Вы точно слышали истории о людях, которые преуспели, превратив небольшие инвестиции в огромные состояния. Реальные примеры успеха завораживают, вдохновляют, становятся основой книг и фильмов – для одних. Для других же это бесценный опыт, стратегии, знания, которые работают на рынке и доступны каждому.
Истина проста – за каждой историей финансового успеха, какой бы невероятной она ни казалась, всегда стоит реальный человек! Тот, кто в свое время принял решение погрузиться в мир торговли и инвестирования, изучить его особенности и проложить свой путь к финансовой независимости.
Вы можете стать одним из них. Стать трейдером. Хотите знать, как и с чего начать? – начните с этого материала.
Определение трейдера
Трейдер – это человек, который покупает и продает акции, облигации, валютные пары и другие активы с целью получения прибыли. Трейдинг может быть как основным источником дохода, так и дополнительным. Главное – это способность к анализу и принятию обоснованных решений на основе данных, которые предоставляет рынок.
Успех трейдера зависит от ряда факторов. К примеру, опираясь на жизненный опыт, большинство из нас может предположить, что во время глобальных потрясений и кризисов доллар, вероятно, будет расти или с приближением зимы цены на газ и энергию получат импульс к росту. Мы ощущаем движения на финансовых рынках ежедневно, не обращая на это внимания и часто не погружаясь в причины. Трейдеры же их анализируют, предугадывают и используют для получения прибыли.
Для успеха в трейдинге важны анализ, психология и внутренняя устойчивость (холодный ум), и, конечно, выбор стратегии и собственного торгового стиля.
Категории трейдеров
Именно выбор торговой стратегии и делит трейдеров на разные категории. Приведем примеры основных:
- Дневные трейдеры (Day traders): Эти специалисты работают с краткосрочными колебаниями рынка. Они могут совершать десятки сделок в день, реагируя на новости или анализируя графики. Зачастую дневные трейдеры заключают сделки внутри дня. В зависимости от активов они торгуют в определенные часы (торговые сессии), когда именно нужный рынок наиболее активен. Такие трейдеры внимательно следят за экономическим календарем и предугадывают влияние новостей и показателей на торговые активы.
Пример: Олег торгует валютными парами, в состав которых входит доллар США. Он знает, что в пятницу выходят данные по инфляции. Аналитики ожидают, что рост цен замедлится на 0,2%. Но Олег считает, что цены, наоборот, ускорятся на 0,1% (например, опираясь на данные о росте заработной платы и стоимости товаров в прошлом месяце), поэтому он покупает пару EUR/USD по 1,0940, чтобы продать по 1,1049.
- Свинг-трейдеры (Swing traders): Эти трейдеры ищут волну на рынке и стараются покататься на ней. Свинг-трейдеры удерживают позиции от нескольких дней до нескольких недель, иногда даже месяцев. Они ищут возможности заработать на среднесрочных колебаниях рынка. Хотя свинг-трейдеры также используют технический анализ, они часто уделяют больше внимания фундаментальным факторам и берут во внимание не отдельные отчеты, а то, как их совокупность может повлиять на среднесрочные перспективы актива.
Пример: Алекс торгует EUR/USD. Он знает, что на этой неделе выйдут отчеты о промышленном производстве и деловой активности в Германии и ЕС. Его расчет состоит в том, что показатели из ЕС выйдут более слабыми и покажут спад производства. Дневной трейдер поставил бы на падение евро, дождался выхода данных и закрыл сделку, но Алекс свинг-трейдер. Он считает, что через две недели данные по инфляции укажут на сильный рост цен и ЕЦБ будет вынужден ужесточить денежно-кредитную политику, что приведет к росту евро. Поэтому он покупает EUR/USD на падении и ждет роста 2 недели.
