Иногда полезно оглянуться назад и взглянуть на более широкую картину. Давайте посмотрим на динамику доходности различных финансовых инструментов в рублевом выражении с 2014 года.
Рейтинг инвестиций, которые принесли самую большую доходность за 10 лет
Один из традиционных способов сбережений для россиян - недвижимость - показал наихудшую динамику роста стоимости. Квартира в Москве даже не смогла обойти уровень инфляции.
Да, недвижимость считается надежным активом, но рассчитывать на то, что она сделает вас богатым, не стоит. Низкий риск здесь оборачивается низкой доходностью, чуть менее 70% за 10 лет.
Не смогли превзойти инфляцию и банковские вклады в рублях. Ставки по ним, как правило, выше темпов роста цен, но всплески инфляции в кризисные периоды съедают весь доход, итог - доходность чуть менее 100 %.
3 место
А вот российский фондовый рынок в лице индекса Мосбиржи с большим запасом опередил инфляцию, чуть более 280% за 10 лет. И это несмотря на то, что за 10 лет мы пережили три кризиса. Это означает, что на российских акциях можно неплохо заработать, если подходить к их выбору с умом.
2 место
Золото также показало высокую доходность, более 350% за 10 лет, но стоит помнить, что цены на этот актив довольно волатильны, а значит, и риски здесь выше.
1 место
Безусловным лидером стал индекс S&P 500. Более 800% за 10 лет. Здесь сработали два фактора: значительное ослабление рубля и стабильный рост американского рынка. Инвестиции в акции США по-прежнему остаются одними из самых привлекательных с точки зрения соотношения риска и доходности. Правда, для российских инвесторов сегодня риски, конечно, повышены.
Влияние валютных курсов на доходность инвестиций
Валютные курсы оказывают существенное влияние на доходность инвестиций, особенно для российских инвесторов.
Ослабление рубля по отношению к другим валютам приводит к росту стоимости зарубежных активов в рублевом выражении.
Это наглядно демонстрирует пример индекса S&P 500, который показал впечатляющую доходность благодаря девальвации рубля. В то же время, инвестиции в рублевые активы могут проигрывать по доходности на фоне укрепления национальной валюты. Учет валютных рисков является ключевым элементом формирования сбалансированного инвестиционного портфеля.