Устали от просадок на фондовом рынке? Диверсифицируйте портфель. Подготовил для вас список надежных акций, которые прикупил сам.
Правила "разбивки" активов
В условиях волатильности мировых финансовых рынков и риска резких падений отдельных акций перед инвесторами остро встает вопрос о снижении рисков инвестиционного портфеля. Одним из наиболее эффективных инструментов для этого является диверсификация вложений.
Диверсификация означает максимальное разнообразие финансовых инструментов и объектов инвестирования в портфеле.
Применительно к акциям, это подразумевает приобретение бумаг компаний из разных стран, отраслей экономики, а также различных по размерам и инвестиционным характеристикам. Такой подход позволяет значительно снизить зависимость портфеля от колебаний какого-либо одного рынка или актива.
Правила, которым я стараюсь следовать:
- отраслевая структура должна охватывать лидеров из наиболее перспективных секторов;
- доля одной компании не должна превышать 10% стоимости портфеля, чтобы избежать значительной зависимости от ее динамики.
Например, падение акций нефтяной отрасли может быть нивелировано ростом акций ИТ-сектора или потребительского рынка. Разнонаправленная динамика разных активов гасит общую волатильность, позволяя избежать глубокого проседания всего инвестиционного портфеля.
Зарубежные акции
Помимо отраслевой диверсификации не менее важна географическая. Включение в портфель акций компаний из США, Европы, азиатских и развивающихся рынков повышает защиту от локальных экономических и политических рисков.
Однако сейчас на российские карты я не покупаю зарубежные активы, в виду очевидных рисков. Думаю, не нужно объяснять. Особенно сейчас несладко приходится СПб бирже.
Мое мнение такое - хотите покупать зарубежные активы, то открывайте счет в иностранных государствах и там торгуйте. Сейчас особенно удачное время, чтобы вкладываться в российские сектора и поддерживать нашу экономику.
1. Северсталь
Один из крупнейших в России производителей стали. Акции компании можно считать недооцененными, учитывая фундаментальные показатели и перспективы роста металлургической отрасли в РФ.
Хорошие дивиденды, потенциал роста. Отличные отчетные документы.
2. Магнит
Крупнейшая розничная сеть России, лидер по темпам роста выручки. Обладает сильными конкурентными преимуществами в сегменте магазинов у дома. Акции имеют потенциал роста на фоне расширения бизнеса.
На графике видно, что котировки немного просели, но это нормальное явление во время дивидендов. Совсем недавно компания выплатила обещанные суммы своим инвесторам. Как раз в момент спада решил прикупить еще.
3. Самолет
Наверное, самая недооцененная компания из моего списка. "Самолет" является ведущим российским девелопером, реализующим проекты комплексного освоения территорий. Компания специализируется на создании современных жилых кварталов.
Среди ключевых компетенций "Самолет" - возведение монолитно-кирпичных домов с полной внутренней отделкой. Отдельное внимание уделяется созданию полноценной социальной инфраструктуры: детских садов, школ, поликлиник, спортивных и развлекательных объектов.
Акции сейчас сильно недооценены, учитывая фундаментальные показатели компании и долгосрочные перспективы отрасли.
Даже несмотря на то, что сейчас эта сфера экономики находится под давлением, "Самолет" имеет отличные перспективы.
4. Сбербанк
Крупнейший банк России с государственным участием. Обладает экосистемой из 100 млн пользователей. Активно наращивает клиентскую базу.
Сбер вошел в список самых доходных бумаг за 20-летие. Думаю, что это о многом говорит. Также нельзя не обратить внимание на сильный менеджмент компании.
Мне нравятся компании, которые идут в ногу со временем. Сбер как раз активно внедряет искусственный интеллект. Считаю, что за такими компаниями будущее на финансовом рынке.
5. ТГК-2
Входит в тройку крупнейших генерирующих компаний на рынках тепловой и электрической энергии в РФ. Реализует масштабную инвестпрограмму по модернизации генерирующих мощностей. Акции имеют потенциал роста на фоне улучшения финансовых показателей.
Совсем недавно появились новости о национализации, то есть теперь контрольный пакет принадлежит Росимуществу. Полагаю, что только эта новость будет "толкать" бумаги вверх. Прикупил себе, посмотрим, что будет дальше.
Разберем на простом примере
Предположим, инвестор решил вложить в акции 100 000 рублей.
Вместо того, чтобы положить всю сумму в бумаги одной компании, он равномерно распределил средства следующим образом:
- Северсталь (металлургия) - 20 000 рублей
- Магнит (розничная торговля) - 20 000 рублей
- Самолет (недвижимость) - 20 000 рублей
- Сбербанк (финансы) - 20 000 рублей
- ТГК-2 (энергетика) - 20 000 рублей
Через некоторое время акции Самолета упали на 50% после отмены крупного контракта. Убыток инвестора составил 10 000 рублей (50% от 20 000).
Если бы весь капитал был вложен в одни акции Самолета, то потери выросли бы до 50 000 рублей.
Остальные акции оказались в плюсе или без существенной динамики. Благодаря диверсификации общие потери портфеля ограничились 10 000 вместо 50 000 рублей в случае недиверсифицированных вложений.
🔵 Разумеется, данная информация не является инвестиционной стратегией. решение о своих вложениях вы принимаете самостоятельно. Материал представлен для ознакомления.
А какой стратегии придерживаетесь вы?
Пишите в комментариях акции, которые считаете удачными для диверсификации. Обсудим вместе.
Очень рад всем подписчикам! Благодарю за поддержку!