- Долгосрочные инвесторы: Долгосрочные инвесторы – это люди, которые покупают и удерживают активы на протяжении многих лет, иногда даже десятилетий. Они меньше всего ориентированы на краткосрочные колебания рынка и больше сосредоточены на потенциале актива приносить доход в долгосрочной перспективе. Чаще всего они вкладывают средства в акции, облигации, недвижимость или различные фонды. Они распределяют свои средства с расчетом на стабильный пассивный доход.
Пример: Андрей купил акции Tesla в 19 году по $32. В 2021 он продал часть акций по $400, распределив заработанные средства между облигациями и акциями Meta.
Путь к профессии трейдера
Любой путь начинается с первого шага. К счастью, чтобы идти по пути трейдинга или инвестирования, вам не обязательно иметь финансы на старте. Вы можете начать без каких-либо финансовых вложений, используя бесплатный функционал.
3 первых шага:
- Образование: Начните с изучения базовых принципов работы финансовых рынков. Сегодня существует множество онлайн-курсов, семинаров и вебинаров, которые помогут вам получить необходимые знания.
- Практика: Используйте полученные знания и тестируйте их на демосчете. Это уникальный инструмент, который позволит вам понять механику рынка без риска потери реальных средств.
- Выбор брокера: Брокер – это ваш главный проводник на финансовом рынке. Изучите торговые условия разных компаний, финансовые инструменты, сервисы, платежные системы, с которыми работает брокер. Оцените его награды, срок работы на рынке. Изучите максимум информации, чтобы сделать правильный выбор.
Стратегии торговли
Как вы уже поняли, трейдеры бывают разные и, соответственно, отличаются и их торговые стратегии. Вы можете ознакомиться с базовыми и опробовать их на демосчете, чтобы понять, какой стиль торговли подходит именно вам.
- Технический анализ: Этот метод основан на изучении графиков и исторических данных. Трейдеры, использующие технический анализ, опираются на основные индикаторы и паттерны.
- Среди наиболее популярных индикаторов можно выделить скользящие средние (показывают среднюю цену актива за определенный период времени), RSI (Relative Strength Index, показывает перекупленность или перепроданность актива) и MACD (помогает определить направление тренда).
- Паттерны: На графиках часто можно увидеть определенные фигуры или "паттерны", такие как "Голова и плечи", "Двойное дно" или "Флаг". Опытные трейдеры используют эти паттерны для прогнозирования будущих движений цены.
- Фундаментальный анализ: Этот метод основан на изучении экономических показателей, отчетов компаний и новостей. Трейдеры, использующие фундаментальный анализ, опираются на экономические события, такие как решения по ставкам центральных банков, отчеты о безработице или индексы потребительского доверия. Эти события могут вызвать значительную волатильность на рынке.
- Комбинированный подход: Многие успешные трейдеры сочетают технический и фундаментальный анализ, чтобы получить более полное представление о рынке.
Бонус для тех, кто любит начинать с глубины
Современные брокеры предоставляют массу возможностей для обучения, но литература предлагает нам возможность не только окунуться в профессию, но и получить бесценные знания основанные на личном опыте. Если вас интересует такой подход, то можете начать с прочтения нашей подборки книг:
- "Технический анализ, полный курс" от Роберта Шиллера – идеальное руководство для тех, кто хочет понять, как работают графики. Шиллер детально разбирает каждый индикатор и показывает, как его использовать на практике.
- "Интеллектуальный инвестор" от Бенджамина Грэма – это библия фундаментального анализа. Грэм учит, как анализировать компании, искать "скрытые сокровища" и избегать распространенных ошибок.
- "Трейдинг с доктором Элдером" от Александра Элдера – практическое руководство по созданию своей торговой системы. Элдер делится своим опытом и рассказывает о психологии трейдинга, которая играет ключевую роль в успехе.
Финансовые рынки – не созданы лишь для банкиров, владельцев компаний и миллионеров. Они открыты для всех, кто готов учиться и развиваться. С правильным подходом и инструментами каждый может стать успешным трейдером. Начните свою путь в этом направлении уже сегодня, и, возможно, в скором времени именно вы станете эталоном для новичков рынка.
