств за 4,5 года. В среднегодовом разрезе это около 9,37%.
Конечно это все условно, продавать мы в любом случае ничего не собираемся. Планируем как минимум в течении следующих шести-семи лет продолжать еженедельные закупки в наш семейный фонд, пополняя как минимум один из ИИС на максимальную сумму для получения налогового вычета, при условии что такая возможность останется. Ну и конечно же продолжаем реинвестировать все (ну или почти все) поступающие дивиденды)))
С прошлого года я стал сравнивать результаты наших инвестиций с индексом МосБиржи полной доходности «нетто»* (MCFTRR), хотя это и не совсем правильное сравнение: для подобного подсчета нужно считать доходность портфеля по методу XIRR, но из-за наличия нескольких счетов мне не так просто свести всю информацию и сделать расчет. Да и надо ли?)
За период с января 2020 года по настоящее время индекс MCFTRR показал результат +45,23% (см. график ниже).
Примечание (*): Различают «брутто»-индексы, то есть без учета налогообложения доходов от дивидендных выплат, и «нетто»-индексы — с учетом подобных налогов.
За тот же самый период наш результат составляет +40,57%, то есть уступает результату индекса MCFTRR на 4,66%.
Мне уже делали замечание по поводу того, что такое сравнение не корректное и нужно учитывать период «работы» вложенных средств. Но так как у нас достаточно много пополнений пяти различных счетов, мне лень заморачиваться с подобными расчетами. Доходность по такой методологии получается выше, но для меня разницы абсолютно нет, так как в рублях это одна и та же сумма.
Лидером в портфеле по доле прироста бумажной прибыли не так давно стал Магнит с результатом +47,59%. А привилегированные бумаги Сбербанка показывают максимальную бумажную прибыль в портфеле +221.275,30 руб. (+31,37%). Правда не сильно отстает Лукойл с результатом бумажной прибыли в портфеле +214.676,00 руб. (+33,42%).
Так как безусловного аутсайдера портфеля по доле бумажного убытка Банка ВТБ больше нет в нашем портфеле («зарезал лося» в начале 2024 года). Текущим лидером по доле бумажного убытка является ГМК НорНикель с результатом -34,28% (-32.104,00 руб.). А максимальный бумажный убыток в денежном эквиваленте продолжает удерживать Газпром с результатом -60.204,60 руб. (-30,26%). Хотя на сегодняшний день, наверное, все же Газпром является безусловным аутсайдером и по доле, и по сумме убытка в связи с снижением котировок на отчетности хуже ожиданий.
Раскладка портфеля по секторам экономики получается следующей:
Нефтегазовый – 52,3%;
Финансовый – 33,2%;
Металлургический – 4,9%;
Нефтехимический – 4,6%;
Ритейл – 2,2%;
Транспортный – 1,6%;
Электроэнергетический – 1,3%.
На данный момент в портфеле имеется небольшой перекос в сторону нефтегазового и финансового сектора. Но к концу года думаю все вновь более-менее подравняется за счет покупки компаний из других секторов. Так, например, в состав портфеля до конца года планирую вернуть бумаги Группы Позитив, Северстали, префы Ленэнерго, возможно префы СургутНефтеГаза. Также в очереди на включение в состав семейного портфеля стоят Яндекс, Озон, X5 Group, Мать и Дитя, возможно Астра.
Вот так достаточно удивительно для нас, стоимость нашего инвестиционного долгосрочного портфеля приближается к 4 млн. руб. Еще пару лет назад мы и мечтать о таком не могли))). Правда в дальнейшем инвестировать такими темпами уже точно не получится, так как в составе семьи скоро прибавится человечек, а работающих убавится))) Тем не менее считаю, что мы создали хорошую базу для долгосрочного портфеля на начальном этапе накопления. Так, например, за 2024 год мы ожидаем около 360 тыс. руб. получить дивидендами. А в 2025 году уже более 400 тыс. Таким образом, чисто теоретически с 2025 года наш инвестиционный фонд будет самостоятельно генерировать сумму для пополнения ИИС на максимальную сумму. Но останавливаться конечно мы не планируем, даже супруга, которая будет 1,5 года получать только пособия по уходу за ребенком))) Дальше – больше!!!
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
