Личный финансовый план. Что, кто и зачем?

!Личный финансовый план (ЛФП) – это комплексное решение ваших финансовых задач, а так же план по достижении финансовых целей.

ЛФП составляется для каждого человека или семьи индивидуально и состоит из следующих этапов:

🔤 Определение четких финансовых целей. Возьмите и пропишите все ваши денежные цели, начиная с самой маленькой и близкой, и дальше вплоть до пассивного дохода.

🔤 Анализ бюджета и ситуации в целом. Посмотрите, работает ли у вас формула (Доходы-Расходы=Накопления) если нет, срочно займитесь выправлением ситуации.

🔤 Определение риск-профиля и методов решения финансовых проблем, при их наличии и возникновении. Оптимизация бюджета, уменьшение ежемесячных расходов.

🔤 Расчеты. Расчёт с учетом средних цифр, достигнете ли вы всех своих поставленных целей.

🔤 Корректировка. Проводим необходимую корректировку по целям, расставляем приоритетное и убираем неважное.

🔤 Подбор финансовых инструментов для ускоренного достижения целей.

🔤 Формирование портфеля.

🔤 Перепроверка. Раз в год делаем ребалансировку и раз в 3 года проверяем динамику достижения глобальных целей.

Вот как-то так. Но это если совсем грубо. Каждый пункт имеет ещё с десяток подпунктов, и они могут меняться в зависимости от каждого отдельно взятого человека.

Но скелет есть, пользуйтесь!