Из-за чего могут заблокировать расчетный счет Банк-Клиента?!

Сегодня мы рассмотрим с вами несколько примеров из-за которых ваш бизнес может пострадать .

Хочу начать с того, что сейчас Банки очень внимательно относятся к каждым платежам, совершенным вами относительно Бизнеса.Пусть то будет самый обычный платеж с вашим постоянным партнером или разовый платеж на оплату канцелярии.

Вот вам несколько советов как не попасть в списки банков:

Во-первых, это проверка контрагентов , даже тех с кем вы давно работаете,т.к. в любой момент ваш партнер может чисто случайно попасть в черный список ЦБ, ЗСК, 115 и 764-П , а вас зацепит волной проверок и блокировок.( Есть бесплатный чат-бот на проверку контрагентов на нахождение их в списках)

Во-вторых, Банки негативно относятся к перечислениям на физических лиц (кроме выплаты заработной платы вместе с перечислением налогов) , а именно выдача под отчет, перечисление за какие-то сомнительные услуги без расшифровки, а если таких ПП будет много, Банк не заставит себя долго ждать и вам оперативно прилетит запрос на предоставление документов по вашим операциям.

В-третьих, Назначение платежа.
Оплата по счету за товар, за услуги, за СМР..... за какой товар?! за какие услуги?! Нужна расшифровка! Понятное дело, если вы оплачиваете канцелярию, то не будете расписывать -за карандаши, ручки,блокноты,папки.....но если у вас платеж идет на нового контрагента (да и на старого тоже), то нужна расшифровка : оплата по счету...за услуги крана-погрузчика или оплата по счету за арматуру.

В-четвертых, это любимые бизнес-карты.
Если от расчетного счета у вас есть бизнес-карта, вы конечно можете ей пользоваться, но помните,что не на всё подряд можно тратить деньги и снимать наличные с нее нельзя. Если это какая-то покупка ,допустим, в магазине Петрович , да , такой вариант возможен , вы и чек предоставите и накладную вам сделают с товаром , но самым лучшим вариантом будет запросить у магазина счет на оплату по безналу и тогда всякие риски можно исключить.

В-пятых, сумма платежа.
Всё , что свыше 300тр попадает на ручную проверку сотрудников банка и если им что-то не понравится , вас ждет увлекательный аттракцион под названием "Сбор и отправка документов по запросу" , а вас ждут клиенты, ждут поставщики, а вы вместо того чтобы заниматься развитием бизнеса, занимаетесь бумажной волокитой. Ясное дело , если бизнес связан со стройкой, мала вероятность, что платежи будут ниже 300тр, но будьте готовы к такому исходу и не забывайте проверять контрагентов.