Сегодня исполнилось ровно 3 года и 8 месяцев с момента когда я открыл брокерский счет в приложении СберИнвестор и открыл для себя фондовый рынок.
Первоначально открывал я ИИС с целью закинуть 400 т.р. которые у меня накопились и получить налоговый вычет. Но поскольку до нового года оставалось еще 8 месяцев, а рынок сильно упал после пандемии, решил на них прикупить акции.
Точный состав акций я уже не помню, в январе 2021 года я благополучно все продал заработав 200 000 р. прибыли. Неплохо подумал я а еще и налоговый вычет будет.
В общем стал я подумывать где еще 400 т.р. взять для вычета на текущий год.
Аккумулировать средства я решил на брокерском счете, что бы в конце года переложить на ИИС 400 т.р. для налогового вычета. На вновь открытый брокерский счет ушла тринадцатая зарплата 100 т.р., ту да же ушел налоговый вычет 52 т.р., получил я его правда только в мае. Так же я вспомнил что у меня есть 500 акций Газпрома которые лежат в депозитарии Газпромбанка с 2010-го года, а Газпром как раз объявил выплату рекордных дивидендов (16 р. на акцию) и котировки акций Газпрома взлетели до 240 рублей. С меня правда содрали налоги не смотря на то что владел я акциями больше 3-х лет, но тогда я про эту льготу не знал так что выручил только 100 т.р. с продажи этих акций.
Начитавшись про диверсификацию я разделил свои 850 т.р. на четыре части. На первую накупил облигаций на 1-2 года с доходностью 7-8% к закрытию, на вторую купил разных етф в основном от финекса и сбера там были и на московскую биржу, на облигации как российские так и американские, ну и конечно етф на американский S&P. На третью часть я опять накупил Российских акций. И на последнюю часть фонд от финекса на золото и акции Полиметалла. Поскольку замораживать средства на брокерском счете больше чем на год было не желательно, облигации и золото, а так же фонды на облигации пришлись на ИИС, а на брокерском в основном российские акции и фонды на S&P.
Стоит ли говорить что доходность на ИИС по результату года была удручающе мала. Облигации приносили мизерные купоны, фонды на облигации не только не выросли а еще и просели в цене. Спасали хоть как то ситуацию российские акции которые сильно подросли за 2021 год. Золото совсем никак не реагировало на разгоняющуюся в США инфляцию и только дешевело в цене. Акции Полиметалла вообще упали почти в 2 раза в цене. А вот на брокерском счете фонды на американский S&P и еще несколько фондов на мировой портфель от Финекса росли как на дрожжах.
С октября 2021 года в СМИ начались вбросы о войне. Западные страны обучали и накачивали оружием Украину. Иностранные инвесторы начали массово покидать фондовый рынок РФ. Было понятно что будет война и Украина попробует в очередной раз вернуть Донбасс. На этом фоне я продал в октябре Российские акции, но уже в конце ноября стал опять набирать позиции. Ну да крики про военную агрессию со стороны РФ западные СМИ трубили во всю, но это казалось бредом. Скорее представлялось что информационное напряжение нагнетают что бы оправдать полноценное вторжение Украины при поддержке НАТО на Донбасс. В декабре я продал все фонды продолжая докупать акции Российских компаний.
Как говорится покупай пока все продают, продавай когда все покупают.
Облигации те что не закрылись я так же продал, осталось только два фонда от Финекса на российский рынок акций и аналогичный от Сбера SBMX на ИИС. По ним падение составило почти 50% и жалко было продавать. Общая стоимость этих етф по цене покупки составляла 100 т.р.. Решил держать пока не отрастут. С брокерского я так же все продал в декабре переведя средства на ИИС, там до 400 т.р. чуть не хватило, так что еще 30 т.р. докидывал из своих.
Потом случилось 22 февраля 2022 года. Что могу сказать это был шок. За весь 2022 и 2023 год я инвестировал по 30 т.р. каждый месяц покупая активы - офз сразу после открытия биржи после месячного простоя продавались за половину номинала, акции, в 2023 году замещающие облигации.
На текущий момент стоимость портфеля составляет 3 598 780 р.
Так как все вводы выводы средств проходили через Сбер, в их приложении Сбер онлайн можно посмотреть статистику по портфелю.
Всего пополнения - 1 802 936 р.
Дивиденды и купоны за все время - 356 466 р.
Итоговая стоимость портфеля 3 570 049 р.
Данные по общей стоимости портфеля в Сбер онлайне и Сбер брокере отличаются но не значительно.
Посчитаем доходность портфеля за весь срок
ДП = (3 598 780 - 1 802 936)/ 1802 936 * 100%= 99,6 %
Эта доходность за 3 года и 8 месяцев или за 44 месяца.
Средняя доходность в месяц СДМ=99,6/44=2,26%
Тогда средне годовая доходность СГД=2,26*12=27,16 %
Проверим удалось ли обогнать индекс ММВБ.
Берем индекс полной доходности
апрель 2020 го индекс 4329
ноябрь 2023 индекс 7208
Доходность индекса (7208-4329)/4329*100=66,5 %
Средняя доходность в месяц 66,5/44=1,511%
Тогда средне годовая доходность СГД=1,511*12=18,13 %
Не смотря на сделанные ошибки в начале - излишняя диверсификация в малодоходные инструменты, инвестирование значительных сумм в полиметалл и газпром, замораживания иностранных фондов (50т.р. в финексе до сих пор заморожены и скорее всего с концами) мне все таки удалось обогнать индекс полной доходности мосбиржи. И на самом деле разница там не 30% так как я инвестировал свои средства не сразу, а в течении всего времени, а индекс считал от даты покупки на текущую дату по факту изменения.
На этом все. В следующих статьях расскажу о моих целях инвестирования, способу отбора акций в портфель, и моей стратегии которая родилась за эти 3 года.
