Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой
Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! А сегодня мы составляем портфель для бабушки
---
Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:
· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их
· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая
· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало
Я уже писал, что моя бабуля выбрала приложение Тинькофф, т.к. ей понравилось удобство: многие вещи даже для нее интуитивно понятны. Для себя я отметил, что магия для нее в удобном поиске. Если в ВТБ чтобы найти М.Видео нужно написать «МВ Финанс», то Тинькофф поймет и «Мвидео» хоть с точкой, хоть без точки.
Моя бабуля не активный трейдер, поэтому тариф у нее базовый, с комиссией 0,3% за сделку. Для совсем краткосрочных бумаг это много, поэтому мы будем подбирать облигации больше, чем на 1 год. К тому же, бабуля верит прогнозам аналитиков.
Вот такая таблеточка у нас получилась. Портфель диверсифицирован по выпускам и эмитентам (не более 10% на каждый), по отраслям (лизинг – самая емкая отрасль), по кредитному качеству (выше А-), нет оферт. А средний срок – 2 года.
ОФЗ бабуля предпочла не брать: слишком низкая доходность, уж лучше тогда банковский вклад. В то же время, отказ от оферт лишил нас многих интересных выпусков: того же Балтийского лизинга, АФК Системы, Эталона, Азбуки вкуса, и других.
Табличка выглядит так:
Последние два выпуска – запасные, если по каким-то причинам нам не подойдут первые 10.
Хотите увидеть наш выбор? - следите за нашими подборками
Читайте нас в канале Кот.Финанс
