13 октября 2023 года я сделал первое пополнение моего брокерского счета на 5000 руб. С того времени прошло чуть больше полугода. И вот сейчас стоимость моего инвестиционного портфеля уже превышает 100000 руб.
Меня это достижение радует по нескольким причинам. Во-первых, это первая круглая цифра, которая для кого-то и может показаться маленькой, но для меня это уже успех. Во-вторых, это свидетельство того, что уже на протяжении чуть более 6 месяцев я регулярно откладываю на инвестиции часть своего дохода.
В этой статье я поделюсь с вами составом моего портфеля, моими инвестиционными планами на будущее, а так же то, какой пассивный доход мне прогнозирует сервис для учета инвестиций.
Обзор портфеля
На данный момент стоимость моего портфеля составляет примерно 102700 руб. Доля акций составляет 50,9%, а доля облигаций - 48,8%. Пока ключевая ставка остаётся на высоких значениях, такое соотношение активов меня устраивает. Буду стараться и дальше поддерживать такое соотношение, пока не увижу сильного снижения доходностей по облигациям.
1. Акции
В моём портфеле присутствуют акции 10 компаний, ниже представлена информация о том, какую долю они занимают в портфеле:
- Сбербанк (SBER) - 12,03%;
- Северсталь (CHMF) - 7,27%;
- Татнефть (TATN) - 6,31%;
- Новатэк (NVTK) 6,1%;
- Транснефть привилегированные (TRNFP) - 4,72%;
- Роснефть (ROSN) - 3,4%;
- Делимобиль (DELI) - 3,28%;
- ТКС Холдинг (TCSG) - 3,04%;
- Ростелеком (RTKM) - 2,82%;
- Россети Ленэнерго привилегированные (LSNGP) - 1,95%.
Акции Сбербанка занимают почётное первое место, средняя цена покупки этих акций составляет 273,01 руб. Планирую докупить акции "зеленного банка", если увижу коррекцию или после дивидендной отсечки летом.
Также планирую продолжать наращивать объём акций Новатэка в портфеле, пока цена находится на интересных значениях. Считаю, что всё, что ниже 1300 руб. за акцию - очень интересная цена для покупки в долгосрочной перспективе.
Кроме того, планирую перед дивидендными отсечками докупить акции Татнефти, Северстали, Транснефти и Роснефти.
2. Облигации
В моём портфеле есть 2 долгосрочные облигации федерального займа:
- ОФЗ 26238 (SU26238RMFS4) - 29,06%;
- ОФЗ 26243 (SU26243RMFS4) - 4,79%.
ОФЗ 26243 показывает одну из самых высоких купонных доходностей на рынке ОФЗ. А ОФЗ 26238 - это ставка на понижение ключевой ставки. Не собираюсь держать этот выпуск до погашения, когда ставка начнёт снижаться буду фиксировать прибыль при росте тела облигации.
Также в моём портфеле присутствует 5 выпусков корпоративных облигаций:
- Делимобиль 1P-02 (RU000A106A86) -5,65%;
- Брусника 002P-02 (RU000A107UU5) - 3,92%;
- Брусника 002P-02 (RU000A107UU5) - 3,92%;
- Whoosh выпуск 2 (RU000A106HB4) - 2,73%;
- Сэтл Групп 2P-02 (RU000A105X64) - 1,86%.
Все эти выпуски считаю достойными и надёжными. По облигациям Брусники и третьему выпуску облигаций Делимобиля купоны выплачиваются ежемесячно.
Прогноз по выплатам купонов и дивидендов
Сервис по учёту инвестиций Snowball Income прогнозирует, что на протяжении ближайших 12 месяцев итоговая сумма по выплатам купонов и дивидендов составит 11262,86 руб. В среднем за месяц выходит примерно 938,57 руб.
Самыми прибыльными месяцами по прогнозу сервиса станут июнь и июль. Это не удивительно, ведь они выпадают на летний дивидендный сезон.
Заключение
Меня очень радует, что растёт как стоимость портфеля, так и прогнозируемый пассивный доход. Это ещё больше мотивирует меня продолжать заниматься инвестициями.
В начале мая планирую докупить в свой портфель акции компаний, которые будут выплачивать дивиденды в мае-июле.
Материалы статьи не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.